Geldwäschebekämpfungs- und Terrorismusfinanzierungsrichtlinie

1. Einleitung

Diese Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (die „Richtlinie") legt die Grundsätze und Kontrollen fest, die im Zusammenhang mit den unter der Marke Pipcy über pipcy.com (die „Website") und zugehörige Plattformen und Systeme angebotenen Dienstleistungen gelten.

Zweck dieser Richtlinie ist es, die Maßnahmen zu beschreiben, die implementiert wurden, um zu verhindern, dass die Website und die Dienste für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsumgehung, Betrug oder andere rechtswidrige Aktivitäten genutzt werden.

Diese Richtlinie ist zusammen mit unseren Nutzungsbedingungen, der Datenschutzrichtlinie und allen von uns von Zeit zu Zeit angewandten Compliance-Verfahren zu lesen.

2. Unser Geschäftsmodell

Die unter der Marke Pipcy angebotenen Dienstleistungen werden von Conquest Services Limited, einem in den Vereinigten Arabischen Emiraten eingetragenen Unternehmen ("Conquest", "Unternehmen", "wir", "uns" oder "unser") erbracht.

Pipcy bietet Evaluierungsdienstleistungen durch simulierte Trading-Challenges an, die in einer simulierten Umgebung ausschließlich mit fiktiven Mitteln durchgeführt werden.

Zur Klarstellung:

• Es wird kein Live-Handel im Auftrag von Kunden durchgeführt;
• Kundenmittel werden nicht als Handelseinlagen akzeptiert;
• Kundenvermögen wird nicht zu Anlage- oder Verwahrungszwecken gehalten;
• Es werden keine Vermittlungs- oder Anlageberatungsdienstleistungen erbracht; und
• Alle von Kunden gezahlten Gebühren stellen ausschließlich Entgelt für Evaluierungsdienstleistungen dar.

Bei der Erbringung der Dienstleistungen nutzt Conquest bestimmte Dienstleister und Betriebspartner, darunter:

• Pipcy Ltd., die MT5-bezogene technische Infrastruktur und Zugang zur simulierten Handelsumgebung bereitstellt; und
• Rogano Limited, die Conquest Software, Back-Office, Marketing, Zahlungsabwicklung und -abrechnung sowie damit verbundene Betriebsdienstleistungen erbringt.

3. Compliance-Ansatz

Obwohl es sich bei den Diensten nicht um Makler- oder Depotdienstleistungen handelt, verfolgen wir einen risikobasierten Ansatz bei der Bekämpfung von Geldwäsche (AML), Terrorismusfinanzierung (CTF), Sanktions-Compliance, Betrugsprävention und damit verbundene Finanzverbrechenskontrollen.

Wir behalten uns das Recht vor, Compliance- und Überprüfungsmaßnahmen anzuwenden, wo wir dies für notwendig oder angemessen halten, einschließlich vor, während oder nach der Erbringung der Dienste.

Unser Compliance-Ansatz kann unter anderem umfassen:

• Kundenidentifizierung und -verifizierung;
• Sanktions- und Adverse-Media-Screening;
• Betrugsprävention und Risikoprüfungen;
• Zahlungsquelle und Transaktionsüberwachung;
• Verhaltens- und technische Überwachung;
• Kontoüberprüfungs- und Eskalationsverfahren; und
• Zusammenarbeit mit zuständigen Behörden, wo erforderlich.

4. Risikobasierte Kontrollen

Wir wenden Kontrollen an, die der Art der Dienste, den verwendeten Zahlungsmethoden, den beteiligten Rechtsordnungen, dem Nutzerverhalten und den beim Onboarding oder der laufenden Überwachung identifizierten Risikoindikatoren angemessen sind.

Risikofaktoren, die zu einer erweiterten Überprüfung führen können, umfassen unter anderem:

• Hochrisiko- oder sanktionierte Rechtsordnungen;
• Unstimmigkeiten in persönlichen oder Zahlungsinformationen;
• Verwendung von Proxys, VPNs, Anonymisierungstools oder verdächtigen Gerätemustern;
• Ungewöhnliches Transaktions- oder Zahlungsverhalten;
• Missbräuchliche Rückbuchungs- oder Erstattungsaktivitäten;
• Versuche, Identitätsprüfungen oder Compliance-Anfragen zu umgehen;
• Verbindungen zu Betrug, illegalen Aktivitäten oder Sanktionsrisiken; und
• Alle anderen Umstände, die begründete Bedenken hinsichtlich des Missbrauchs der Website oder Dienste wecken.

5. Kundenidentifizierung und -verifizierung

Wir können Kunden auffordern, eine Identitätsprüfung (KYC) abzuschließen und unterstützende Informationen oder Dokumentationen in jeder Phase der Beziehung bereitzustellen, einschließlich vor der Gewährung des Zugangs zu bestimmten Funktionen, vor der Bearbeitung von Prämien- oder auszahlungsbezogenen Anfragen, bei der Überprüfung verdächtiger Aktivitäten oder wenn dies aus Compliance-, Betrugsbekämpfungs- oder Betriebsgründen erforderlich ist.

Die Verifizierung kann unter anderem umfassen:

• Vollständiger rechtlicher Name;
• Geburtsdatum;
• Wohnanschrift;
• E-Mail-Adresse und Telefonnummer;
• Von der Regierung ausgestellte Ausweisdokumente;
• Adressnachweis;
• Liveness- oder biometrische Verifizierung;
• Informationen zur Mittelherkunft oder Zahlungsquelle, sofern zutreffend; und
• Alle weiteren von uns oder unseren Dienstleistern vernünftigerweise geforderten Informationen oder Dokumentationen.

Identitäts- und Compliance-Prüfungen können von uns direkt oder durch ordnungsgemäß beauftragte Drittanbieter durchgeführt werden, die in unserem Auftrag oder in ihrer eigenen unabhängigen Rechtskapazität handeln.

6. Zahlungsüberwachung und Finanzkriminalitätskontrollen

Zahlungen für die Dienste können über Drittanbieter abgewickelt werden, einschließlich Anbieter, die von Conquest für Zahlungseinzug und -abrechnung beauftragt werden.

Wir können Zahlungs- und Transaktionsdaten überprüfen, um verdächtige Aktivitäten, Betrug, Sanktionsrisiken, Missbrauch von Zahlungsmitteln oder andere rechtswidrige Verhaltensweisen zu erkennen.

Wir behalten uns das Recht vor:

• Die Erbringung von Diensten bis zur Überprüfung zu verzögern oder zu verweigern;
• Eine Zahlung oder Bestellung abzulehnen;
• Zusätzliche Informationen oder Verifizierung anzufordern;
• Den Zugang zu einem Konto auszusetzen oder einzuschränken;
• Den Zugang zu einer Challenge oder einem Dienst zu kündigen;
• Jede Prämie, Auszahlung, Rückerstattung, Erstattung oder auszahlungsbezogene Maßnahme bis zum Abschluss einer zufriedenstellenden Compliance-Prüfung zu verweigern; und
• Informationen offenzulegen oder zu melden, wo dies gesetzlich vorgeschrieben ist oder zum Schutz unserer Rechte, Nutzer, Systeme oder Geschäftstätigkeit erforderlich ist.

7. Sanktions-Compliance

Wir bieten die Dienste nicht in Rechtsordnungen oder für Personen an, bei denen dies rechtswidrig wäre oder uns oder unsere Dienstleister Sanktions-, AML-, CTF-, Exportkontroll- oder ähnlichen Compliance-Risiken aussetzen würde.

Wir behalten uns das Recht vor, Kunden, Gegenparteien, Transaktionen, Geräte und damit verbundene Aktivitäten gegen Sanktionslisten, Embargos und andere rechtliche oder regulatorische Beschränkungen zu prüfen.

Wenn wir feststellen oder vernünftigerweise vermuten, dass eine Person, Zahlung oder Aktivität Sanktionsbeschränkungen oder anderen gesetzlichen Verboten unterliegen könnte, können wir den Zugang zu den Diensten ohne Haftung verweigern, aussetzen, einschränken oder beenden.

8. Verbotenes Verhalten

Die Website und die Dienste dürfen nicht für folgendes verwendet werden:

• Geldwäsche;
• Terrorismusfinanzierung;
• Betrug oder Zahlungsmissbrauch;
• Sanktionsumgehung;
• Identitätsdiebstahl oder -betrug;
• Rechtswidriges Rückbuchungsverhalten;
• Verwendung gestohlener oder nicht autorisierter Zahlungsmittel;
• Verdeckung des wirtschaftlichen Eigentums oder der Mittelherkunft, sofern relevant;
• Täuschende, missbräuchliche oder rechtswidrige Aktivitäten; oder
• Jedes Verhalten, das uns, unsere Nutzer oder Anbieter rechtlichen, regulatorischen, reputationsbezogenen, betrieblichen oder finanziellen Risiken aussetzen könnte.

9. Laufende Überwachung

Wir können Konten, Transaktionen, Gerätesignale, Nutzungsverhalten und technische Aktivitäten fortlaufend aus Compliance-, Betrugsbekämpfungs- und Sicherheitsgründen überwachen.

Die Überwachung kann manuell, automatisiert oder beides sein und kann interne Überprüfungen, Anbietertools, Risikobewertung, Anomalieerkennung oder Eskalationsverfahren umfassen.

10. Informationsanfragen

Wir können von einem Kunden zusätzliche Informationen, Erklärungen oder Dokumentationen anfordern, wenn dies vernünftigerweise für Compliance, Betrugsbekämpfung, Sicherheit, Zahlungsüberprüfung, Sanktionsprüfung oder verwandte Zwecke erforderlich ist.

Die Nichtbereitstellung angeforderter Informationen innerhalb der erforderlichen Frist oder die Bereitstellung falscher, irreführender, unvollständiger oder widersprüchlicher Informationen kann zur Aussetzung, Einschränkung, Kündigung oder Beendigung der Dienste führen.

11. Meldung und Zusammenarbeit

Wir behalten uns das Recht vor, mit Regulierungsbehörden, Strafverfolgungsbehörden, Zahlungsinstituten, Finanzinstituten, Betrugsbekämpfungsstellen und anderen zuständigen Behörden zusammenzuarbeiten, wo dies erforderlich oder angemessen ist.

Wo gesetzlich vorgeschrieben oder wo wir es vernünftigerweise für notwendig erachten, um unsere Rechte, Systeme, Nutzer oder Geschäftstätigkeit zu schützen, können wir relevante Informationen offenlegen und alle in den Umständen als angemessen erachteten Maßnahmen ergreifen.

12. Datenverarbeitung und Aufzeichnung

Im Zusammenhang mit dieser Richtlinie verarbeitete personenbezogene Daten werden gemäß unserer Datenschutzrichtlinie und dem geltenden Recht behandelt.

Wir können Compliance-, Verifizierungs-, Screening-, Zahlungs-, Transaktions- und Überwachungsaufzeichnungen so lange aufbewahren, wie dies vernünftigerweise erforderlich ist, um gesetzlichen Verpflichtungen nachzukommen, Risiken zu verwalten, Betrug zu verhindern, Streitigkeiten beizulegen sowie rechtliche Ansprüche geltend zu machen, auszuüben oder zu verteidigen.

13. Keine Zugriffsgarantie

Der Abschluss einer Verifizierungs- oder Compliance-Überprüfung begründet keine Verpflichtung unsererseits, die Dienste bereitzustellen oder weiter bereitzustellen.

Wir behalten uns das Recht vor, nach unserem alleinigen Ermessen und vorbehaltlich des geltenden Rechts, den Zugang zur Website oder zu den Diensten zu verweigern, auszusetzen, einzuschränken oder zu beenden, wenn Compliance-, Betrugs-, Sicherheits-, Rechts- oder Betriebsbedenken entstehen.

14. Änderungen dieser Richtlinie

Wir können diese Richtlinie von Zeit zu Zeit ändern oder aktualisieren. Jede aktualisierte Version wird auf der Website verfügbar gemacht und tritt bei Veröffentlichung in Kraft, sofern nichts anderes angegeben ist.

15. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser Richtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte unter:

Conquest Services Limited, Büro Nr. 416, Burlington Tower, Business Bay, P.O. Box 487644, Dubai, Vereinigte Arabische Emirate

[email protected]