Kara Para Aklamayla Mücadele ve Terörün Finansmanıyla Mücadele Politikası

1. Giriş

Bu Kara Para Aklamayla Mücadele ve Terörün Finansmanıyla Mücadele Politikası ("Politika"), pipcy.com ("Web Sitesi") ve ilgili platform ve sistemler aracılığıyla Pipcy markası altında sunulan hizmetlerle bağlantılı olarak benimsenen ilkeleri ve kontrolleri ortaya koymaktadır.

Bu Politikanın amacı, Web Sitesi ve Hizmetlerin kara para aklama, terörün finansmanı, yaptırımlardan kaçınma, dolandırıcılık veya diğer yasadışı faaliyetler için kullanılmasını önlemek amacıyla uygulanan tedbirleri açıklamaktır.

Bu Politika, Hizmet Şartlarımız, Gizlilik Politikamız ve zaman zaman uyguladığımız ilgili uyum prosedürleriyle birlikte okunmalıdır.

2. İş Modelimiz

Pipcy markası altında sunulan hizmetler, Birleşik Arap Emirlikleri'nde kurulmuş bir şirket olan Conquest Services Limited ("Conquest", "Şirket", "biz", "bizi" veya "bizim") tarafından sağlanmaktadır.

Pipcy, yalnızca sanal fonlar kullanılarak simüle edilmiş bir ortamda yürütülen simüle edilmiş ticaret zorlukları aracılığıyla değerlendirme hizmetleri sunmaktadır.

Şüpheye yer bırakmamak adına:

• müşteriler adına gerçek işlem yapılmamaktadır;
• müşteri fonları ticaret depozitosu olarak kabul edilmemektedir;
• müşteri varlıkları yatırım veya saklama amaçlı tutulmamaktadır;
• aracılık veya yatırım hizmetleri sunulmamaktadır; ve
• müşterilerin ödediği tüm ücretler yalnızca değerlendirme hizmetleri karşılığında alınan bedeldir.

Conquest, Hizmetleri sunarken belirli hizmet sağlayıcıları ve operasyonel ortakları kullanmaktadır, bunlar arasında:

• MT5 ile ilgili teknik altyapıyı ve simüle edilmiş ticaret ortamına erişimi sağlayan Pipcy Ltd.; ve
• Conquest'e yazılım, arka ofis, pazarlama, ödeme tahsilatı ve mutabakat ile ilgili operasyonel hizmetleri sunan Rogano Limited yer almaktadır.

3. Uyum Yaklaşımı

Hizmetler aracılık veya saklama hizmetleri olmasa da, kara para aklamayla mücadele (AML), terörün finansmanıyla mücadele (CTF), yaptırım uyumu, dolandırıcılığın önlenmesi ve ilgili mali suç kontrolleri konusunda riske dayalı bir yaklaşım benimsiyoruz.

Hizmetlerin sunulmasından önce, sırasında veya sonrasında gerekli veya uygun gördüğümüz durumlarda uyum ve doğrulama tedbirlerini uygulama hakkımızı saklı tutuyoruz.

Uyum yaklaşımımız, sınırlı olmamak üzere şunları içerebilir:

• müşteri kimlik tespiti ve doğrulaması;
• yaptırım ve olumsuz medya taraması;
• dolandırıcılık önleme ve risk kontrolleri;
• ödeme kaynağı ve işlem izleme;
• davranışsal ve teknik izleme;
• hesap inceleme ve eskalasyon prosedürleri; ve
• gerektiğinde yetkili makamlarla iş birliği.

4. Riske Dayalı Kontroller

Hizmetlerin niteliğine, kullanılan ödeme yöntemlerine, ilgili yargı bölgelerine, kullanıcı davranışına ve işe alım veya süregelen izleme sırasında tespit edilen risk göstergelerine orantılı kontroller uyguluyoruz.

Artırılmış incelemeye yol açabilecek risk faktörleri, sınırlı olmamak üzere şunlardır:

• yüksek riskli veya yaptırım uygulanan yargı bölgeleri;
• kişisel veya ödeme bilgilerindeki tutarsızlıklar;
• proxy, VPN, anonimleştirme araçları veya şüpheli cihaz kalıplarının kullanımı;
• olağandışı işlem veya ödeme davranışı;
• kötüye kullanımlı chargeback veya iade faaliyeti;
• kimlik doğrulama veya uyum taleplerinden kaçınma girişimleri;
• dolandırıcılık, yasadışı faaliyet veya yaptırım tehdidiyle bağlantılar; ve
• Web Sitesi veya Hizmetlerin kötüye kullanımına ilişkin makul endişelere yol açan diğer koşullar.

5. Müşteri Kimlik Tespiti ve Doğrulaması

Müşterilerden, belirli özelliklere erişim izni verilmeden önce, ödül veya ödemeyle ilgili herhangi bir talep işlenmeden önce, şüpheli faaliyet incelenirken veya uyum, dolandırıcılık önleme ya da operasyonel amaçlarla gerektiğinde, ilişkinin herhangi bir aşamasında kimlik doğrulamasını (KYC) tamamlamasını ve destekleyici bilgi veya belgeler sunmasını talep edebiliriz.

Doğrulama, sınırlı olmamak üzere şunları içerebilir:

• tam yasal ad;
• doğum tarihi;
• ikamet adresi;
• e-posta adresi ve telefon numarası;
• devlet tarafından düzenlenen kimlik belgeleri;
• adres kanıtı;
• canlılık veya biyometrik doğrulama;
• uygun olduğu durumlarda fon kaynağı veya ödeme kaynağı bilgisi; ve
• biz veya hizmet sağlayıcılarımız tarafından makul ölçüde talep edilen ek bilgi veya belgeler.

Kimlik ve uyum kontrolleri, bizzat veya adımıza ya da kendi bağımsız hukuki sıfatlarıyla hareket eden usulüne uygun atanmış üçüncü taraf sağlayıcılar aracılığıyla gerçekleştirilebilir.

6. Ödeme İzleme ve Mali Suç Kontrolleri

Hizmetlere ilişkin ödemeler, ödeme tahsilatı ve mutabakat amacıyla Conquest tarafından görevlendirilen sağlayıcılar dahil olmak üzere üçüncü taraf hizmet sağlayıcıları aracılığıyla işlenebilir.

Şüpheli faaliyetleri, dolandırıcılığı, yaptırım riskini, ödeme araçlarının kötüye kullanımını veya diğer yasadışı davranışları tespit etmek için ödeme ve işlem verilerini inceleyebiliriz.

Aşağıdaki haklarımızı saklı tutuyoruz:

• inceleme süresince Hizmetlerin sunumunu ertelemek veya reddetmek;
• bir ödeme veya siparişi reddetmek;
• ek bilgi veya doğrulama talep etmek;
• bir hesaba erişimi askıya almak veya kısıtlamak;
• bir meydan okuma veya hizmete erişimi iptal etmek;
• tatmin edici bir uyum incelemesi tamamlanana kadar herhangi bir ödül, çekim, geri ödeme veya ödemeyle ilgili eylemi reddetmek; ve
• yasaların gerektirdiği durumlarda veya haklarımızı, kullanıcılarımızı, sistemlerimizi ya da işimizi korumak için gerekli olduğunda bilgileri bildirmek veya ifşa etmek.

7. Yaptırım Uyumu

Hizmetleri, bunun yasadışı olacağı veya bizi ya da hizmet sağlayıcılarımızı yaptırım, AML, CTF, ihracat kontrolü veya benzeri uyum risklerine maruz bırakacağı yargı bölgelerinde veya kişilere sunmuyoruz.

Müşterileri, karşı tarafları, işlemleri, cihazları ve ilgili faaliyetleri yaptırım listeleri, ambargolar ve diğer yasal veya düzenleyici kısıtlamalara karşı taramak için gerekli hakkı saklı tutuyoruz.

Bir kişi, ödeme veya faaliyetin yaptırım kısıtlamalarına veya diğer yasal yasaklara tabi olabileceğini tespit eder veya makul ölçüde şüphelenirsek, herhangi bir sorumluluk olmaksızın Hizmetlere erişimi reddedebilir, askıya alabilir, kısıtlayabilir veya sonlandırabiliriz.

8. Yasaklanan Davranışlar

Web Sitesi ve Hizmetler aşağıdakiler için veya bunlarla bağlantılı olarak kullanılamaz:

• kara para aklama;
• terörün finansmanı;
• dolandırıcılık veya ödeme istismarı;
• yaptırımlardan kaçınma;
• kimlik hırsızlığı veya kimliğe bürünme;
• yasadışı chargeback davranışı;
• çalıntı veya yetkisiz ödeme araçlarının kullanımı;
• ilgili olduğu durumlarda gerçek mülkiyetin veya fon kaynağının gizlenmesi;
• aldatıcı, kötüye kullanımlı veya yasadışı faaliyet; veya
• bizi, kullanıcılarımızı veya sağlayıcılarımızı hukuki, düzenleyici, itibar, operasyonel veya mali riske maruz bırakabilecek herhangi bir davranış.

9. Süregelen İzleme

Uyum, dolandırıcılık önleme ve güvenlik amacıyla hesapları, işlemleri, cihaz sinyallerini, kullanım davranışını ve teknik faaliyeti sürekli olarak izleyebiliriz.

İzleme manuel, otomatik veya her ikisi de olabilir ve dahili incelemeler, satıcı araçları, risk puanlaması, anomali tespiti veya eskalasyon prosedürlerini içerebilir.

10. Bilgi Talepleri

Uyum, dolandırıcılık önleme, güvenlik, ödeme incelemesi, yaptırım taraması veya ilgili amaçlar için makul ölçüde gerekli olduğunda müşteriden ek bilgi, açıklama veya belge talep edebiliriz.

Talep edilen bilgilerin gereken süre içinde sağlanmaması veya yanlış, yanıltıcı, eksik veya tutarsız bilgi sağlanması, Hizmetlerin askıya alınmasına, kısıtlanmasına, iptal edilmesine veya sonlandırılmasına yol açabilir.

11. Raporlama ve İş Birliği

Gerekli veya uygun olduğunda düzenleyiciler, kolluk kuvvetleri, ödeme kuruluşları, finansal kuruluşlar, dolandırıcılık önleme kuruluşları ve diğer yetkili makamlarla iş birliği yapma hakkımızı saklı tutuyoruz.

Yasaların gerektirdiği durumlarda veya haklarımızı, sistemlerimizi, kullanıcılarımızı ya da işimizi korumak için makul ölçüde gerekli gördüğümüzde, ilgili bilgileri ifşa edebilir ve koşullar dahilinde uygun gördüğümüz her türlü önlemi alabiliriz.

12. Veri İşleme ve Kayıt Tutma

Bu Politika kapsamında işlenen kişisel veriler, Gizlilik Politikamıza ve yürürlükteki mevzuata uygun olarak işlenecektir.

Yasal yükümlülüklere uymak, riski yönetmek, dolandırıcılığı önlemek, anlaşmazlıkları çözmek ve yasal talepleri kurmak, kullanmak veya savunmak için makul ölçüde gerekli olduğu süre boyunca uyum, doğrulama, tarama, ödeme, işlem ve izleme kayıtlarını saklayabiliriz.

13. Erişim Garantisi Yok

Herhangi bir doğrulama veya uyum incelemesinin tamamlanması, Hizmetleri sunma veya sunmaya devam etme konusunda tarafımızdan herhangi bir yükümlülük doğurmamaktadır.

Yürürlükteki mevzuata tabi olarak ve tamamen kendi takdirimize bağlı olarak, uyum, dolandırıcılık, güvenlik, hukuki veya operasyonel endişelerin ortaya çıkması durumunda Web Sitesi veya Hizmetlere erişimi reddetme, askıya alma, kısıtlama veya sonlandırma hakkımızı saklı tutuyoruz.

14. Bu Politikadaki Değişiklikler

Bu Politikayı zaman zaman değiştirebilir veya güncelleyebiliriz. Güncellenmiş herhangi bir sürüm Web Sitesinde yayımlanacak ve aksi belirtilmedikçe yayımlandığı tarihte yürürlüğe girecektir.

15. İletişim

Bu Politika hakkında sorularınız varsa lütfen bizimle iletişime geçin:

Conquest Services Limited, Ofis No. 416, Burlington Tower, Business Bay, P.O. Box 487644, Dubai, Birleşik Arap Emirlikleri

[email protected]