سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
آخر تحديث: 26.03.2026
1. المقدمة
تحدد سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب هذه ("السياسة") المبادئ والضوابط المعتمدة فيما يتعلق بالخدمات المقدمة تحت علامة Pipcy التجارية عبر pipcy.com ("الموقع") والمنصات والأنظمة ذات الصلة.
تهدف هذه السياسة إلى وصف التدابير المنفذة لمنع استخدام الموقع والخدمات في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو التهرب من العقوبات أو الاحتيال أو أي نشاط غير مشروع آخر.
ينبغي قراءة هذه السياسة جنبًا إلى جنب مع شروط الخدمة وسياسة الخصوصية وأي إجراءات امتثال ذات صلة نطبقها من وقت لآخر.
2. نموذج أعمالنا
تُقدَّم الخدمات تحت علامة Pipcy التجارية من قِبَل شركة Conquest Services Limited، وهي شركة مؤسسة في الإمارات العربية المتحدة (Conquest أو الشركة أو نحن أو لنا).
تقدم Pipcy خدمات تقييم من خلال تحديات تداول محاكاة تُجرى في بيئة محاكاة باستخدام أموال وهمية فحسب.
للتوضيح:
- لا يتم إجراء أي تداول حي نيابةً عن العملاء؛
- لا يتم قبول أموال العملاء كودائع تداول؛
- لا يتم الاحتفاظ بأصول العملاء لأغراض الاستثمار أو الحضانة؛
- لا يتم تقديم أي خدمات وساطة أو استثمار؛ و
- تُعدّ جميع الرسوم التي يدفعها العملاء مقابل خدمات التقييم فحسب.
في تقديم الخدمات، تستخدم Conquest مزودي خدمات وشركاء تشغيليين معينين، منهم:
- شركة Pipcy Ltd.، التي توفر البنية التحتية التقنية المتعلقة بـ MT5 والوصول إلى بيئة التداول المحاكاة؛ و
- شركة Rogano Limited، التي تزود Conquest بالبرامج والعمليات الخلفية والتسويق وتحصيل المدفوعات والتسوية والخدمات التشغيلية ذات الصلة.
3. نهج الامتثال
على الرغم من أن الخدمات ليست خدمات وساطة أو حضانة، إلا أننا نتبع نهجًا قائمًا على المخاطر في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وامتثال العقوبات ومنع الاحتيال وضوابط الجرائم المالية ذات الصلة.
نحتفظ بالحق في تطبيق تدابير الامتثال والتحقق حيثما نرى ذلك ضروريًا أو مناسبًا، قبل تقديم الخدمات أو أثنائه أو بعده.
قد يشمل نهجنا في الامتثال، دون حصر:
- التعرف على هوية العملاء والتحقق منها؛
- فحص قوائم العقوبات والإعلام السلبي؛
- منع الاحتيال وفحوصات المخاطر؛
- مراقبة مصدر الدفع والمعاملات؛
- المراقبة السلوكية والتقنية؛
- إجراءات مراجعة الحسابات والتصعيد؛ و
- التعاون مع السلطات المختصة عند الاقتضاء.
4. الضوابط القائمة على المخاطر
نطبق ضوابط تتناسب مع طبيعة الخدمات وأساليب الدفع المستخدمة والجهات القضائية المعنية وسلوك المستخدم ومؤشرات المخاطر المحددة خلال الإعداد أو المراقبة المستمرة.
تشمل عوامل المخاطر التي قد تؤدي إلى مراجعة معززة، دون حصر:
- الاختصاصات القضائية عالية المخاطر أو الخاضعة للعقوبات؛
- التناقضات في المعلومات الشخصية أو معلومات الدفع؛
- استخدام الوكلاء أو الشبكات الافتراضية الخاصة أو أدوات إخفاء الهوية أو الأنماط المشبوهة للأجهزة؛
- سلوك المعاملات أو المدفوعات غير المعتاد؛
- نشاط إساءة استخدام رد المدفوعات أو استرداد الأموال؛
- محاولات التهرب من فحوصات الهوية أو طلبات الامتثال؛
- الصلات بالاحتيال أو النشاط غير القانوني أو التعرض للعقوبات؛ و
- أي ظروف أخرى تثير مخاوف معقولة بشأن إساءة استخدام الموقع أو الخدمات.
5. التعرف على هوية العملاء والتحقق منها
قد نطلب من العملاء إكمال التحقق من الهوية (KYC) وتقديم معلومات أو وثائق داعمة في أي مرحلة من مراحل العلاقة، بما في ذلك قبل منح الوصول إلى ميزات معينة، أو قبل معالجة أي طلب مرتبط بالمكافآت أو الدفعات، أو عند مراجعة النشاط المشبوه، أو عند الاقتضاء لأغراض الامتثال أو منع الاحتيال أو التشغيل.
قد يشمل التحقق، دون حصر:
- الاسم القانوني الكامل؛
- تاريخ الميلاد؛
- العنوان السكني؛
- عنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف؛
- وثائق هوية صادرة عن جهات حكومية؛
- إثبات العنوان؛
- التحقق الحيوي أو البيومتري؛
- معلومات مصدر الأموال أو مصدر الدفع عند الاقتضاء؛ و
- أي معلومات أو وثائق إضافية يطلبها منا أو من مزودي الخدمات لدينا بشكل معقول.
يجوز إجراء فحوصات الهوية والامتثال من قِبَلنا مباشرةً أو من خلال مزودين خارجيين معينين بشكل رسمي يتصرفون نيابةً عنا أو بصفتهم القانونية المستقلة.
6. مراقبة المدفوعات وضوابط مكافحة الجرائم المالية
قد تتم معالجة المدفوعات مقابل الخدمات عبر مزودي خدمات خارجيين، بما في ذلك مزودون يعمل معهم Conquest لأغراض تحصيل المدفوعات والتسوية.
قد نراجع بيانات الدفع والمعاملات للكشف عن النشاط المشبوه أو الاحتيال أو التعرض للعقوبات أو إساءة استخدام أدوات الدفع أو أي سلوك غير مشروع آخر.
نحتفظ بالحق في:
- تأخير أو رفض تقديم الخدمات ريثما تتم المراجعة؛
- رفض دفعة أو طلب؛
- طلب معلومات أو تحقق إضافيين؛
- تعليق الوصول إلى حساب أو تقييده؛
- إلغاء الوصول إلى تحدٍّ أو خدمة؛
- رفض أي مكافأة أو سحب أو سداد أو استرداد أو إجراء مرتبط بالدفع ريثما تكتمل مراجعة الامتثال بشكل مُرضٍ؛ و
- الإبلاغ أو الإفصاح عن المعلومات حيثما يقتضي القانون ذلك أو حيثما يكون ضروريًا لحماية حقوقنا أو مستخدمينا أو أنظمتنا أو أعمالنا.
7. امتثال العقوبات
لا نقدم الخدمات في الاختصاصات القضائية أو للأشخاص الذين يكون تقديم الخدمات إليهم مخالفًا للقانون أو قد يعرضنا أو مزودي خدماتنا لمخاطر الامتثال المتعلقة بالعقوبات أو مكافحة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو ضوابط الصادرات.
نحتفظ بالحق في فحص العملاء والأطراف المقابلة والمعاملات والأجهزة والنشاط ذي الصلة مقابل قوائم العقوبات والحظر والقيود القانونية أو التنظيمية الأخرى.
إذا تبيّن لنا، أو شككنا بشكل معقول، في أن شخصًا أو دفعةً أو نشاطًا قد يخضع لقيود العقوبات أو المحظورات القانونية الأخرى، فقد نرفض أو نعلق أو نقيد أو نُنهي الوصول إلى الخدمات دون أي مسؤولية.
8. السلوك المحظور
يُحظر استخدام الموقع والخدمات في أو فيما يتعلق بـ:
- غسل الأموال؛
- تمويل الإرهاب؛
- الاحتيال أو إساءة استخدام المدفوعات؛
- التهرب من العقوبات؛
- سرقة الهوية أو انتحال الشخصية؛
- سلوك رد المدفوعات غير القانوني؛
- استخدام أدوات دفع مسروقة أو غير مصرح بها؛
- إخفاء الملكية النفعية أو مصدر الأموال عند الاقتضاء؛
- النشاط الخادع أو المسيء أو غير القانوني؛ أو
- أي سلوك قد يعرضنا أو مستخدمينا أو مزودينا لمخاطر قانونية أو تنظيمية أو للسمعة أو تشغيلية أو مالية.
9. المراقبة المستمرة
قد نراقب الحسابات والمعاملات وإشارات الأجهزة وسلوك الاستخدام والنشاط التقني على أساس مستمر لأغراض الامتثال ومنع الاحتيال والأمان.
قد تكون المراقبة يدوية أو آلية أو كليهما، وقد تتضمن مراجعات داخلية أو أدوات الموردين أو تسجيل المخاطر أو الكشف عن الشذوذ أو إجراءات التصعيد.
10. طلبات المعلومات
قد نطلب معلومات أو توضيحات أو وثائق إضافية من العميل حيثما يكون ذلك ضروريًا بشكل معقول لأغراض الامتثال أو منع الاحتيال أو الأمان أو مراجعة الدفع أو فحص العقوبات أو الأغراض ذات الصلة.
قد يؤدي عدم تقديم المعلومات المطلوبة في الإطار الزمني المحدد، أو تقديم معلومات كاذبة أو مضللة أو غير مكتملة أو متناقضة، إلى تعليق الخدمات أو تقييدها أو إلغائها أو إنهائها.
11. الإبلاغ والتعاون
نحتفظ بالحق في التعاون مع الجهات التنظيمية وأجهزة إنفاذ القانون ومؤسسات الدفع والمؤسسات المالية وهيئات منع الاحتيال وغيرها من السلطات المختصة حيثما يُطلب أو يكون مناسبًا.
حيثما يقتضي القانون ذلك، أو حيثما نرى بشكل معقول أنه ضروري لحماية حقوقنا أو أنظمتنا أو مستخدمينا أو أعمالنا، قد نُفصح عن المعلومات ذات الصلة ونتخذ أي إجراء نراه مناسبًا في الظروف.
12. معالجة البيانات وحفظ السجلات
تُعالَج البيانات الشخصية ذات الصلة بهذه السياسة وفقًا لسياسة الخصوصية والقانون المعمول به.
قد نحتفظ بسجلات الامتثال والتحقق والفحص والمدفوعات والمعاملات والمراقبة طالما كان ذلك ضروريًا بشكل معقول للوفاء بالالتزامات القانونية وإدارة المخاطر ومنع الاحتيال وحل النزاعات وإثبات المطالبات القانونية أو ممارستها أو الدفاع عنها.
13. عدم ضمان الوصول
لا يترتب على إتمام أي مراجعة تحقق أو امتثال أي التزام من جانبنا بتقديم الخدمات أو الاستمرار في تقديمها.
نحتفظ بالحق، وفق تقديرنا المطلق وبموجب القانون المعمول به، في رفض أو تعليق أو تقييد أو إنهاء الوصول إلى الموقع أو الخدمات حيثما تنشأ مخاوف تتعلق بالامتثال أو الاحتيال أو الأمان أو القانون أو التشغيل.
14. التغييرات على هذه السياسة
قد نعدّل أو نحدّث هذه السياسة من وقت لآخر. ستُتاح أي نسخة محدثة على الموقع وتصبح سارية عند نشرها ما لم يُنص على خلاف ذلك.
15. التواصل
إذا كانت لديك أي أسئلة حول هذه السياسة، يرجى التواصل معنا على:
Conquest Services Limited، مكتب رقم 416، برج بورلينغتون، الخليج التجاري، صندوق بريد 487644، دبي، الإمارات العربية المتحدة