मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी नीति
अंतिम अद्यतन: 26.03.2026
1. परिचय
यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेरोरिस्ट फाइनेंसिंग नीति (नीति) pipcy.com (वेबसाइट) और संबंधित प्लेटफार्मों और प्रणालियों के माध्यम से Pipcy ब्रांड के तहत पेश की गई सेवाओं के संबंध में अपनाए गए सिद्धांतों और नियंत्रणों को निर्धारित करती है।
इस नीति का उद्देश्य उन उपायों का वर्णन करना है जो वेबसाइट और सेवाओं को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्तपोषण, प्रतिबंध उल्लंघन, धोखाधड़ी या अन्य गैरकानूनी गतिविधियों के लिए उपयोग होने से रोकने के लिए लागू किए गए हैं।
इस नीति को हमारी सेवा की शर्तों, गोपनीयता नीति और हमारे द्वारा समय-समय पर लागू किसी भी संबंधित अनुपालन प्रक्रियाओं के साथ पढ़ा जाना चाहिए।
2. हमारा व्यवसाय मॉडल
Pipcy ब्रांड के तहत पेश की गई सेवाएं Conquest Services Limited द्वारा प्रदान की जाती हैं, जो संयुक्त अरब अमीरात में निगमित एक कंपनी है (Conquest, कंपनी, हम, हमें, या हमारा)।
Pipcy केवल काल्पनिक फंड का उपयोग करके एक सिमुलेटेड वातावरण में आयोजित सिम्युलेटेड ट्रेडिंग चुनौतियों के माध्यम से मूल्यांकन सेवाएं प्रदान करती है।
संदेह से बचने के लिए:
- ग्राहकों की ओर से कोई लाइव ट्रेडिंग नहीं की जाती;
- ट्रेडिंग जमा के रूप में कोई ग्राहक फंड स्वीकार नहीं किया जाता;
- निवेश या कस्टडी उद्देश्यों के लिए कोई ग्राहक संपत्ति नहीं रखी जाती;
- कोई ब्रोकरेज या निवेश सेवाएं प्रदान नहीं की जातीं; और
- ग्राहकों द्वारा भुगतान की गई सभी फीस केवल मूल्यांकन सेवाओं के लिए प्रतिफल का गठन करती हैं।
सेवाएं प्रदान करते समय, Conquest कुछ सेवा प्रदाताओं और परिचालन भागीदारों का उपयोग करती है, जिनमें शामिल हैं:
- Pipcy Ltd., जो MT5-संबंधित तकनीकी बुनियादी ढांचा और सिमुलेटेड ट्रेडिंग वातावरण तक पहुंच प्रदान करती है; और
- Rogano Limited, जो Conquest को सॉफ्टवेयर, बैक-ऑफिस, मार्केटिंग, भुगतान संग्रह और निपटान, और संबंधित परिचालन सेवाएं प्रदान करती है।
3. अनुपालन दृष्टिकोण
हालांकि सेवाएं ब्रोकरेज या कस्टडी सेवाएं नहीं हैं, हम एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML), काउंटर-टेरोरिस्ट फाइनेंसिंग (CTF), प्रतिबंध अनुपालन, धोखाधड़ी निवारण और संबंधित वित्तीय अपराध नियंत्रणों के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाते हैं।
हम जहां आवश्यक या उचित समझें, सेवाओं के प्रावधान से पहले, दौरान या बाद में अनुपालन और सत्यापन उपाय लागू करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं।
हमारे अनुपालन दृष्टिकोण में शामिल हो सकते हैं, बिना सीमा के:
- ग्राहक पहचान और सत्यापन;
- प्रतिबंध और प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग;
- धोखाधड़ी निवारण और जोखिम जांच;
- भुगतान स्रोत और लेनदेन निगरानी;
- व्यवहारात्मक और तकनीकी निगरानी;
- खाता समीक्षा और एस्केलेशन प्रक्रियाएं; और
- जहां आवश्यक हो, सक्षम अधिकारियों के साथ सहयोग।
4. जोखिम-आधारित नियंत्रण
हम सेवाओं की प्रकृति, उपयोग की गई भुगतान विधियों, शामिल क्षेत्राधिकारों, उपयोगकर्ता व्यवहार और ऑनबोर्डिंग या चल रही निगरानी के दौरान पहचाने गए जोखिम संकेतकों के अनुपात में नियंत्रण लागू करते हैं।
जोखिम कारक जो उन्नत समीक्षा का कारण बन सकते हैं, बिना सीमा के शामिल हैं:
- उच्च जोखिम वाले या प्रतिबंधित क्षेत्राधिकार;
- व्यक्तिगत या भुगतान जानकारी में असंगतियां;
- प्रॉक्सी, VPN, अनामीकरण उपकरण, या संदिग्ध डिवाइस पैटर्न का उपयोग;
- असामान्य लेनदेन या भुगतान व्यवहार;
- अपमानजनक चार्जबैक या रिफंड गतिविधि;
- पहचान जांच या अनुपालन अनुरोधों से बचने के प्रयास;
- धोखाधड़ी, अवैध गतिविधि, या प्रतिबंध जोखिम से लिंक; और
- कोई भी अन्य परिस्थितियां जो वेबसाइट या सेवाओं के दुरुपयोग के बारे में उचित चिंता उठाती हैं।
5. ग्राहक पहचान और सत्यापन
हम ग्राहकों से संबंध के किसी भी चरण में पहचान सत्यापन (KYC) पूरा करने और सहायक जानकारी या दस्तावेज़ प्रदान करने की आवश्यकता कर सकते हैं, जिसमें कुछ सुविधाओं तक पहुंच देने से पहले, किसी भी पुरस्कार या भुगतान-संबंधित अनुरोध को संसाधित करने से पहले, संदिग्ध गतिविधि की समीक्षा करते समय, या अनुपालन, धोखाधड़ी निवारण या परिचालन उद्देश्यों के लिए शामिल हैं।
सत्यापन में शामिल हो सकते हैं, बिना सीमा के:
- पूरा कानूनी नाम;
- जन्म तिथि;
- आवासीय पता;
- ईमेल पता और फोन नंबर;
- सरकार द्वारा जारी पहचान दस्तावेज;
- पते का प्रमाण;
- लाइवनेस या बायोमेट्रिक सत्यापन;
- जहां उचित हो, फंड के स्रोत या भुगतान स्रोत की जानकारी; और
- कोई भी अतिरिक्त जानकारी या दस्तावेज़ जो हम या हमारे सेवा प्रदाताओं द्वारा उचित रूप से आवश्यक हो।
पहचान और अनुपालन जांच हम सीधे या हमारी ओर से या अपनी स्वतंत्र कानूनी क्षमता में कार्य करने वाले विधिवत नियुक्त तृतीय पक्ष प्रदाताओं के माध्यम से की जा सकती हैं।
6. भुगतान निगरानी और वित्तीय अपराध नियंत्रण
सेवाओं के लिए भुगतान तृतीय पक्ष सेवा प्रदाताओं के माध्यम से संसाधित किए जा सकते हैं, जिनमें Conquest द्वारा भुगतान संग्रह और निपटान उद्देश्यों के लिए नियुक्त प्रदाता शामिल हैं।
हम संदिग्ध गतिविधि, धोखाधड़ी, प्रतिबंध जोखिम, भुगतान उपकरणों के दुरुपयोग, या अन्य गैरकानूनी आचरण का पता लगाने के लिए भुगतान और लेनदेन डेटा की समीक्षा कर सकते हैं।
हम अधिकार सुरक्षित रखते हैं:
- समीक्षा लंबित सेवाओं के प्रावधान में देरी या मना करना;
- भुगतान या आदेश को अस्वीकार करना;
- अतिरिक्त जानकारी या सत्यापन का अनुरोध करना;
- किसी खाते तक पहुंच को निलंबित या प्रतिबंधित करना;
- किसी चुनौती या सेवा तक पहुंच रद्द करना;
- संतोषजनक अनुपालन समीक्षा लंबित किसी भी पुरस्कार, निकासी, प्रतिपूर्ति, रिफंड, या भुगतान-संबंधित कार्रवाई को अस्वीकार करना; और
- जहां कानून द्वारा आवश्यक हो या जहां हमारे अधिकारों, उपयोगकर्ताओं, प्रणालियों या व्यवसाय की सुरक्षा के लिए आवश्यक हो, जानकारी रिपोर्ट करना या प्रकट करना।
7. प्रतिबंध अनुपालन
हम उन क्षेत्राधिकारों या व्यक्तियों को सेवाएं प्रदान नहीं करते जहां ऐसा करना गैरकानूनी होगा या हमें या हमारे सेवा प्रदाताओं को प्रतिबंध, AML, CTF, निर्यात नियंत्रण, या समान अनुपालन जोखिम में डाल देगा।
हम ग्राहकों, प्रतिपक्षों, लेनदेन, उपकरणों और संबंधित गतिविधि को प्रतिबंध सूचियों, प्रतिबंधों और अन्य कानूनी या नियामक प्रतिबंधों के विरुद्ध जांचने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं।
यदि हम निर्धारित करते हैं, या उचित रूप से संदेह करते हैं, कि कोई व्यक्ति, भुगतान, या गतिविधि प्रतिबंध प्रतिबंधों या अन्य कानूनी निषेधाज्ञाओं के अधीन हो सकती है, तो हम बिना दायित्व के सेवाओं तक पहुंच से मना कर सकते हैं, निलंबित कर सकते हैं, प्रतिबंधित कर सकते हैं या समाप्त कर सकते हैं।
8. प्रतिबंधित आचरण
वेबसाइट और सेवाओं का उपयोग इसके लिए या इसके संबंध में नहीं किया जाना चाहिए:
- मनी लॉन्ड्रिंग;
- आतंकवाद वित्तपोषण;
- धोखाधड़ी या भुगतान दुरुपयोग;
- प्रतिबंध उल्लंघन;
- पहचान चोरी या प्रतिरूपण;
- गैरकानूनी चार्जबैक व्यवहार;
- चोरी या अनधिकृत भुगतान उपकरणों का उपयोग;
- जहां प्रासंगिक हो, लाभकारी स्वामित्व या फंड के स्रोत को छुपाना;
- भ्रामक, अपमानजनक, या गैरकानूनी गतिविधि; या
- कोई भी आचरण जो हमें, हमारे उपयोगकर्ताओं, या हमारे प्रदाताओं को कानूनी, नियामक, प्रतिष्ठित, परिचालन, या वित्तीय जोखिम में डाल सकता है।
9. चल रही निगरानी
हम अनुपालन, धोखाधड़ी निवारण और सुरक्षा उद्देश्यों के लिए खातों, लेनदेन, डिवाइस संकेतों, उपयोग व्यवहार और तकनीकी गतिविधि की निरंतर आधार पर निगरानी कर सकते हैं।
निगरानी मैन्युअल, स्वचालित, या दोनों हो सकती है, और इसमें आंतरिक समीक्षा, विक्रेता उपकरण, जोखिम स्कोरिंग, विसंगति पहचान, या एस्केलेशन प्रक्रियाएं शामिल हो सकती हैं।
10. जानकारी के लिए अनुरोध
हम किसी ग्राहक से अतिरिक्त जानकारी, स्पष्टीकरण, या दस्तावेज़ का अनुरोध कर सकते हैं जहां अनुपालन, धोखाधड़ी निवारण, सुरक्षा, भुगतान समीक्षा, प्रतिबंध स्क्रीनिंग, या संबंधित उद्देश्यों के लिए उचित रूप से आवश्यक हो।
आवश्यक समय सीमा के भीतर अनुरोधित जानकारी प्रदान करने में विफलता, या गलत, भ्रामक, अधूरी, या असंगत जानकारी का प्रावधान, सेवाओं के निलंबन, प्रतिबंध, रद्दीकरण, या समाप्ति का परिणाम हो सकता है।
11. रिपोर्टिंग और सहयोग
हम नियामकों, कानून प्रवर्तन एजेंसियों, भुगतान संस्थानों, वित्तीय संस्थानों, धोखाधड़ी निवारण निकायों और अन्य सक्षम अधिकारियों के साथ सहयोग करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं जहां आवश्यक या उचित हो।
जहां कानून द्वारा आवश्यक हो, या जहां हम उचित रूप से मानते हों कि हमारे अधिकारों, प्रणालियों, उपयोगकर्ताओं या व्यवसाय की सुरक्षा के लिए आवश्यक है, हम प्रासंगिक जानकारी प्रकट कर सकते हैं और परिस्थितियों में उचित मानी जाने वाली कोई भी कार्रवाई कर सकते हैं।
12. डेटा प्रसंस्करण और रिकॉर्डकीपिंग
इस नीति के संबंध में संसाधित व्यक्तिगत डेटा को हमारी गोपनीयता नीति और लागू कानून के अनुसार संभाला जाएगा।
हम अनुपालन, सत्यापन, स्क्रीनिंग, भुगतान, लेनदेन और निगरानी रिकॉर्ड को उतने समय तक बनाए रख सकते हैं जितना कानूनी दायित्वों को पूरा करने, जोखिम प्रबंधन, धोखाधड़ी निवारण, विवाद समाधान और कानूनी दावों की स्थापना, प्रयोग या बचाव के लिए उचित रूप से आवश्यक हो।
13. पहुंच की कोई गारंटी नहीं
किसी भी सत्यापन या अनुपालन समीक्षा को पूरा करना सेवाएं प्रदान करने या जारी रखने के हमारे किसी भी दायित्व को नहीं बनाता।
हम, हमारे एकल विवेकाधिकार पर और लागू कानून के अधीन, वेबसाइट या सेवाओं तक पहुंच से मना करने, निलंबित करने, प्रतिबंधित करने या समाप्त करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं जहां अनुपालन, धोखाधड़ी, सुरक्षा, कानूनी, या परिचालन संबंधी चिंताएं उत्पन्न हों।
14. इस नीति में परिवर्तन
हम समय-समय पर इस नीति में संशोधन या अपडेट कर सकते हैं। कोई भी अपडेटेड संस्करण वेबसाइट पर उपलब्ध कराया जाएगा और जब तक अन्यथा न कहा जाए, प्रकाशन पर प्रभावी होगा।
15. संपर्क
यदि इस नीति के बारे में आपके कोई प्रश्न हैं, तो कृपया हमसे संपर्क करें:
Conquest Services Limited, कार्यालय संख्या 416, बर्लिंगटन टॉवर, बिजनेस बे, पी.ओ. बॉक्स 487644, दुबई, संयुक्त अरब अमीरात