Kebijakan Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme

1. Pendahuluan

Kebijakan Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme ini ("Kebijakan") menetapkan prinsip dan pengendalian yang diterapkan sehubungan dengan layanan yang ditawarkan di bawah merek Pipcy melalui pipcy.com ("Situs Web") serta platform dan sistem terkait.

Tujuan Kebijakan ini adalah untuk menjelaskan langkah-langkah yang diterapkan guna mencegah Situs Web dan Layanan digunakan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, pengelakan sanksi, penipuan, atau aktivitas melanggar hukum lainnya.

Kebijakan ini harus dibaca bersama dengan Ketentuan Layanan, Kebijakan Privasi, dan prosedur kepatuhan terkait lainnya yang kami terapkan dari waktu ke waktu.

2. Model Bisnis Kami

Layanan yang ditawarkan di bawah merek Pipcy disediakan oleh Conquest Services Limited, sebuah perusahaan yang didirikan di Uni Emirat Arab ("Conquest", "Perusahaan", "kami", atau "milik kami").

Pipcy menawarkan layanan evaluasi melalui tantangan trading tersimulasi yang dilakukan dalam lingkungan tersimulasi menggunakan dana fiktif saja.

Untuk menghindari keraguan:

• tidak ada trading langsung yang dilakukan atas nama pelanggan;
• tidak ada dana pelanggan yang diterima sebagai setoran trading;
• tidak ada aset pelanggan yang disimpan untuk tujuan investasi atau penyimpanan;
• tidak ada layanan pialang atau investasi yang disediakan; dan
• semua biaya yang dibayarkan oleh pelanggan merupakan imbalan atas layanan evaluasi saja.

Dalam menyediakan Layanan, Conquest menggunakan penyedia layanan dan mitra operasional tertentu, termasuk:

• Pipcy Ltd., yang menyediakan infrastruktur teknis terkait MT5 dan akses ke lingkungan trading tersimulasi; dan
• Rogano Limited, yang menyediakan perangkat lunak, back-office, pemasaran, pengumpulan dan penyelesaian pembayaran, serta layanan operasional terkait kepada Conquest.

3. Pendekatan Kepatuhan

Meskipun Layanan bukan layanan pialang atau penyimpanan, kami mengambil pendekatan berbasis risiko terhadap anti pencucian uang (AML), pemberantasan pendanaan terorisme (CTF), kepatuhan sanksi, pencegahan penipuan, dan pengendalian kejahatan keuangan terkait.

Kami berhak menerapkan langkah-langkah kepatuhan dan verifikasi apabila kami menganggapnya perlu atau tepat, termasuk sebelum, selama, atau setelah penyediaan Layanan.

Pendekatan kepatuhan kami dapat mencakup, tanpa batasan:

• identifikasi dan verifikasi pelanggan;
• penyaringan sanksi dan media yang merugikan;
• pencegahan penipuan dan pemeriksaan risiko;
• pemantauan sumber pembayaran dan transaksi;
• pemantauan perilaku dan teknis;
• prosedur peninjauan akun dan eskalasi; dan
• kerja sama dengan otoritas yang berwenang apabila diperlukan.

4. Pengendalian Berbasis Risiko

Kami menerapkan pengendalian yang proporsional terhadap sifat Layanan, metode pembayaran yang digunakan, yurisdiksi yang terlibat, perilaku pengguna, dan indikator risiko yang teridentifikasi selama proses orientasi atau pemantauan berkelanjutan.

Faktor risiko yang dapat menyebabkan peninjauan yang lebih mendalam mencakup, tanpa batasan:

• yurisdiksi berisiko tinggi atau yang terkena sanksi;
• ketidaksesuaian dalam informasi pribadi atau pembayaran;
• penggunaan proksi, VPN, alat anonimisasi, atau pola perangkat yang mencurigakan;
• perilaku transaksi atau pembayaran yang tidak biasa;
• aktivitas chargeback atau pengembalian dana yang menyalahgunakan;
• upaya untuk menghindari pemeriksaan identitas atau permintaan kepatuhan;
• keterkaitan dengan penipuan, aktivitas ilegal, atau keterpaparan sanksi; dan
• keadaan lain apa pun yang menimbulkan kekhawatiran yang wajar mengenai penyalahgunaan Situs Web atau Layanan.

5. Identifikasi dan Verifikasi Pelanggan

Kami dapat mewajibkan pelanggan untuk menyelesaikan verifikasi identitas (KYC) dan memberikan informasi atau dokumentasi pendukung pada setiap tahap hubungan, termasuk sebelum memberikan akses ke fitur tertentu, sebelum memproses setiap permintaan terkait imbalan atau pencairan, ketika meninjau aktivitas mencurigakan, atau ketika diwajibkan untuk tujuan kepatuhan, pencegahan penipuan, atau operasional.

Verifikasi dapat mencakup, tanpa batasan:

• nama lengkap secara hukum;
• tanggal lahir;
• alamat tempat tinggal;
• alamat email dan nomor telepon;
• dokumen identifikasi yang diterbitkan oleh pemerintah;
• bukti alamat;
• verifikasi keaslian (liveness) atau biometrik;
• informasi sumber dana atau sumber pembayaran apabila sesuai; dan
• informasi atau dokumentasi tambahan apa pun yang secara wajar diperlukan oleh kami atau penyedia layanan kami.

Pemeriksaan identitas dan kepatuhan dapat dilakukan oleh kami secara langsung atau melalui penyedia pihak ketiga yang ditunjuk secara sah yang bertindak atas nama kami atau dalam kapasitas hukum independen mereka sendiri.

6. Pemantauan Pembayaran dan Pengendalian Kejahatan Keuangan

Pembayaran untuk Layanan dapat diproses melalui penyedia layanan pihak ketiga, termasuk penyedia yang ditunjuk oleh Conquest untuk tujuan pengumpulan dan penyelesaian pembayaran.

Kami dapat meninjau data pembayaran dan transaksi untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan, penipuan, keterpaparan sanksi, penyalahgunaan instrumen pembayaran, atau tindakan melanggar hukum lainnya.

Kami berhak untuk:

• menunda atau menolak penyediaan Layanan sambil menunggu peninjauan;
• menolak suatu pembayaran atau pesanan;
• meminta informasi atau verifikasi tambahan;
• menangguhkan atau membatasi akses ke suatu akun;
• membatalkan akses ke suatu tantangan atau layanan;
• menolak imbalan, penarikan, penggantian, pengembalian dana, atau tindakan terkait pencairan apa pun sambil menunggu peninjauan kepatuhan yang memuaskan; dan
• melaporkan atau mengungkapkan informasi apabila diwajibkan oleh hukum atau apabila diperlukan untuk melindungi hak, pengguna, sistem, atau bisnis kami.

7. Kepatuhan Sanksi

Kami tidak menawarkan Layanan di yurisdiksi atau kepada orang-orang yang mana hal tersebut akan melanggar hukum atau akan memaparkan kami atau penyedia layanan kami pada risiko kepatuhan sanksi, AML, CTF, kontrol ekspor, atau risiko serupa.

Kami berhak untuk menyaring pelanggan, pihak lawan, transaksi, perangkat, dan aktivitas terkait terhadap daftar sanksi, embargo, dan pembatasan hukum atau regulasi lainnya.

Apabila kami menentukan, atau secara wajar mencurigai, bahwa seseorang, pembayaran, atau aktivitas dapat tunduk pada pembatasan sanksi atau larangan hukum lainnya, kami dapat menolak, menangguhkan, membatasi, atau menghentikan akses ke Layanan tanpa tanggung jawab apa pun.

8. Perilaku yang Dilarang

Situs Web dan Layanan tidak boleh digunakan untuk atau sehubungan dengan:

• pencucian uang;
• pendanaan terorisme;
• penipuan atau penyalahgunaan pembayaran;
• pengelakan sanksi;
• pencurian identitas atau peniruan identitas;
• perilaku chargeback yang melanggar hukum;
• penggunaan instrumen pembayaran yang dicuri atau tidak sah;
• penyembunyian kepemilikan manfaat atau sumber dana apabila relevan;
• aktivitas yang menyesatkan, menyalahgunakan, atau melanggar hukum; atau
• tindakan apa pun yang dapat memaparkan kami, pengguna kami, atau penyedia kami pada risiko hukum, regulasi, reputasi, operasional, atau finansial.

9. Pemantauan Berkelanjutan

Kami dapat memantau akun, transaksi, sinyal perangkat, perilaku penggunaan, dan aktivitas teknis secara berkelanjutan untuk tujuan kepatuhan, pencegahan penipuan, dan keamanan.

Pemantauan dapat dilakukan secara manual, otomatis, atau keduanya, dan dapat melibatkan tinjauan internal, alat vendor, penilaian risiko, deteksi anomali, atau prosedur eskalasi.

10. Permintaan Informasi

Kami dapat meminta informasi, penjelasan, atau dokumentasi tambahan dari seorang pelanggan apabila secara wajar diperlukan untuk kepatuhan, pencegahan penipuan, keamanan, peninjauan pembayaran, penyaringan sanksi, atau tujuan terkait.

Kegagalan untuk memberikan informasi yang diminta dalam jangka waktu yang diwajibkan, atau pemberian informasi yang palsu, menyesatkan, tidak lengkap, atau tidak konsisten, dapat mengakibatkan penangguhan, pembatasan, pembatalan, atau penghentian Layanan.

11. Pelaporan dan Kerja Sama

Kami berhak untuk bekerja sama dengan regulator, lembaga penegak hukum, lembaga pembayaran, lembaga keuangan, badan pencegahan penipuan, dan otoritas berwenang lainnya apabila diperlukan atau tepat.

Apabila diwajibkan oleh hukum, atau apabila kami secara wajar menganggapnya perlu untuk melindungi hak, sistem, pengguna, atau bisnis kami, kami dapat mengungkapkan informasi yang relevan dan mengambil tindakan apa pun yang dianggap tepat dalam keadaan tersebut.

12. Pemrosesan Data dan Penyimpanan Catatan

Data pribadi yang diproses sehubungan dengan Kebijakan ini akan ditangani sesuai dengan Kebijakan Privasi kami dan hukum yang berlaku.

Kami dapat menyimpan catatan kepatuhan, verifikasi, penyaringan, pembayaran, transaksi, dan pemantauan selama secara wajar diperlukan untuk mematuhi kewajiban hukum, mengelola risiko, mencegah penipuan, menyelesaikan sengketa, serta menetapkan, melaksanakan, atau membela klaim hukum.

13. Tidak Ada Jaminan Akses

Penyelesaian setiap verifikasi atau peninjauan kepatuhan tidak menciptakan kewajiban apa pun bagi kami untuk menyediakan atau melanjutkan penyediaan Layanan.

Kami berhak, atas kebijakan kami sendiri dan sesuai dengan hukum yang berlaku, untuk menolak, menangguhkan, membatasi, atau menghentikan akses ke Situs Web atau Layanan apabila timbul kekhawatiran kepatuhan, penipuan, keamanan, hukum, atau operasional.

14. Perubahan terhadap Kebijakan Ini

Kami dapat mengubah atau memperbarui Kebijakan ini dari waktu ke waktu. Setiap versi yang diperbarui akan disediakan di Situs Web dan akan berlaku efektif sejak dipublikasikan kecuali dinyatakan lain.

15. Kontak

Jika Anda memiliki pertanyaan tentang Kebijakan ini, silakan hubungi kami di:

Conquest Services Limited, Office No. 416, Burlington Tower, Business Bay, P.O. Box 487644, Dubai, United Arab Emirates

[email protected]