Política contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

1. Introducción

Esta Política contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (la "Política") establece los principios y controles adoptados en relación con los servicios ofrecidos bajo la marca Pipcy a través de pipcy.com (el "Sitio web") y plataformas y sistemas relacionados.

El propósito de esta Política es describir las medidas implementadas para prevenir que el Sitio web y los Servicios sean utilizados para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones, el fraude u otras actividades ilegales.

Esta Política debe leerse junto con nuestros Términos de Servicio, Política de Privacidad y cualquier procedimiento de cumplimiento relacionado que apliquemos de vez en cuando.

2. Nuestro modelo de negocio

Los servicios ofrecidos bajo la marca Pipcy son proporcionados por Conquest Services Limited, una empresa constituida en los Emiratos Árabes Unidos ("Conquest", "Empresa", "nosotros", "nos" o "nuestro").

Pipcy ofrece servicios de evaluación a través de desafíos de trading simulados realizados en un entorno simulado utilizando únicamente fondos ficticios.

Para mayor claridad:

• no se realiza ningún trading real en nombre de los clientes;
• no se aceptan fondos de clientes como depósitos de trading;
• no se mantienen activos de clientes para fines de inversión o custodia;
• no se prestan servicios de corretaje o inversión; y
• todas las tarifas pagadas por los clientes constituyen únicamente contraprestación por servicios de evaluación.

Al prestar los Servicios, Conquest utiliza ciertos proveedores de servicios y socios operativos, incluyendo:

• Pipcy Ltd., que proporciona infraestructura técnica relacionada con MT5 y acceso al entorno de trading simulado; y
• Rogano Limited, que proporciona a Conquest software, back-office, marketing, cobro y liquidación de pagos y servicios operativos relacionados.

3. Enfoque de cumplimiento

Aunque los Servicios no son de corretaje o custodia, adoptamos un enfoque basado en el riesgo para la lucha contra el blanqueo de capitales (AML), la financiación del terrorismo (CTF), el cumplimiento de sanciones, la prevención del fraude y los controles relacionados con delitos financieros.

Nos reservamos el derecho de aplicar medidas de cumplimiento y verificación cuando lo consideremos necesario o apropiado, incluso antes, durante o después de la prestación de los Servicios.

Nuestro enfoque de cumplimiento puede incluir, sin limitación:

• identificación y verificación de clientes;
• revisión de sanciones y medios adversos;
• prevención del fraude y verificaciones de riesgo;
• monitoreo de la fuente de pago y las transacciones;
• monitoreo conductual y técnico;
• procedimientos de revisión de cuentas y escalada; y
• cooperación con las autoridades competentes cuando sea necesario.

4. Controles basados en el riesgo

Aplicamos controles proporcionales a la naturaleza de los Servicios, los métodos de pago utilizados, las jurisdicciones involucradas, el comportamiento del usuario y los indicadores de riesgo identificados durante el onboarding o el monitoreo continuo.

Los factores de riesgo que pueden llevar a una revisión mejorada incluyen, sin limitación:

• jurisdicciones de alto riesgo o sujetas a sanciones;
• inconsistencias en la información personal o de pago;
• uso de proxies, VPN, herramientas de anonimización o patrones de dispositivos sospechosos;
• comportamiento inusual en transacciones o pagos;
• actividad abusiva de contracargos o reembolsos;
• intentos de evadir controles de identidad o solicitudes de cumplimiento;
• vínculos con fraude, actividad ilegal o exposición a sanciones; y
• cualquier otra circunstancia que genere preocupaciones razonables sobre el mal uso del Sitio web o los Servicios.

5. Identificación y verificación de clientes

Podemos requerir a los clientes que completen la verificación de identidad (KYC) y proporcionen información o documentación de apoyo en cualquier etapa de la relación, incluso antes de otorgar acceso a ciertas funciones, antes de procesar cualquier solicitud relacionada con recompensas o pagos, al revisar actividades sospechosas, o cuando sea necesario para cumplimiento, prevención del fraude u operaciones.

La verificación puede incluir, sin limitación:

• nombre legal completo;
• fecha de nacimiento;
• dirección residencial;
• dirección de correo electrónico y número de teléfono;
• documentos de identificación emitidos por el gobierno;
• comprobante de domicilio;
• verificación de presencia o biométrica;
• información sobre la fuente de fondos o de pago cuando corresponda; y
• cualquier información o documentación adicional que razonablemente requiramos nosotros o nuestros proveedores de servicios.

Las verificaciones de identidad y cumplimiento pueden ser realizadas por nosotros directamente o a través de proveedores externos debidamente designados que actúen en nuestro nombre o en su propia capacidad legal independiente.

6. Monitoreo de pagos y controles de delitos financieros

Los pagos por los Servicios pueden procesarse a través de proveedores de servicios terceros, incluidos proveedores contratados por Conquest para el cobro y liquidación de pagos.

Podemos revisar datos de pagos y transacciones para detectar actividades sospechosas, fraude, exposición a sanciones, mal uso de instrumentos de pago u otras conductas ilegales.

Nos reservamos el derecho de:

• retrasar o rechazar la prestación de Servicios pendiente de revisión;
• rechazar un pago u orden;
• solicitar información o verificación adicional;
• suspender o restringir el acceso a una cuenta;
• cancelar el acceso a un desafío o servicio;
• rechazar cualquier recompensa, retiro, reembolso o acción relacionada con pagos pendiente de una revisión de cumplimiento satisfactoria; y
• informar o divulgar información cuando la ley lo requiera o cuando sea necesario para proteger nuestros derechos, usuarios, sistemas o negocio.

7. Cumplimiento de sanciones

No ofrecemos los Servicios en jurisdicciones ni a personas donde hacerlo sería ilegal o nos expondría a nosotros o a nuestros proveedores de servicios a riesgos de sanciones, AML, CTF, control de exportaciones o cumplimiento similar.

Nos reservamos el derecho de examinar clientes, contrapartes, transacciones, dispositivos y actividades relacionadas en relación con listas de sanciones, embargos y otras restricciones legales o regulatorias.

Si determinamos, o sospechamos razonablemente, que una persona, pago o actividad puede estar sujeta a restricciones de sanciones u otras prohibiciones legales, podemos rechazar, suspender, restringir o terminar el acceso a los Servicios sin responsabilidad.

8. Conducta prohibida

El Sitio web y los Servicios no deben utilizarse para ni en relación con:

• blanqueo de capitales;
• financiación del terrorismo;
• fraude o abuso de pagos;
• evasión de sanciones;
• robo de identidad o suplantación;
• comportamiento ilegal de contracargos;
• uso de instrumentos de pago robados o no autorizados;
• ocultación de la titularidad real o la fuente de fondos cuando corresponda;
• actividad engañosa, abusiva o ilegal; o
• cualquier conducta que pueda exponer a nosotros, nuestros usuarios o proveedores a riesgo legal, regulatorio, reputacional, operativo o financiero.

9. Monitoreo continuo

Podemos monitorear cuentas, transacciones, señales de dispositivos, comportamiento de uso y actividad técnica de forma continua para cumplimiento, prevención del fraude y seguridad.

El monitoreo puede ser manual, automatizado o ambos, y puede involucrar revisiones internas, herramientas de proveedores, puntuación de riesgo, detección de anomalías o procedimientos de escalada.

10. Solicitudes de información

Podemos solicitar información adicional, explicaciones o documentación a un cliente cuando sea razonablemente necesario para cumplimiento, prevención del fraude, seguridad, revisión de pagos, revisión de sanciones u otros fines relacionados.

El incumplimiento en proporcionar la información solicitada dentro del plazo requerido, o la provisión de información falsa, engañosa, incompleta o inconsistente, puede resultar en la suspensión, restricción, cancelación o terminación de los Servicios.

11. Informes y cooperación

Nos reservamos el derecho de cooperar con reguladores, agencias de aplicación de la ley, instituciones de pago, instituciones financieras, organismos de prevención del fraude y otras autoridades competentes cuando sea necesario o apropiado.

Cuando lo requiera la ley, o cuando razonablemente consideremos necesario proteger nuestros derechos, sistemas, usuarios o negocio, podemos divulgar información relevante y tomar cualquier medida que consideremos apropiada en las circunstancias.

12. Procesamiento de datos y mantenimiento de registros

Los datos personales procesados en relación con esta Política serán tratados de acuerdo con nuestra Política de Privacidad y la ley aplicable.

Podemos conservar registros de cumplimiento, verificación, revisión, pago, transacción y monitoreo durante el tiempo razonablemente necesario para cumplir con las obligaciones legales, gestionar riesgos, prevenir fraudes, resolver disputas y establecer, ejercer o defender reclamaciones legales.

13. Sin garantía de acceso

La finalización de cualquier revisión de verificación o cumplimiento no crea ninguna obligación de nuestra parte de proporcionar o continuar proporcionando los Servicios.

Nos reservamos el derecho, a nuestra entera discreción y sujeto a la ley aplicable, de rechazar, suspender, restringir o terminar el acceso al Sitio web o los Servicios cuando surjan preocupaciones de cumplimiento, fraude, seguridad, legales u operativas.

14. Cambios a esta Política

Podemos modificar o actualizar esta Política de vez en cuando. Cualquier versión actualizada estará disponible en el Sitio web y entrará en vigor al momento de su publicación a menos que se indique lo contrario.

15. Contacto

Si tiene alguna pregunta sobre esta Política, contáctenos en:

Conquest Services Limited, Oficina No. 416, Burlington Tower, Business Bay, P.O. Box 487644, Dubái, Emiratos Árabes Unidos

[email protected]