Penghasilan Prop Trader: Pendapatan Bulanan Realistis, Perhitungan di Baliknya, dan Berapa Lama Waktu yang Dibutuhkan untuk Menghidupi Diri

Sebagian besar funded trader berpenghasilan sangat sedikit. Perkiraan industri menunjukkan hanya sekitar 3% hingga 7% orang yang membeli evaluasi yang berhasil menerima pembayaran (payout), dan nilai median keuntungan funded trader berkisar antara $0 hingga $2.000 sebulan. Trader paruh waktu yang konsisten pada satu akun biasanya menghasilkan $500 hingga $2.000 per bulan, sementara trader penuh waktu yang mengelola beberapa akun dapat mencapai $5.000 hingga $20.000.

Cari pertanyaan ini di internet dan Anda akan menemukan tangkapan layar pembayaran sebesar $40.000. Yang biasanya tidak akan Anda temukan adalah angka pembaginya. Tangkapan layar tersebut memang nyata, dan itu juga merupakan sebagian kecil dari satu persen teratas dari semua orang yang membayar biaya evaluasi.

Saya lebih suka memberi Anda versi yang jujur, karena angka yang realistis jauh lebih berguna daripada angka yang hanya sekadar menginspirasi. Selama 19 tahun trading dan mengajar, orang-orang yang berhasil membangun pendapatan berkelanjutan dari bidang ini melakukannya dengan mengharapkan imbal hasil yang moderat dan melipatgandakannya (compounding), bukan dengan mengejar tangkapan layar pembayaran. Panduan ini membahas berapa penghasilan sebenarnya dari funded trader, formula yang menentukannya, apa yang berubah pada setiap ukuran akun, dan berapa lama waktu yang realistis untuk menjadikannya mata pencaharian. Baik Anda trading dengan modal prop firm maupun modal sendiri, perhitungannya tetap sama.

Berapa Banyak Penghasilan Sebenarnya dari Funded Trader?

Jawaban jujurnya adalah bahwa sebagian besar funded trader tidak menghasilkan apa-apa. Sekitar 5% hingga 15% lolos evaluasi, dan dari jumlah tersebut hanya 30% hingga 50% yang pernah menerima payout, jadi hanya sekitar 3% hingga 7% dari semua orang yang membeli challenge yang menghasilkan uang darinya. Di antara mereka yang dibayar, pendapatan bulanan umumnya berkisar dari beberapa ratus dolar hingga beberapa ribu dolar.

Mari kita mulai dengan alurnya (funnel), karena angka rata-rata tanpa konteks ini tidak ada artinya:

Ini bukanlah argumen untuk menentang funded trading. Ini adalah argumen agar kita bersikap jujur tentang kelompok mana yang kemungkinan besar Anda masuki pada percobaan pertama Anda, dan untuk menganggap biaya evaluasi awal sebagai biaya belajar (uang sekolah), bukan investasi.

Bagi trader yang benar-benar dibayar, gambaran realistisnya terlihat seperti ini:

• Payout sesekali, tidak ada konsistensi: $0 hingga beberapa ratus dolar per bulan. Kelompok funded trader terbesar.
• Paruh waktu yang konsisten, satu akun: $500 hingga $2.000 sebulan.
• Penuh waktu yang konsisten, banyak akun: $5.000 hingga $20.000 sebulan.
• Performa terbaik dengan modal besar berskala: $20.000 hingga $50.000+, langka dan tidak stabil dari bulan ke bulan.

Apakah Ada yang Namanya Gaji Prop Trader?

Tidak ada dalam retail prop trading. Seorang funded trader dibayar berdasarkan bagi hasil dari keuntungan yang mereka hasilkan, biasanya 70% hingga 100%, dan tidak mendapatkan apa-apa di bulan yang mengalami kerugian. Istilah "gaji prop trader" berlaku untuk sisi institusional, di mana para trader di bank dan market maker mendapatkan gaji pokok ditambah bonus. Di perusahaan ritel, tidak ada gaji.

Perbedaan ini penting karena kedua model ini sering kali tertukar, dan kerancuan tersebut menimbulkan ekspektasi yang tidak realistis di kedua sisi. Seorang proprietary trader institusional adalah seorang karyawan: digaji, mendapat bonus, mentradingkan modal perusahaan yang sangat besar setelah melalui proses perekrutan yang kompetitif. Seorang retail funded trader adalah pihak rekanan dalam perjanjian bagi hasil: hanya dibayar berdasarkan hasil, mentradingkan modal simulasi atau modal yang dialokasikan setelah lolos evaluasi, tanpa ada jaring pengaman jika mengalami bulan yang buruk. Panduan kami tentang apa itu prop trading menjelaskan bagaimana kedua versi industri ini terpecah setelah tahun 2010, dan panduan kami tentang cara kerja akun funded membahas mekanisme pemisahan itu sendiri.

Untuk sisa halaman ini, "penghasilan" merujuk pada versi ritel: bagi hasil, bervariasi setiap bulan, dengan angka-angka di bawah ini sebagai kisaran yang realistis.

Matematika Penghasilan

Penghasilan funded trader adalah ukuran akun dikalikan persentase imbal hasil bulanan dikalikan persentase pembagian keuntungan (profit split). Akun $100.000 dengan imbal hasil 5% dalam sebulan menghasilkan laba $5.000; dengan pembagian 80%, trader menyimpan $4.000, dan dengan pembagian 100%, trader menyimpan seluruh $5.000. Setiap peningkatan pada salah satu dari ketiga variabel ini akan menaikkan pendapatan, tetapi imbal hasil adalah yang paling sulit dinaikkan secara aman.

Rumusnya:

Pendapatan bulanan = Ukuran akun × % Imbal hasil bulanan × % Pembagian keuntungan

Diterapkan pada akun $100.000 dengan imbal hasil bulanan 5%:

Dua hal yang menjadi jelas dari sini.

Persentase bagi hasil berpengaruh, tetapi tidak sebesar yang dipikirkan orang. Berpindah dari 80% ke 100% pada contoh ini menambah $1.000 sebulan. Berguna, tetapi tidak akan mengubah trader yang merugi menjadi trader yang menguntungkan.

Ukuran akun adalah pengungkit yang sebenarnya. Imbal hasil 5% yang sama pada akun $25.000 menghasilkan laba $1.250, bukan $5.000. Inilah mengapa meningkatkan skala (scaling) modal lebih penting daripada mengoptimalkan bagi hasil, dan mengapa sebagian besar trader yang mencapai pendapatan penuh waktu sampai di sana dengan mengembangkan modal, bukan dengan mencari perusahaan dengan persentase bagi hasil yang sedikit lebih baik.

Penghasilan Berdasarkan Ukuran Akun

Pada imbal hasil bulanan realistis sebesar 5% dan bagi hasil 90%, akun $10.000 menghasilkan sekitar $450 sebulan, akun $25.000 sekitar $1.125, akun $50.000 sekitar $2.250, dan akun $100.000 sekitar $4.500. Angka-angka ini mengasumsikan profitabilitas yang konsisten, yang mana tidak dicapai oleh sebagian besar trader setiap bulannya.

Perlakukan angka-angka ini sebagai hitungan matematis, bukan perkiraan pasti. Angka-angka tersebut menunjukkan seperti apa wujud bulan yang baik di setiap ukuran akun. Tahun yang realistis mencakup bulan-bulan yang rugi, bulan-bulan tanpa perubahan (flat), dan sesekali bulan-bulan yang sangat kuat, sehingga pendapatan tahunan jauh di bawah dua belas kali lipat dari hasil satu bulan yang baik.

Seperti Apa Sebenarnya Wujud Imbal Hasil yang Berkelanjutan

Imbal hasil bulanan yang berkelanjutan untuk funded trader berada di kisaran sekitar 4% hingga 8%. Imbal hasil di atas 20% sebulan hampir selalu merupakan akibat dari risiko yang terlalu besar daripada strategi yang lebih baik, dan trader yang menghasilkannya cenderung melanggar aturan drawdown dalam beberapa bulan. Konsistensi pada imbal hasil moderat mengalahkan volatilitas pada imbal hasil tinggi.

Ini adalah angka yang paling sering disalahpahami orang. Pengembalian 5% per bulan terdengar biasa saja jika dibandingkan dengan materi pemasaran, tetapi jika diakumulasikan, itu adalah hasil profesional yang luar biasa, dan yang lebih penting, hasil tersebut dapat dipertahankan demi kelangsungan akun Anda.

Alasan mengapa pengembalian tinggi justru merugikan diri sendiri dalam akun yang didanai (funded account) bersifat struktural. Untuk mendapatkan 20% dalam sebulan, Anda memerlukan ukuran posisi yang juga dapat membuat drawdown 12% tercapai dalam satu minggu yang buruk. Pengaturan risiko yang sama yang menghasilkan angka besar itulah yang menyebabkan kerugian fatal hingga akun ditutup. Perusahaan memahami hal ini, itulah sebabnya batas drawdown diterapkan, dan mengapa trader yang bertahan lama adalah mereka yang terlihat biasa-biasa saja pada laporan bulanan. Panduan manajemen risiko kami membahas penentuan ukuran posisi yang menjaga pengembalian tetap berada dalam kisaran yang berkelanjutan.

Penghasilan Prop Trading Paruh Waktu vs Penuh Waktu

Trader terdanai paruh waktu dengan satu akun biasanya menghasilkan $500 hingga $2.000 per bulan, menjadikannya sebagai penghasilan tambahan. Trader penuh waktu umumnya mengelola beberapa akun terdanai dengan total modal $200.000 hingga $500.000 dan menghasilkan $5.000 hingga $20.000 per bulan. Mencapai tingkat penuh waktu biasanya membutuhkan 12 hingga 24 bulan kinerja yang konsisten pada akun terdanai.

Perbedaan praktisnya terletak pada modal, bukan pada tingkat keahlian.

Paruh waktu. Satu akun, beberapa jam sehari atau beberapa setup seminggu, menghasilkan penghasilan tambahan yang moderat namun nyata. Di sinilah posisi sebagian besar trader terdanai yang sukses berada, dan tidak ada yang buruk tentang hal itu.

Penuh waktu. Beberapa akun terdanai yang dikelola secara bersamaan, atau satu akun besar yang ditingkatkan skalanya, biasanya dibangun selama satu tahun atau lebih. Kebanyakan orang yang berhasil menggantikan gaji pokok melalui prop trading melakukannya dengan menambah akun dan memperbesar skala (scaling), bukan dengan meningkatkan persentase bulanan mereka.

Catatan penting yang layak diperhatikan: jangan meninggalkan penghasilan tetap hanya bermodalkan hasil bagus selama beberapa bulan. Penghasilan trading pada dasarnya bervariasi, dan tekanan karena membutuhkan angka tertentu setiap bulan justru menjadi pemicu ukuran posisi berlebih (oversizing) yang menghancurkan akun. Bangun rekam jejak tersebut selagi kebutuhan finansial Anda masih ditopang oleh sumber lain.

Cara Trader Terdanai Meningkatkan Penghasilan Mereka

Trader terdanai meningkatkan penghasilan melalui tiga cara: mengembangkan satu akun melalui program peningkatan skala (scaling) perusahaan, mengelola beberapa akun terdanai secara paralel, dan meningkatkan konsistensi agar lebih banyak bulan yang menghasilkan profit. Program scaling biasanya merupakan jalur yang paling berkelanjutan, karena program ini meningkatkan modal tanpa melipatgandakan biaya evaluasi atau membagi perhatian ke berbagai akun.

• Program scaling. Sebagian besar perusahaan mapan meningkatkan alokasi modal Anda saat Anda mencapai target kinerja tertentu. Growth Plan Pipcy meningkatkan saldo sebesar 50% di setiap level setelah Anda mencapai akumulasi profit 25%, mempertahankan profit tersebut di dalam akun, dan menahannya selama setidaknya 90 hari. Di sembilan tingkatan, pembagian keuntungan (profit split) meningkat dari 80% menjadi 100% dan modal dapat ditingkatkan hingga mendekati $3 juta.
• Banyak akun. Mengelola tiga hingga lima akun terdanai adalah cara banyak trader penuh waktu menggantikan gaji mereka. Ini melipatgandakan modal dengan cepat tetapi juga melipatgandakan biaya evaluasi, aturan yang harus dipantau, dan perhatian yang dibutuhkan.
• Konsistensi yang lebih baik. Cara yang paling tidak glamor namun paling berharga. Mengubah dua bulan yang merugi dalam setahun menjadi bulan yang impas (flat) meningkatkan pendapatan tahunan lebih banyak daripada peningkatan persentase profit split.

Hal yang Mengurangi Penghasilan Bersih Anda

Beberapa biaya memotong laba kotor trading sebelum uang masuk ke rekening Anda: biaya evaluasi termasuk percobaan yang gagal dan reset, bagian pembagian hasil untuk perusahaan, spread dan komisi, biaya pemrosesan pembayaran atau konversi mata uang, serta pajak penghasilan. Trader yang hanya menganggarkan biaya untuk satu kali evaluasi secara konsisten meremehkan biaya riil untuk memulainya.

Gambaran biaya yang realistis:

• Percobaan yang gagal. Sebagian besar trader memerlukan lebih dari satu evaluasi. Siapkan anggaran untuk dua atau tiga kali percobaan.
• Biaya reset. Lebih murah daripada evaluasi baru, tetapi biaya ini bisa menumpuk.
• Spread dan komisi. Dikenakan pada setiap transaksi, dan nilainya berakumulasi seiring tingginya frekuensi trading.
• Biaya penarikan (payout) dan konversi. Kecil per penarikan, tetapi cukup terasa dalam setahun.
• Pajak. Penghasilan trading terdanai dikenakan pajak di sebagian besar yurisdiksi, biasanya sebagai wiraswasta atau penghasilan bisnis. Aturan bervariasi menurut negara dan ini bukan nasihat pajak, jadi konsultasikan dengan akuntan lokal sebelum Anda membuat rencana berdasarkan angka bersih.

Berapa Lama Waktu yang Dibutuhkan untuk Menghasilkan Pendapatan Penuh Waktu?

Sebagian besar trader yang mencapai penghasilan penuh waktu dari prop trading membutuhkan 12 hingga 24 bulan kinerja yang konsisten pada akun terdanai untuk mencapainya. Jalurnya biasanya melewati beberapa evaluasi yang gagal, akun kecil pertama, peningkatan skala bertahap, dan akhirnya mengelola banyak akun atau satu akun berskala besar. Sangat sedikit trader yang berhasil mencapainya di tahun pertama.

Garis waktu yang realistis bagi seseorang yang sudah memiliki keunggulan (edge) yang teruji:

1. Bulan 1 hingga 3: percobaan evaluasi pertama, kemungkinan mencakup setidaknya satu kegagalan, mendapatkan akun terdanai pertama.
2. Bulan 3 hingga 9: pembayaran pertama, belajar trading dengan aturan akun terdanai tanpa penyimpangan kedisiplinan, penghasilan di kisaran ratusan dolar.
3. Bulan 9 hingga 18: proses scaling dimulai, modal tumbuh, pendapatan menjadi signifikan dan lebih teratur.
4. Bulan 18 hingga 24+: mengelola banyak akun atau akun berskala besar, pendapatan mendekati atau menggantikan gaji pokok.

Trader tanpa keunggulan (edge) yang teruji sebelum memulai sama sekali tidak berada di garis waktu ini. Mereka terjebak dalam lingkaran membeli evaluasi dan gagal, yang merupakan cara belajar paling mahal. Bangun konsistensi di akun kecil atau akun demo terlebih dahulu; panduan pola pikir trader terdanai membahas kebiasaan yang mempersingkat jalur ini, dan artikel mengapa sebagian besar trader gagal dalam tantangan prop membahas hal-hal yang memperpanjangnya.

Pertahankan Lebih Banyak dari yang Anda Hasilkan

Penghasilan bergantung pada tiga variabel yang dapat Anda pengaruhi: seberapa besar modal yang Anda perdagangkan, seberapa konsisten Anda meraih profit, dan seberapa banyak profit tersebut yang Anda simpan. Pipcy mengatasi variabel pertama dan ketiga secara langsung, dengan bagi hasil profit hingga 100%, Rencana Pertumbuhan (Growth Plan) yang meningkatkan modal hingga $3 juta, permintaan penarikan dana (payout) yang diproses dalam 48 jam setelah persetujuan, dan tanpa batasan drawdown harian atau trailing sehingga minggu merugi yang normal tidak mengakhiri akun yang menghasilkan pendapatan Anda. Mulailah dengan Pipcy Classic atau Pips Mastery, keduanya dilengkapi dengan akses gratis ke Pipcy Academy.

Variabel kedua, yaitu konsistensi, bergantung pada Anda. Ini juga merupakan variabel yang paling penting.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Berapa banyak penghasilan yang diperoleh funded trader per bulan?

Sebagian besar funded trader berpenghasilan sangat sedikit, karena hanya sekitar 3% hingga 7% orang yang membeli evaluasi yang berhasil menerima penarikan dana (payout). Di antara mereka yang menerima pembayaran, trader paruh waktu yang konsisten pada satu akun biasanya menghasilkan $500 hingga $2.000 per bulan, sementara trader penuh waktu yang mengelola beberapa akun menghasilkan $5.000 hingga $20.000. Trader berkinerja terbaik menghasilkan lebih banyak, namun jarang konsisten.

Berapa banyak yang bisa Anda hasilkan dengan akun funded $100.000?

Pada tingkat pengembalian bulanan yang realistis sebesar 5%, akun funded $100.000 menghasilkan profit $5.000, di mana trader menyimpan $4.000 pada pembagian 80% atau $5.000 pada 100%. Angka tersebut merepresentasikan bulan yang baik dan bukan bulan yang umum, karena sebagian besar trader mengalami bulan-bulan merugi dan impas yang mengurangi total tahunan jauh di bawah dua belas kali lipat angka tersebut.

Berapa tingkat pengembalian bulanan yang realistis bagi seorang funded trader?

Sekitar 4% hingga 8% per bulan adalah target yang berkelanjutan bagi funded trader yang terampil. Pengembalian di atas 20% bulanan hampir selalu dihasilkan oleh risiko yang terlalu besar daripada strategi yang lebih baik, dan ukuran posisi yang sama yang menghasilkannya cenderung melanggar batas drawdown dalam beberapa bulan. Konsistensi pada pengembalian moderat mengungguli volatilitas pada pengembalian tinggi.

Bisakah Anda mencari nafkah dari prop trading?

Bisa, tetapi hal itu tidak umum dan membutuhkan waktu. Sebagian besar trader yang berhasil menggantikan gaji melakukannya dengan mengelola beberapa akun funded atau satu akun yang telah ditingkatkan secara signifikan, biasanya setelah 12 hingga 24 bulan kinerja akun funded yang konsisten. Mengingat betapa bervariasinya pendapatan trading, pertahankan sumber pendapatan lain sampai rekam jejak Anda benar-benar mapan.

Apakah funded trader mendapatkan gaji?

Tidak. Funded trader ritel hanya menerima bagi hasil profit, umumnya 70% hingga 95% dari apa yang mereka hasilkan, tanpa gaji pokok dan tanpa pendapatan di bulan yang merugi. Trader proprietary institusional yang dipekerjakan oleh bank atau perusahaan trading memang menerima gaji ditambah bonus kinerja, yang merupakan salah satu perbedaan utama antara kedua model tersebut.

Apakah Anda membayar pajak atas penarikan dana prop firm?

Di sebagian besar yurisdiksi ya, penarikan dana prop firm dikenakan pajak, biasanya diperlakukan sebagai pendapatan wirausaha atau bisnis dan bukan capital gain, meskipun perlakuannya bervariasi menurut negara. Ini bukan nasihat perpajakan. Bicaralah dengan akuntan lokal yang berkualifikasi sebelum membuat rencana keuangan berdasarkan angka bersih.

Ditulis oleh Vladimir Rybakov, Kepala PIPCY Academy, bersertifikasi CFTe dengan pengalaman trading selama 19 tahun.

Diperiksa faktanya oleh Snir Ahiel, mantan salah satu pendiri The5ers dan spesialis manajemen risiko di Pipcy, dengan 15+ tahun pengalaman trading Forex, Saham, dan Opsi.

Pengungkapan pendapatan: angka-angka dalam artikel ini merupakan perkiraan industri dan perhitungan ilustratif, bukan proyeksi, janji, atau hasil umum. Kebanyakan orang yang mencoba evaluasi funded tidak menghasilkan apa pun. Hasil individu sepenuhnya bergantung pada keterampilan, disiplin, dan kondisi pasar.

Pengungkapan risiko: Trading melibatkan risiko besar. Pipcy menyediakan evaluasi simulasi trading untuk tujuan pendidikan dan penilaian. Kinerja simulasi tidak mewakili hasil trading nyata, dan menjadi funded trader tidak dijamin. Tidak ada satu pun hal di sini yang merupakan nasihat keuangan, investasi, atau pajak.