Política de Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo

1. Introdução

A presente Política de Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo (a "Política") estabelece os princípios e controlos adoptados no âmbito dos serviços oferecidos sob a marca Pipcy através do pipcy.com (o "Website") e plataformas e sistemas relacionados.

O objectivo desta Política é descrever as medidas implementadas para impedir que o Website e os Serviços sejam utilizados para branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, evasão de sanções, fraude ou outras actividades ilegais.

Esta Política deve ser lida em conjunto com os nossos Termos de Serviço, Política de Privacidade e quaisquer procedimentos de conformidade relacionados que apliquemos de tempos em tempos.

2. O nosso modelo de negócio

Os serviços oferecidos sob a marca Pipcy são prestados pela Conquest Services Limited, uma sociedade constituída nos Emirados Árabes Unidos ("Conquest", "Empresa", "nós", "nos" ou "nosso").

A Pipcy oferece serviços de avaliação através de desafios de negociação simulados realizados num ambiente simulado utilizando apenas fundos fictícios.

Para evitar dúvidas:

• não é realizada qualquer negociação ao vivo em nome dos clientes;
• não são aceites fundos de clientes como depósitos de negociação;
• não são detidos activos de clientes para fins de investimento ou custódia;
• não são prestados serviços de corretagem ou investimento; e
• todas as taxas pagas pelos clientes constituem contrapartida exclusivamente por serviços de avaliação.

Na prestação dos Serviços, a Conquest utiliza determinados prestadores de serviços e parceiros operacionais, incluindo:

• Pipcy Ltd., que fornece infraestrutura técnica relacionada com MT5 e acesso ao ambiente de negociação simulado; e
• Rogano Limited, que presta à Conquest serviços de software, back-office, marketing, cobrança e liquidação de pagamentos e serviços operacionais relacionados.

3. Abordagem de conformidade

Embora os Serviços não sejam serviços de corretagem ou custódia, adoptamos uma abordagem baseada no risco em matéria de combate ao branqueamento de capitais (AML), financiamento do terrorismo (CTF), conformidade com sanções, prevenção de fraude e controlos relacionados com crimes financeiros.

Reservamo-nos o direito de aplicar medidas de conformidade e verificação sempre que o consideremos necessário ou adequado, incluindo antes, durante ou após a prestação dos Serviços.

A nossa abordagem de conformidade pode incluir, sem limitação:

• identificação e verificação de clientes;
• rastreio de sanções e de meios de comunicação adversos;
• prevenção de fraude e verificações de risco;
• monitorização da fonte de pagamento e das transacções;
• monitorização comportamental e técnica;
• procedimentos de revisão de contas e de escalada; e
• cooperação com as autoridades competentes sempre que necessário.

4. Controlos baseados no risco

Aplicamos controlos proporcionais à natureza dos Serviços, aos métodos de pagamento utilizados, às jurisdições envolvidas, ao comportamento dos utilizadores e aos indicadores de risco identificados durante o processo de integração ou a monitorização contínua.

Os factores de risco que podem levar a uma revisão reforçada incluem, sem limitação:

• jurisdições de alto risco ou sujeitas a sanções;
• inconsistências em informações pessoais ou de pagamento;
• utilização de proxies, VPNs, ferramentas de anonimização ou padrões de dispositivos suspeitos;
• comportamento inusual em transacções ou pagamentos;
• actividade abusiva de estorno ou reembolso;
• tentativas de evasão a verificações de identidade ou pedidos de conformidade;
• ligações a fraude, actividade ilegal ou exposição a sanções; e
• quaisquer outras circunstâncias que suscitem preocupações razoáveis quanto à utilização indevida do Website ou dos Serviços.

5. Identificação e verificação de clientes

Podemos exigir que os clientes concluam a verificação de identidade (KYC) e forneçam informações ou documentação de suporte em qualquer fase da relação, incluindo antes de conceder acesso a determinadas funcionalidades, antes de processar qualquer pedido relacionado com recompensas ou pagamentos, ao rever actividades suspeitas ou quando tal seja necessário para fins de conformidade, prevenção de fraude ou operacionais.

A verificação pode incluir, sem limitação:

• nome legal completo;
• data de nascimento;
• morada residencial;
• endereço de e-mail e número de telefone;
• documentos de identificação emitidos por autoridades governamentais;
• comprovativo de morada;
• verificação de presença ou biométrica;
• informações sobre a fonte de fundos ou de pagamento, quando adequado; e
• quaisquer informações ou documentação adicionais razoavelmente exigidas por nós ou pelos nossos prestadores de serviços.

As verificações de identidade e conformidade podem ser efectuadas por nós directamente ou através de prestadores externos devidamente nomeados que actuem em nosso nome ou na sua própria capacidade jurídica independente.

6. Monitorização de pagamentos e controlos de crimes financeiros

Os pagamentos pelos Serviços podem ser processados através de prestadores de serviços terceiros, incluindo prestadores contratados pela Conquest para fins de cobrança e liquidação de pagamentos.

Podemos rever dados de pagamento e transacção para detectar actividades suspeitas, fraude, exposição a sanções, uso indevido de instrumentos de pagamento ou outras condutas ilegais.

Reservamo-nos o direito de:

• atrasar ou recusar a prestação de Serviços pendentes de revisão;
• rejeitar um pagamento ou encomenda;
• solicitar informações ou verificação adicionais;
• suspender ou restringir o acesso a uma conta;
• cancelar o acesso a um desafio ou serviço;
• recusar qualquer recompensa, levantamento, reembolso ou acção relacionada com pagamentos pendentes de uma revisão de conformidade satisfatória; e
• comunicar ou divulgar informações quando exigido por lei ou quando necessário para proteger os nossos direitos, utilizadores, sistemas ou negócio.

7. Conformidade com sanções

Não oferecemos os Serviços em jurisdições ou a pessoas onde fazê-lo seria ilegal ou nos exporia a nós ou aos nossos prestadores de serviços a riscos de conformidade relacionados com sanções, AML, CTF, controlo de exportações ou similares.

Reservamo-nos o direito de rastrear clientes, contrapartes, transacções, dispositivos e actividades relacionadas em relação a listas de sanções, embargos e outras restrições legais ou regulatórias.

Se determinarmos, ou razoavelmente suspeitarmos, que uma pessoa, pagamento ou actividade pode estar sujeita a restrições de sanções ou outras proibições legais, podemos recusar, suspender, restringir ou encerrar o acesso aos Serviços sem responsabilidade.

8. Conduta proibida

O Website e os Serviços não devem ser utilizados para ou em relação com:

• branqueamento de capitais;
• financiamento do terrorismo;
• fraude ou abuso de pagamentos;
• evasão de sanções;
• roubo de identidade ou usurpação de identidade;
• comportamento ilegal de estorno;
• utilização de instrumentos de pagamento roubados ou não autorizados;
• ocultação de titularidade efectiva ou fonte de fundos, quando relevante;
• actividade enganosa, abusiva ou ilegal; ou
• qualquer conduta que possa expor-nos, os nossos utilizadores ou prestadores a risco legal, regulatório, reputacional, operacional ou financeiro.

9. Monitorização contínua

Podemos monitorizar contas, transacções, sinais de dispositivos, comportamento de utilização e actividade técnica de forma contínua para fins de conformidade, prevenção de fraude e segurança.

A monitorização pode ser manual, automatizada ou ambas, e pode envolver revisões internas, ferramentas de fornecedores, pontuação de risco, detecção de anomalias ou procedimentos de escalada.

10. Pedidos de informação

Podemos solicitar informações adicionais, explicações ou documentação a um cliente quando razoavelmente necessário para fins de conformidade, prevenção de fraude, segurança, revisão de pagamentos, rastreio de sanções ou fins relacionados.

O incumprimento no fornecimento das informações solicitadas dentro do prazo exigido, ou o fornecimento de informações falsas, enganosas, incompletas ou inconsistentes, pode resultar na suspensão, restrição, cancelamento ou cessação dos Serviços.

11. Comunicação e cooperação

Reservamo-nos o direito de cooperar com reguladores, agências de aplicação da lei, instituições de pagamento, instituições financeiras, organismos de prevenção de fraude e outras autoridades competentes quando necessário ou adequado.

Quando exigido por lei, ou quando razoavelmente considerarmos necessário para proteger os nossos direitos, sistemas, utilizadores ou negócio, podemos divulgar informações relevantes e tomar qualquer medida considerada adequada nas circunstâncias.

12. Tratamento de dados e manutenção de registos

Os dados pessoais tratados no âmbito desta Política serão tratados de acordo com a nossa Política de Privacidade e a legislação aplicável.

Podemos conservar registos de conformidade, verificação, rastreio, pagamento, transacção e monitorização durante o tempo razoavelmente necessário para cumprir obrigações legais, gerir riscos, prevenir fraudes, resolver litígios e estabelecer, exercer ou defender reclamações legais.

13. Sem garantia de acesso

A conclusão de qualquer revisão de verificação ou conformidade não cria qualquer obrigação da nossa parte de fornecer ou continuar a fornecer os Serviços.

Reservamo-nos o direito, a nosso exclusivo critério e sujeito à legislação aplicável, de recusar, suspender, restringir ou encerrar o acesso ao Website ou aos Serviços quando surjam preocupações de conformidade, fraude, segurança, legais ou operacionais.

14. Alterações a esta Política

Podemos alterar ou actualizar esta Política de tempos em tempos. Qualquer versão actualizada será disponibilizada no Website e entrará em vigor aquando da sua publicação, salvo indicação em contrário.

15. Contacto

Se tiver alguma questão sobre esta Política, contacte-nos em:

Conquest Services Limited, Escritório n.º 416, Burlington Tower, Business Bay, C.P. 487644, Dubai, Emirados Árabes Unidos

[email protected]