Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма

1. Введение

Настоящая Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма («Политика») устанавливает принципы и меры контроля, принятые в связи с услугами, предлагаемыми под брендом Pipcy через pipcy.com («Веб-сайт») и связанные платформы и системы.

Цель данной Политики — описать меры, принятые для предотвращения использования Веб-сайта и Услуг в целях отмывания денег, финансирования терроризма, уклонения от санкций, мошенничества или иной незаконной деятельности.

Данная Политика должна рассматриваться совместно с нашими Условиями использования, Политикой конфиденциальности и любыми связанными процедурами соответствия, которые мы применяем время от времени.

2. Наша бизнес-модель

Услуги, предлагаемые под брендом Pipcy, предоставляются компанией Conquest Services Limited, зарегистрированной в Объединённых Арабских Эмиратах («Conquest», «Компания», «мы», «нас» или «наш»).

Pipcy предлагает услуги оценки посредством симулированных торговых испытаний, проводимых в симулированной среде с использованием исключительно фиктивных средств.

Во избежание сомнений:

• реальная торговля от имени клиентов не осуществляется;
• средства клиентов в качестве торговых депозитов не принимаются;
• активы клиентов в инвестиционных или кастодиальных целях не хранятся;
• брокерские или инвестиционные услуги не предоставляются; и
• все сборы, уплачиваемые клиентами, являются исключительно вознаграждением за услуги оценки.

При оказании Услуг Conquest использует определённых поставщиков услуг и операционных партнёров, в том числе:

• Pipcy Ltd., которая предоставляет техническую инфраструктуру, связанную с MT5, и доступ к симулированной торговой среде; и
• Rogano Limited, которая предоставляет Conquest программное обеспечение, бэк-офис, маркетинг, сбор и урегулирование платежей и связанные операционные услуги.

3. Подход к соблюдению требований

Несмотря на то, что Услуги не являются брокерскими или кастодиальными услугами, мы придерживаемся риск-ориентированного подхода к противодействию отмыванию денег (AML), финансированию терроризма (CTF), соблюдению санкционного законодательства, предотвращению мошенничества и связанному контролю в области финансовых преступлений.

Мы оставляем за собой право применять меры соответствия и верификации там, где считаем это необходимым или целесообразным, в том числе до, во время или после предоставления Услуг.

Наш подход к соблюдению требований может включать, помимо прочего:

• идентификацию и верификацию клиентов;
• проверку по санкционным спискам и негативным СМИ;
• предотвращение мошенничества и проверки рисков;
• мониторинг источника платежа и транзакций;
• поведенческий и технический мониторинг;
• процедуры проверки счетов и эскалации; и
• сотрудничество с компетентными органами при необходимости.

4. Контроль на основе рисков

Мы применяем меры контроля, соразмерные характеру Услуг, используемым способам оплаты, задействованным юрисдикциям, поведению пользователей и индикаторам риска, выявленным в ходе онбординга или текущего мониторинга.

Факторы риска, которые могут привести к усиленной проверке, включают, помимо прочего:

• юрисдикции с высоким уровнем риска или находящиеся под санкциями;
• несоответствия в личных или платёжных данных;
• использование прокси-серверов, VPN, инструментов анонимизации или подозрительных схем работы устройств;
• нетипичное поведение при транзакциях или платежах;
• злоупотребление чарджбэками или возвратами средств;
• попытки уклонения от проверки личности или запросов по соответствию требованиям;
• связи с мошенничеством, незаконной деятельностью или санкционным воздействием; и
• любые иные обстоятельства, вызывающие обоснованные опасения относительно ненадлежащего использования Веб-сайта или Услуг.

5. Идентификация и верификация клиентов

Мы можем потребовать от клиентов пройти верификацию личности (KYC) и предоставить подтверждающую информацию или документацию на любом этапе отношений, в том числе до предоставления доступа к определённым функциям, до обработки любого запроса, связанного с вознаграждением или выплатой, при рассмотрении подозрительной деятельности или в иных случаях, когда это требуется в целях соответствия требованиям, предотвращения мошенничества или в операционных целях.

Верификация может включать, помимо прочего:

• полное юридическое имя;
• дата рождения;
• адрес проживания;
• адрес электронной почты и номер телефона;
• удостоверяющие личность документы, выданные государственными органами;
• подтверждение адреса;
• верификация по живому изображению или биометрическая верификация;
• информация об источнике средств или источнике платежа, при необходимости; и
• любая дополнительная информация или документация, обоснованно затребованная нами или нашими поставщиками услуг.

Проверки личности и соответствия могут проводиться нами напрямую или через должным образом уполномоченных сторонних поставщиков, действующих от нашего имени или в своём собственном независимом правовом качестве.

6. Мониторинг платежей и контроль финансовых преступлений

Платежи за Услуги могут обрабатываться через сторонних поставщиков услуг, в том числе поставщиков, привлечённых Conquest для целей приёма и урегулирования платежей.

Мы можем проверять платёжные данные и данные о транзакциях для выявления подозрительной деятельности, мошенничества, санкционного воздействия, ненадлежащего использования платёжных инструментов или иного незаконного поведения.

Мы оставляем за собой право:

• задержать или отказать в предоставлении Услуг до завершения проверки;
• отклонить платёж или заказ;
• запросить дополнительную информацию или верификацию;
• приостановить или ограничить доступ к счёту;
• отменить доступ к испытанию или услуге;
• отказать в выплате любого вознаграждения, снятии средств, возмещении, возврате или связанном с выплатой действии до удовлетворительного завершения проверки соответствия; и
• сообщать или раскрывать информацию там, где это требуется по закону или необходимо для защиты наших прав, пользователей, систем или бизнеса.

7. Соблюдение санкционного законодательства

Мы не предлагаем Услуги в юрисдикциях или лицам, в отношении которых это было бы незаконным или подвергало бы нас или наших поставщиков услуг санкционным, AML, CTF, экспортным или аналогичным рискам несоответствия.

Мы оставляем за собой право проверять клиентов, контрагентов, транзакции, устройства и связанную деятельность по санкционным спискам, эмбарго и иным правовым или регуляторным ограничениям.

Если мы установим или обоснованно заподозрим, что лицо, платёж или деятельность могут быть предметом санкционных ограничений или иных правовых запретов, мы можем без какой-либо ответственности отказать в доступе к Услугам, приостановить, ограничить или прекратить его.

8. Запрещённые действия

Веб-сайт и Услуги не должны использоваться для или в связи с:

• отмыванием денег;
• финансированием терроризма;
• мошенничеством или злоупотреблением платёжными средствами;
• уклонением от санкций;
• кражей личных данных или самозванством;
• незаконными чарджбэками;
• использованием похищенных или несанкционированных платёжных инструментов;
• сокрытием бенефициарного владения или источника средств там, где это уместно;
• обманными, злоупотребительными или незаконными действиями; или
• любым поведением, которое может подвергнуть нас, наших пользователей или поставщиков юридическим, регуляторным, репутационным, операционным или финансовым рискам.

9. Постоянный мониторинг

Мы можем на постоянной основе осуществлять мониторинг счетов, транзакций, сигналов устройств, поведения пользователей и технической активности в целях соответствия требованиям, предотвращения мошенничества и обеспечения безопасности.

Мониторинг может быть ручным, автоматизированным или комбинированным и может включать внутренние проверки, инструменты поставщиков, оценку рисков, обнаружение аномалий или процедуры эскалации.

10. Запросы информации

Мы можем запрашивать у клиента дополнительную информацию, пояснения или документацию там, где это обоснованно необходимо в целях соответствия требованиям, предотвращения мошенничества, безопасности, проверки платежей, санкционного скрининга или связанных целей.

Непредоставление запрошенной информации в установленные сроки или предоставление ложной, вводящей в заблуждение, неполной или противоречивой информации может повлечь приостановку, ограничение, отмену или прекращение Услуг.

11. Отчётность и сотрудничество

Мы оставляем за собой право сотрудничать с регуляторами, правоохранительными органами, платёжными институтами, финансовыми учреждениями, организациями по борьбе с мошенничеством и иными компетентными органами там, где это требуется или целесообразно.

Там, где это требуется по закону или там, где мы обоснованно считаем это необходимым для защиты наших прав, систем, пользователей или бизнеса, мы можем раскрывать соответствующую информацию и принимать любые меры, которые считаем уместными в данных обстоятельствах.

12. Обработка данных и ведение записей

Персональные данные, обрабатываемые в связи с данной Политикой, обрабатываются в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и применимым законодательством.

Мы можем хранить записи о соответствии, верификации, скрининге, платежах, транзакциях и мониторинге столько времени, сколько обоснованно необходимо для выполнения правовых обязательств, управления рисками, предотвращения мошенничества, разрешения споров, а также для предъявления, реализации или защиты правовых требований.

13. Отсутствие гарантии доступа

Прохождение какой-либо верификации или проверки соответствия не создаёт для нас каких-либо обязательств по предоставлению или продолжению предоставления Услуг.

Мы оставляем за собой право по нашему исключительному усмотрению и в соответствии с применимым законодательством отказать, приостановить, ограничить или прекратить доступ к Веб-сайту или Услугам при возникновении опасений, связанных с соответствием требованиям, мошенничеством, безопасностью, правовыми или операционными вопросами.

14. Изменения в данной Политике

Мы можем вносить изменения или обновлять данную Политику время от времени. Любая обновлённая версия будет доступна на Веб-сайте и вступит в силу с момента публикации, если не указано иное.

15. Контакты

Если у вас есть вопросы по данной Политике, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу:

Conquest Services Limited, Офис № 416, Burlington Tower, Business Bay, P.O. Box 487644, Дубай, Объединённые Арабские Эмираты

[email protected]