İşlem (Trading) Planı: Nedir, Neler İçermelidir, Bir Örnek ve Nasıl Sadık Kalınır

Bir işlem planı; piyasa açılmadan önce ne alıp satacağınızı, ne zaman girip çıkacağınızı, ne kadar risk alacağınızı, ne zaman duracağınızı ve nasıl değerlendirme yapacağınızı belirleyen yazılı bir kurallar bütünüdür. Her kararı anın getirdiği duygusallıktan uzaklaştırır. Bir strateji size kurulumun (setup) ne olduğunu söyler; bir plan ise onun etrafında nasıl davranacağınızı belirler.

Çoğu yatırımcının bir stratejisi vardır. Çok daha azının bir planı vardır ve aradaki fark her seferinde aynı anlarda kendini gösterir: bir kayıptan hemen sonraki dakikalarda, büyük bir kazancın ardından geçen bir saatte ya da hiçbir fırsatın oluşmadığı sakin bir öğleden sonrasında. Bir stratejinin o anlarda söyleyecek hiçbir şeyi yoktur. Bir planın ise vardır, çünkü tam da bu anlar için yazılmıştır. Bir prop trading firması olarak size şunu söyleyebiliriz: Değerlendirme süreçlerini başarıyla geçenler, nadiren en iyi stratejiye sahip olanlardır. Bunlar, birinci günde ne yaptılarsa on dokuzuncu günde de tamamen aynısını yapan yatırımcılardır.

Bu sayfa; bir işlem planının ne olduğunu ve bir stratejiden nasıl ayrıldığını, neleri içermesi gerektiğini, nasıl yazılacağını, fonlanan bir forex hesabı için baştan sona işlenmiş bir örneği, sermaye bir şirkete ait olduğunda en çok önem taşıyan kuralları ve piyasa sizi sınamaya başladığında plana sadık kalmayı nasıl sürdürebileceğinizi açıklamaktadır. Bu içerik, fonlanan yatırımcı zihniyeti rehberimizin çizdiği daha geniş çerçevenin içinde yer alır ve o zihniyeti uygulanabilir kılan temel dokümandır.

İşlem Planı (Trading Plan) Nedir?

Bir işlem planı; tüm alım satım sürecine dair kurallarınızı belirleyen yazılı bir belgedir: hangi piyasalar ve seanslar, hangi strateji ve kurulumlar, giriş ve çıkışların nasıl tanımlandığı, işlem başına ve günlük ne kadar risk alındığı, işlemlerin ne zaman durdurulacağı ve sonuçların nasıl gözden geçirileceği. Kişiseldir, spesifiktir ve seanstan önce, yani önceden yazılır.

Bu tanımdaki en kritik kelime yazılı olmasıdır. Bir yatırımcının yalnızca zihninde var olan bir plan, sadece niyetlerden ibarettir ve niyetler baskı altında kolayca esner. Yazılı bir plan ise hiçbir açık pozisyonun ve taze bir kaybın olmadığı bir anda, kendinizin daha sakin bir versiyonuyla yaptığınız bir sözleşmedir. O an geldiğinde karar zaten çoktan verilmiştir.

Bir işlem planı, bir işlem stratejisi değildir. Bir strateji kurulumu tanımlar: hangi koşullarda gireceğinizi, zararı durdur (stop) noktasının nereye konacağını, hedefin nerede olduğunu belirtir. "Bir saatlik grafikte yükseliş trendinde 20 periyotluk ortalamaya doğru bir geri çekilmede al, stop noktasını swing dip seviyesinin altına koy, riske ettiğin miktarın iki katını hedefle" bir stratejidir. Bunu günde kaç kez uygulayabileceğiniz, art arda üç kayıptan sonra ne yapacağınız, haber akışları sırasında işlem yapıp yapmayacağınız ya da sonuçlarınızı ne zaman gözden geçireceğiniz hakkında hiçbir şey söylemez. Bunlar planın sorularıdır. Bir plan, bir veya daha fazla stratejiyi içerir ve bunları yatırımcıyı yöneten kurallarla çevreler.

Bir plan bir kontrol listesi (checklist) veya bir işlem günlüğü (journal) değildir. Kontrol listesi, plana uyulduğunu teyit etmek için her işlemden önce gözden geçirdiğiniz planın kısa versiyonudur. İşlem günlüğü ise ne olduğunu kaydeden ve planın takvime bağladığı değerlendirmeleri besleyen kayıttır. Plan, kontrol listesi ve işlem günlüğü üç ayrı göreve sahip üç ayrı belgedir ve diğer ikisinin dayandığı asıl temel plandır.

Bir İşlem Planı Neleri İçermelidir?

Eksiksiz bir işlem planı dokuz alanı kapsar: amaç ve zaman, piyasalar ve seanslar, strateji ve kurulumlar, giriş kuralları, çıkış kuralları, pozisyon büyüklüğü ve risk, seans limitleri (günlük stop, haftalık stop, işlem sınırı, toparlanma aralığı), rutin ve değerlendirme takvimi. Çoğu yatırımcı ilk altısını yazar ve son üçünü atlar; fonlanan ve kişisel hesapların genellikle kaybedildiği yer de tam olarak burasıdır.

Aşağıdaki tablo şablondur. Her satır, planın yazılı olarak yanıtlaması gereken bir sorudur; sağ sütun ise yeterince spesifik sayılabilecek bir yanıt türünü gösterir.

Tarza göre plan nasıl değişir? Bir gün içi işlem (day trading) planı ile bir dalga işlemi (swing trading) planı bu dokuz bölümü paylaşır, ancak sayılarda farklılaşır. Gün içi yatırımcının seans limitleri günlük bazdadır ve işlem sınırı en kritik unsurdur; swing yatırımcısının limitleri ise haftalık bazdadır ve pozisyonlar yatırımcının ekran başında olmadığı dönemlerde de tutulduğu için çıkış kuralları büyük önem taşır. Bir scalper'ın planında ise çok daha yüksek bir işlem sınırı ve çok daha kısa bir toparlanma aralığı bulunur ve en çok rutin bölümüne yaslanır, çünkü yorgunluk scalper'ın bir numaralı düşmanıdır. Bölümler değişmez. Cevaplar değişir.

7. Bölüm, çoğu planda eksik olan kısımdır. Aynı zamanda en yaygın iki yıkıcı davranışın önüne geçildiği bölümdür. İntikam işlemleri (revenge trading), toparlanma aralığı ve günlük stop ile durdurulur; aşırı işlem yapma (overtrading) ise işlem sınırı ve kurulum kalite filtresi ile engellenir. Seans limitleri olmayan bir plan, sadece bir ön sözü olan bir stratejiden ibarettir.

Bir İşlem Planı Nasıl Yazılır?

Şablon sırasına sadık kalarak tek oturuşta yazın ve her soruyu bir niyetle değil, bir sayı veya somut bir koşulla yanıtlayın. Ardından hiçbir şeyi değiştirmeden iki hafta boyunca test edin, her kural sapmasını günlüğe kaydedin ve ilk aylık değerlendirmede revize edin. Bir akşamda yazılıp sadık kalınan bir plan, hiçbir zaman bitirilemeyen mükemmel bir plandan her zaman üstündür.

1. Adım: Hali hazırda yaptıklarınızla başlayın. Bir plan yazmak için masaya oturan çoğu yatırımcı, aslında parçalar halinde zaten bir plana sahip olduğunu fark eder: güvendikleri bir strateji, genellikle kullandıkları bir pozisyon büyüklüğü, işlem yaptıkları bir gün içi zaman dilimi. Önce bunları yazın. Plan, mevcut işlem tarzınızın somutlaştırılmış ve sınırlara kavuşturulmuş halidir.

2. Adım: Her niyeti bir kurala dönüştürün. "Riski dikkatli yöneteceğim" bir niyettir. "İşlem başına %0,5 risk, emirle birlikte girilen ve asla genişletilmeyen zarar durdur (stop)" ise bir kuraldır. Buradaki kıstas şudur: Bir yabancı bu satırı okuduğunda işlem geçmişinize bakarak ona uyup uymadığınızı anlayabilir mi? Anlayamıyorsa, kural henüz tamamlanmamış demektir.

3. Adım: Seans sınırlarını giriş kurallarından önce yazın. Bu, çoğu rehberin sıralamasının tersidir ve kasıtlı olarak böyle yapılmıştır. Giriş kuralları, yatırımcıların yazmaktan keyif aldığı kısımdır; seans sınırları ise genellikle atladıkları bölümdür. Günlük stop limitini, haftalık stop limitini, işlem adedi sınırını ve toparlanma aralığını henüz hevesiniz varken ilk başta belirleyin; giriş kurallarını sonraya bırakın.

4. Adım: Rakamları hesaba göre ölçeklendirin. İşlem başına risk, normal bir kayıp serisinin atlatılabileceği ve duygusal bir tepkiye yol açmayacağı şekilde seçilir. Çoğu yatırımcı için bu oran, bakiyenin %0,25'i ile %1'i arasındadır. Günlük stop limiti genellikle iki ila üç planlı kayıptır; haftalık stop ise kabaca günlüğün iki katıdır. İşlem sayısı sınırı, stratejinin fırsat (setup) sıklığından gelir: strateji günde iki veya üç geçerli fırsat sunuyorsa, sınır on değil üçtür. Forex risk yönetimi rehberimiz bunların her birinin arkasındaki matematiği ele alır ve pozisyon büyüklüğü belirleme rehberimiz işlem başına düşen riski lot büyüklüğüne dönüştürür.

5. Adım: İki hafta boyunca değiştirmeden uygulayın. Üç günün ardından planı kurcalama dürtüsü oldukça güçlüdür ve buna direnilmelidir; çünkü haftalık olarak değişen bir plan, onu değerlendirmek için gereken verileri asla sağlayamaz. Yazıldığı gibi işlem yapın, her sapmayı nedeni ile birlikte günlüğünüze kaydedin ve sapmaların birikmesine izin verin. İlk ayın ürettiği en faydalı veri bunlardır.

6. Adım: Belirli bir takvime göre revize edin. Kurallar yalnızca aylık değerlendirmede, kanıtlara dayalı olarak değişir; başka hiçbir zaman değil. Günlük tuttuğunuz kayıtlar işlem sınırının sekiz kez aşıldığını ve fazladan yapılan işlemlerin zarar ettirdiğini gösteriyorsa, sınır kalır ve yatırımcı kendini buna göre ayarlar. Eğer sınırın, günde beş net fırsat üreten bir strateji için fazla dar olduğunu gösteriyorsa, sınır beşe çıkarılır. Her iki durumda da değişiklik, salı günü açık bir pozisyon varken değil, pazar günü veriler önünüzdeyken yapılır.

Yeni başlayanlar için uygulanabilir asgari plan. İlk planın dokuz bölümün tamamını en ince ayrıntısına kadar içermesi gerekmez. Tek bir piyasaya, tek bir seansa, koşullar olarak yazılmış tek bir stratejiye, işlem başına sabit bir riske, günlük bir stop limitine ve bir işlem günlüğüne ihtiyacı vardır. Altı satır. Geriye kalan her şey ilk değerlendirmede eklenebilir ve bir ay boyunca yazılı altı satıra göre işlem yapan yeni başlayan bir yatırımcı, hiçbir şey yazmayan çoğu yatırımcının çok önündedir.

Örnek Bir İşlem Planı Nasıl Görünür?

Aşağıda, günde doksan dakikası olan bir yatırımcı için yazılmış, 100 bin dolarlık fonlu hesap değerlendirmesine (funded evaluation) yönelik eksiksiz bir forex işlem planı yer almaktadır. Her kural bir sayıdan veya bir koşuldan oluşur. Seans sınırları, %12'lik maksimum kayba ulaşmanın en kötü senaryoda bile art arda en az sekiz gün süreceği ve normal bir kayıp serisinin bütçenin çoğunu koruyacağı şekilde boyutlandırılmıştır.

Bu örnek, %12 statik maksimum kayba, %12 Aşama 1 hedefine ve %6 Aşama 2 hedefine, 3 günlük minimum süreye sahip, zaman sınırı ve günlük kayıp (drawdown) limiti bulunmayan Pipcy Classic Two-Step 100K hesabı için hazırlanmıştır. Buradaki rakamlar tek seçenek değil, makul bir kombinasyondur.

1. Amaç ve zaman. Değerlendirmeyi geçmek, ardından sonraki altı ay boyunca bir kâr çekim (payout) geçmişi oluşturmak. Günde doksan dakika, Pazartesi'den Perşembe'ye Londra saatiyle 07:00 - 08:30 arası. Cuma günleri işlem yok.

2. Piyasalar ve seanslar. EUR/USD ve GBP/USD. Yalnızca doksan dakikalık aralık içinde girişler. Her iki para biriminde de yüksek etkili bir haber bülteninden önceki veya sonraki on dakika içinde yeni işlem açılmaz ve işlem penceresinin son on beş dakikasında yeni giriş yapılmaz.

3. Strateji. Trend geri çekilmesi (pullback). Bir saatlik grafik trendi tanımlar (uzun pozisyon için fiyat yükselen 20 EMA'nın üzerinde, kısa pozisyon için düşen 20 EMA'nın altında). On beş dakikalık grafik girişi sağlar: 20 EMA'ya yapılan ve tekrar trend yönünde kapanan bir ret mumu (rejection candle) üreten geri çekilme.

4. Giriş kuralları. Üç koşulun tümü mevcut olmalıdır. Emirden önce tek satırlık bir gerekçe yazılır. Lot büyüklüğü, %0,5 risk üzerinden stop mesafesinden hesaplanır. Stop ve hedef emre eklenir. Herhangi bir kayıptan sonra yalnızca limit emirler kullanılır.

5. Çıkış kuralları. Stop, uzunlar için ret mumunun dip seviyesinin altına, kısalar için tepe seviyesinin üzerine konur. Hedef, stop mesafesinin iki katıdır. Fiyat stop mesafesinin bir katına ulaştığında stop başabaşa (breakeven) çekilir. Stoplar asla genişletilmez. Stop veya hedeften herhangi birine ulaşılmamışsa, süre penceresinin sonunda pozisyonlar kapatılır.

6. Pozisyon büyüklüğü ve risk. İşlem başına mevcut bakiyenin %0,5'i, her sabah yeniden hesaplanır. 100.000$'da bu, işlem başına 500$ risk demektir. 25 piplik bir stop ile bu 2 lottur; hesaplama her zaman aşağı yuvarlanır.

7. Seans sınırları. Günlük stop: %1,5 (üç tam kayıp). Haftalık stop: %3. Günde en fazla üç işlem. Herhangi bir kayıptan sonra zamanlayıcı açılarak ekrandan on beş dakika uzaklaşılır. Kayıptan sonraki işlemde büyüklük normal seviyeyle sınırlandırılır, asla artırılmaz. Günlük stop seviyesine ulaşıldığında platform kapatılır ve seans günlüğe kaydedilir.

8. Rutin. Piyasa öncesi: ekonomik takvim kontrol edilir, her iki paritede de bir saatlik trend işaretlenir, piyasa yönü (bias) yazılır, kontrol listesi sesli okunur. Piyasa sonrası: her işlem kurulum, gerekçe, büyüklük, R cinsinden sonuç ve herhangi bir kural çiğnenmişse bir sapma etiketi ile günlüğe kaydedilir.

9. Değerlendirme. Cuma sabahı: haftanın işlemleri öncelikle kurala bağlılık, ikinci olarak sonuç açısından gözden geçirilir. Ayın son pazarı: kapsamlı değerlendirme yapılır ve yukarıdaki rakamların değiştirilebileceği tek andır.

Rakamların gösterdiği gerçek. %0,5 risk ile, %12'lik maksimum kayıp 24 planlı kayıp derinliğindedir ve günlük stop limiti kötü bir haftanın en fazla %3'e mal olacağı anlamına gelir. Kâr tarafında ise, bu strateji 2R getiri oranı ile %45 kazanma oranında çalışırsa, işlem başına beklentisi (expectancy) +0,35R veya hesabın yaklaşık +%0,175'i olur. Bu durumda %12'lik Aşama 1 hedefine ulaşmak kabaca 69 işlem sürer; bu da günde üç işlemden yaklaşık 23 işlem günüdür; %6'lık Aşama 2 hedefi ise bunun yaklaşık yarısı kadar sürer. Bu rakamlar belirtilen varsayımlara dayalı bir modeldir, bir tahmin değildir ve gerçek bir stratejinin kazanma oranı haftadan haftaya değişecektir. Bunları hesaplamanın amacı hedefi geçme tarihini tahmin etmek değil, planın tutarlı olup olmadığını kontrol etmektir: kâr hedefine bu risk seviyesinde, kayıp bütçesi tükenmeden çok önce ulaşılabilir ve tempoyu zorlayan herhangi bir zaman sınırı yoktur.

Fonlu Hesap İşlem Planında Hangi Kurallar Yer Almalıdır?

Fonlu bir hesapta plan, kişisel bir planın atlayabileceği üç soruyu yanıtlamalıdır: işlem başına riskin sabit maksimum kayıpla nasıl ilişkili olduğu, firmanın koymadığı kuralların yerini seans sınırlarının nasıl aldığı ve temponun hedef ve kâr çekimleriyle nasıl ilişkili olduğu. Pipcy'de ikinci soru en önemlisidir: kötü giden bir günü sizin yerinize durduracak bir günlük kayıp (drawdown) limiti yoktur.

Kişisel bir hesabın sözleşmeye bağlanmış bir maksimum kaybı ve arkasında kâr çekimi olan bir kâr hedefi yoktur. Fonlu bir hesapta ise her ikisi de mevcuttur ve planın rakamlarının ne anlama geldiğini kökten değiştirirler.

Kayıp bütçesinin bir oranı olarak işlem başına risk. Maksimum kayıp, planın gerçek hesap boyutudur. %12'lik statik bir maksimumda, işlem başına %1 risk, planlanmış on iki kayıplık bir bütçedir; %0,5 yirmi dört kayıptır; %2 ise altıdır. Altı kayıp, çoğu strateji için normal bir iki haftalık süreçtir; bu nedenle kişisel bir hesapta ne olursa olsun, bir değerlendirme sürecinde %2 çok fazladır. Plan, işlem başına riski ve limite ulaşmadan önce izin verdiği ardışık kayıp sayısını belirtmelidir, böylece yatırımcı her ikisini de görebilir. Drawdown'ın nasıl azaltılacağına dair rehberimiz, bu bütçeyi koruyan yöntemleri ele almaktadır.

Firmanın uygulamadığı durumlarda seans limitleri. Çoğu firma, %3 ila %5 oranında bir günlük kayıp limiti uygular ve bu da kötü bir günde, yatırımcı istese de istemese de platformu kapatır. Günlük ve maksimum drawdown rehberimiz, bu kuralın neden diğerlerinden daha fazla değerlendirmeyi sonlandırdığını ve Pipcy'nin neden böyle bir limit koymamayı seçtiğini açıklamaktadır. Bunun plan üzerindeki etkisi doğrudan gerçekleşir: Pipcy'de, bölüm 7'deki günlük durdurma seviyesi mevcut olan tek günlük durdurmadır. Kuralların sağlamadığı freni planın sağlaması gerekir ve bu sayfanın önerisi, günlük durdurmanın ilk olarak yazılması, iki veya üç planlanmış kayıp olarak boyutlandırılması ve asla taviz verilmeyecek tek kural olarak ele alınmasıdır.

Hız, minimum gün sayısı ve ödemeler. Pipcy, her değerlendirme aşamasında üç işlem günü gerektirir ve herhangi bir zaman sınırı koymaz; bu sayede planın bir takvimi doldurmak için yapay işlemler üretmesine veya bir son tarihten önce bir hedefi aceleye getirmesine gerek kalmaz. Her ikisi de, daha yüksek minimum gereksinimlere ve sabit zaman pencerelerine sahip firmalarda aşırı işlem yapmanın (overtrading) yaygın yapısal nedenleridir. Fonlanan aşamada, ilk ödeme talebi ilk işlemden on dört takvim günü sonra, %5 gerçekleşmiş kâr ve beş aktif işlem günü ile kullanılabilir hale gelir; ödeme talepleri 48 saat içinde işleme alınır ve sonraki talepler yedi günde bir yapılabilir. Hızın hislerle değil planlanarak belirlenmesi için planın inceleme bölümünde ödeme döngüsü not edilmelidir. Fonlanan aşamanın tam olarak nasıl çalıştığı, fonlanan hesap ve fonlanan hesaplar nasıl çalışır rehberlerimizde yer almaktadır.

Eklenecek bir kural. Fonlanan bir hesapta plan, çoğu kişisel planda bulunmayan bir maddeyi içermelidir: değerlendirme başarısız olduktan sonra ne yapılacağı. Bu bir olasılıktır ve önceden bir hafta ara vermeye, günlüğü incelemeye ve aynı planla yeniden denemeye karar vermiş bir yatırımcı, bu durumu kural ihlalinden sonraki bir saat içinde karar veren birine göre çok daha iyi yönetecektir.

Bir İşlem Planına Nasıl Sadık Kalınır?

Bir plana sadık kalmak, bir disiplin sorunundan önce bir tasarım sorunudur. Kuralları mekanik hale getirin, böylece o an hiçbir şeye karar verilmez; planı görünür tutun, her işlemden önce kontrol listesini uygulayın, her sapmayı nedeni ile birlikte günlüğe kaydedin ve her günü kâra göre değil plana uyuma göre derecelendirin. Kayıplı bir günde takip edilen bir plan bir başarıdır.

Kuralları mekanik hale getirin. O anda muhakeme gerektiren bir kural, o anda esnetilecektir. "Kötü işlem yaptığımı hissettiğimde dur" kuralına uyulamaz; ancak "-%1,5'te veya hangisi önce gelirse üç işlemde dur" kuralına uyulabilir. Bölüm 7'deki her kural bir zamanlayıcı, bir sayaç veya hiçbirinin kişisel fikri olmayan hesap bakiyesi ile kontrol edilebilir olmalıdır.

Planı göz önünde tutun. Plan, seans sırasında görülebileceği ikinci ekranda veya çıktısı alınıp ekranın yanına bantlanmış olarak yer almalıdır. Özellikle seans limitleri, ilk işlemden önce okunan son şey olmalıdır.

Kontrol listesini çalıştırın. İşlem öncesi kontrol listesi, planın en çok ters giden maddelere sıkıştırılmış halidir: tüm kurulum koşulları mevcut mu, gerekçe yazıldı mı, boyut doğru mu, zarar durdur ve kâr al emirleri eklendi mi, işlem sınırı içinde miyim, toparlanma penceresinin dışında mıyım. Altı satırı okumak yirmi saniye sürer ve bu yirmi saniye, çoğu kötü işlemin engellendiği andır.

İşlemlerin yanı sıra sapmaları da günlüğe kaydedin. Her işlem kaydedilir, ancak en önemli kayıtlar bir kuralın çiğnendiği kayıtlardır. Bunları etiketleyin. İnceleme sırasında, etiketlenen işlemler bir grup olarak incelenir ve çoğu günlükte, kuralları korumaya değip değmeyeceği konusundaki tartışmayı sonlandıracak bir farkla planlanan işlemlerin altında performans gösterirler.

Günü plana uyuma göre derecelendirin. Bir seansın karne notu tek bir sorunun cevabıdır: plana uydum mu? Her kurala uyulan kayıplı bir gün iyi bir gündür, çünkü stratejinin avantajı zamanla örneklem genelinde kendini gösterecektir. Üç kuralın çiğnendiği kazançlı bir gün ise kötü bir gündür, çünkü kâr şanstan gelmiştir ve çiğnenen kurallar tekrar çiğnenecektir. Günlük notu paradan plana uyuma kaydırmak, her işlemin duygusal yükünü azaltır ve bu da plana sadık kalmayı kolaylaştırır.

Yine de kuralı bozduğunuzda. Herkes bozar. Bozulmuş bir kuralın kuralı şudur: ihlal günlüğe kaydedilir, bir seans limiti aşıldıysa seans sonlandırılır ve planlanan incelemeye kadar planla ilgili hiçbir şey değiştirilmez. Bir ihlalin hemen ardından revize edilen bir plan, ihlale neden olan aynı ruh hali tarafından düzenlenmiş olur.

Bir İşlem Planı Kontrol Listesinde Neler Yer Alır?

Bir işlem planı kontrol listesi, seans öncesinde, her işlemden önce ve seans sonrasında uygulanan kısa teyitler listesine sıkıştırılmış plandır. Planın yerini almadan onu uygulatır. Her seferinde okunan altı satırlık bir işlem öncesi kontrol listesi, bir planın önlemek için var olduğu çoğu işlemi yaklaşık yirmi saniyelik bir okuma süresinde engeller.

Seans öncesi

• Ekonomik takvim kontrol edildi; işlem yaptığım pariteler için yüksek etkili veri açıklamaları not edildi
• Her enstrümanda daha yüksek zaman dilimi trendi işaretlendi; piyasa yönü (bias) yazıldı
• Dünkü günlük okundu; varsa açık sapma etiketi kabul edildi
• Seans limitleri sesli olarak okundu: günlük durdurma, kalan haftalık durdurma, işlem sınırı, toparlanma penceresi
• Hesap bakiyesi/özsermayesi not edildi; para birimi cinsinden işlem başına risk yeniden hesaplandı

Her işlemden önce

• Çoğu değil, tüm kurulum koşulları mevcut
• Gerekçe satırı emirden önce yazıldı
• Pozisyon boyutu, planın risk yüzdesindeki stop mesafesinden hesaplandı ve aşağı yuvarlandı
• Zarar durdur ve kâr al emre eklendi
• İşlem sınırı içinde; toparlanma penceresinin dışında
• Günü başa baş (kâr/zararsız) geçiriyor olsaydım bu işlemi alır mıydım?

Seans sonrası

• Her işlem günlüğe kaydedildi: kurgu, gerekçe, boyut, R cinsinden sonuç
• İhlal edilen her kural gerekçesiyle etiketlendi
• Günlük puan yazıldı: uyuldu veya uyulmadı
• Platform kapatıldı; inceleme anına kadar plana dokunulmadı

İşlem öncesi listenin ilk dört satırı stratejidir; son ikisi ise plandır. Kuralları olan bir trader'ı yalnızca bir kurgusu (setup) olan bir trader'dan ayıran şey işte bu son iki maddedir.

Sıkça Sorulan Sorular

Trading planı nedir?

Trading planı, tüm işlem sürecini kapsayan yazılı kurallar bütünüdür: hangi piyasalarda ve seanslarda işlem yaptığınız, hangi strateji ve kurguları kullandığınız, giriş ve çıkışların nasıl belirlendiği, işlem başına ve günlük ne kadar risk aldığınız, ne zaman durduğunuz ve nasıl geriye dönük inceleme yaptığınız. Kararların önceden, sakin bir şekilde alınabilmesi için seans öncesinde yazılır.

Trading planı ile trading stratejisi arasındaki fark nedir?

Bir strateji, kurguyu tanımlar: giriş koşulları, zararı durdur seviyesinin nerede olacağı, hedefin neresi olduğu. Bir plan ise stratejiyi içerir ve trader'ı yöneten kuralları ekler: hangi seanslar, ne kadar risk, kaç işlem, bir kayıptan sonra ne olacağı, ne zaman durulacağı, ne zaman inceleme yapılacağı. Bir strateji paylaşılabilir; bir plan ise kişiseldir.

Yeni başlayan birinin trading planı neleri içermelidir?

Başlamak için altı satır yeterlidir: tek bir piyasa, tek bir seans, başka birinin de uygulayabileceği koşullar şeklinde yazılmış tek bir strateji, işlem başına sabit bir risk, günlük zarar durdurma limiti ve her işlemi günlüğe kaydetme taahhüdü. Bu altı satırı bir ay boyunca değiştirmeden uygulayın, günlüğünüzde her sapmayı etiketleyin, ardından ilk aylık incelemede kalan bölümleri ekleyin.

Trading planımı ne sıklıkla güncellemeliyim?

Önceden kararlaştırılmış bir takvime göre. Haftalık bir inceleme, uyumu ve sonuçları denetler; aylık inceleme ise plandaki rakamların değiştiği tek zamandır ve bu da yalnızca günlükteki kanıtlara dayanılarak yapılır. Kötü geçen bir günün ardından değiştirilen bir plan, o güne neden olan duygu durumu tarafından düzenleniyor demektir. Herhangi bir yeni planı, ilk değişiklikten önce iki tam hafta boyunca değiştirmeden uygulayın.

Trading planının yazılı olması gerekir mi?

Evet. Akılda tutulan bir plan yalnızca niyetlerden ibarettir ve niyetler bir kayıptan ya da büyük bir kazançtan sonra esneyebilir. Yazılı bir plan kuralları denetlenebilir kılar: bir zamanlayıcı, bir işlem sayacı veya hesap bakiyesi plana uyup uymadığınızı size söyleyebilir ve bir günlük uymadığınız zamanları etiketleyebilir. Yazmak ayrıca daha önce hiç karara bağlanmamış kuralları da açığa çıkarır.

Trading planı kontrol listesi (checklist) nedir?

Trading planı kontrol listesi, planın seans öncesinde, her işlemden önce ve seans sonrasında uygulanan kısa onay listelerine sıkıştırılmış halidir. İşlem öncesi liste en önemlisidir: kurgu koşulları mevcut, gerekçe yazıldı, boyut hesaplandı, zarar durdur ve hedef eklendi, işlem limitinin içinde, toparlanma penceresinin dışında. Bir planın engelleyeceği işlemlerin çoğunu durduran yirmi saniye.

Fonlanan bir hesapta (funded account) trading planı nasıl farklılaşır?

Fonlanan bir hesabın sabit bir maksimum zararı ve bir kâr hedefi vardır; bu nedenle plan, işlem başına riski limite karşı bir kayıp sayısı olarak belirtmeli ve firmanın dayatmadığı kurallar için seans limitleri sağlamalıdır. Pipcy'de, %12'lik statik maksimum limit ve günlük drawdown olmaması nedeniyle, planın kendi günlük durdurma limiti tek günlük frendir.

Trading planı, bir stratejiyi sürdürülebilir kılan belgedir. Neyi işlem yapacağınızı, nasıl girip çıkacağınızı, ne kadar risk alacağınızı, ne zaman duracağınızı ve ne zaman geriye bakıp inceleyeceğinizi önceden ve yazılı olarak belirler; böylece bu kararların hiçbiri bir kaybın ardından gelen dakikalarda veya bir kazancın ardından gelen bir saat içinde alınmaz. Çoğu trader strateji bölümlerini yazar ve seans limitlerini atlar; oysa hesapların korunduğu yer tam da seans limitleridir.

Dokuz bölümlü şablonu kullanın, önce seans limitlerini yazın, rakamları hırsınıza değil hesabınıza göre boyutlandırın, planı iki hafta boyunca değiştirmeden uygulayın ve her günü plana uyup uymadığınıza göre puanlayın. Pipcy Classic ve Pips Mastery üzerinde statik maksimum zarar, 3 günlük minimum süre ve zaman sınırının olmaması, planı çoğu firmaya kıyasla sürdürmeyi daha kolay hale getirir ve günlük drawdown olmaması da planın kendi günlük durdurma limitini en önemli kural yapar.

CFTe sertifikalı ve 19 yıllık trading deneyimine sahip, PIPCY Academy Başkanı Vladimir Rybakov tarafından yazılmıştır.

The5ers'ın eski kurucu ortağı ve Pipcy'de risk yönetimi uzmanı olan, Forex, Hisse Senetleri ve Opsiyonlarda 15 yılı aşkın işlem deneyimine sahip Snir Ahiel tarafından doğrulanmıştır.

Risk açıklaması: Trading önemli ölçüde risk içerir. Pipcy, eğitim ve değerlendirme amaçlı simüle edilmiş trading değerlendirmeleri sunar. Simüle edilmiş performans gerçek trading sonuçlarını temsil etmez ve fonlanan bir trader olmak garanti edilmez. Buradaki hiçbir şey finansal veya yatırım tavsiyesi niteliğinde değildir.