Trading-Plan: Was er ist, was hineingehört, ein Beispiel und wie man sich daran hält

Ein Trading-Plan ist ein schriftliches Regelwerk, das vor Marktöffnung festlegt, was Sie handeln, wann Sie ein- und aussteigen, wie viel Risiko Sie eingehen, wann Sie aufhören und wie Sie Ihre Trades analysieren. Er verlagert jede Entscheidung aus dem hitzigen Moment heraus. Eine Strategie sagt Ihnen, was ein Setup ist; ein Plan sagt Ihnen, wie Sie sich darum herum verhalten werden.

Die meisten Trader haben eine Strategie. Weitaus weniger haben einen Plan, und der Unterschied zeigt sich jedes Mal an denselben Stellen: in den Minuten nach einem Verlust, in der Stunde nach einem großen Gewinn, am zähen Nachmittag, wenn sich einfach kein Setup ergibt. Eine Strategie hat in solchen Momenten nichts zu sagen. Ein Plan schon, denn genau für diese Momente wurde er geschrieben. Als Prop-Trading-Firma können wir Ihnen sagen, dass die bestandenen Evaluierungen selten diejenigen mit der besten Strategie sind. Es sind diejenigen, bei denen der Trader an Tag 19 genau dasselbe getan hat wie an Tag eins.

Diese Seite erklärt, was ein Trading-Plan ist und wie er sich von einer Strategie unterscheidet, was er beinhalten muss, wie man einen verfasst, bietet ein vollständiges Praxisbeispiel für ein Funded Forex-Konto, zeigt die wichtigsten Regeln beim Handel mit Fremdkapital auf und erklärt, wie man sich an den Plan hält, sobald der Markt ihn auf die Probe stellt. Sie fügt sich in den größeren Rahmen unseres Leitfadens zum Mindset eines Funded Traders ein – als das Dokument, das diese Denkweise erst handlungsfähig macht.

Was ist ein Trading-Plan?

Ein Trading-Plan ist ein schriftliches Dokument, das Ihre Regeln für den gesamten Trading-Prozess festlegt: welche Märkte und Sessions, welche Strategie und Setups, wie Ein- und Ausstiege definiert sind, wie viel pro Trade und pro Tag riskiert wird, wann das Trading beendet wird und wie die Ergebnisse ausgewertet werden. Er ist persönlich, spezifisch und wird vor der Session im Voraus verfasst.

Das entscheidende Wort in dieser Definition ist schriftlich. Ein Plan, der nur im Kopf eines Traders existiert, ist lediglich eine Ansammlung von Absichten – und Absichten geraten unter Druck ins Wanken. Ein schriftlicher Plan ist ein Vertrag mit einer ruhigeren Version Ihrer selbst, geschlossen zu einem Zeitpunkt, an dem keine Position offen und kein Verlust frisch ist. Wenn der Moment kommt, ist die Entscheidung bereits getroffen.

Ein Trading-Plan ist keine Trading-Strategie. Eine Strategie definiert ein Setup: die Bedingungen, unter denen Sie einsteigen, wo der Stop liegt, wo das Kursziel ist. „Kaufe einen Pullback zum 20er-Durchschnitt in einem Aufwärtstrend auf dem 1-Stunden-Chart, Stop unter dem Swing-Tief, Kursziel beim Zweifachen des Risikos“ ist eine Strategie. Sie sagt nichts darüber aus, wie oft am Tag Sie diesen Trade eingehen dürfen, was Sie nach drei Verlusten tun, ob Sie während wichtiger Wirtschaftsnachrichten handeln oder wann Sie Ihre Ergebnisse überprüfen. Das sind Fragen für den Plan. Ein Plan enthält eine oder mehrere Strategien und bettet sie in die Regeln ein, die den Trader leiten.

Ein Plan ist weder eine Checkliste noch ein Journal. Die Checkliste ist die Kurzfassung des Plans, die Sie vor jedem Trade durchgehen, um sicherzustellen, dass Sie den Plan einhalten. Das Journal ist das Protokoll dessen, was passiert ist, und liefert die Daten für die im Plan festgelegte Überprüfung. Plan, Checkliste und Journal sind drei Dokumente mit drei Aufgaben – und der Plan ist dasjenige, von dem die anderen beiden abhängen.

Was sollte ein Trading-Plan enthalten?

Ein vollständiger Trading-Plan deckt neun Bereiche ab: Ziel und Zeit, Märkte und Sessions, Strategie und Setups, Einstiegsregeln, Ausstiegsregeln, Positionsgröße und Risiko, Session-Limits (Tages-Stop, Wochen-Stop, Trade-Limit, Erholungspause), Routine und Review-Zeitplan. Die meisten Trader formulieren die ersten sechs Punkte und lassen die letzten drei aus – genau dort werden Funded- und Privatkonten jedoch meistens verloren.

Die folgende Tabelle dient als Vorlage. Jede Zeile stellt eine Frage dar, die der Plan schriftlich beantworten muss; die rechte Spalte zeigt, wie eine ausreichend konkrete Antwort aussieht.

Wie sich der Plan je nach Trading-Stil ändert. Ein Daytrading-Plan und ein Swing-Trading-Plan teilen sich diese neun Bereiche und unterscheiden sich lediglich in den Zahlen. Die Session-Limits des Daytraders beziehen sich auf den Tag, wobei das Trade-Limit am wichtigsten ist; die Limits des Swing-Traders beziehen sich auf die Woche, und die Ausstiegsregeln sind entscheidend, da Positionen über Zeiträume gehalten werden, in denen der Trader den Markt nicht beobachtet. Der Plan eines Scalpers sieht ein deutlich höheres Trade-Limit sowie eine viel kürzere Erholungspause vor und legt den größten Schwerpunkt auf den Routine-Bereich, da Ermüdung der größte Feind des Scalpers ist. Die Abschnitte bleiben gleich. Die Antworten ändern sich.

Bereich 7 ist derjenige, der in den meisten Plänen fehlt. Es ist auch genau der Bereich, durch den die beiden häufigsten destruktiven Verhaltensweisen unterbunden werden. Revenge Trading wird durch die Erholungspause und den Tages-Stop gestoppt; Overtrading wird durch das Trade-Limit und den Qualitätsfilter für Setups verhindert. Ein Plan ohne Session-Limits ist nichts weiter als eine Strategie mit einer Einleitung.

Wie schreibt man einen Trading-Plan?

Schreiben Sie ihn in einer einzigen Sitzung, in der Reihenfolge der Vorlage, und beantworten Sie jede Frage mit einer Zahl oder einer Bedingung statt mit einer bloßen Absicht. Testen Sie ihn dann zwei Wochen lang, ohne irgendetwas zu verändern, tragen Sie jede Abweichung ins Journal ein und überarbeiten Sie ihn erst im ersten monatlichen Review. Ein Plan, der an einem Abend geschrieben und eingehalten wird, schlägt einen perfekten Plan, der nie fertiggestellt wird.

Schritt 1. Beginnen Sie mit dem, was Sie bereits tun. Die meisten Trader, die sich hinsetzen, um einen Plan zu schreiben, stellen fest, dass sie bereits einen haben – in Fragmenten: eine Strategie, der sie vertrauen, eine Positionsgröße, die sie normalerweise verwenden, eine Tageszeit, zu der sie handeln. Schreiben Sie diese Dinge zuerst auf. Der Plan ist Ihre bestehende Art des Tradings, explizit formuliert und mit klaren Grenzen versehen.

Schritt 2. Machen Sie aus jeder Absicht eine Regel. „Ich werde das Risiko sorgfältig managen“ ist eine Absicht. „0,5 % pro Trade, Stop wird mit der Order platziert und niemals erweitert“ ist eine Regel. Der Test besteht darin, ob ein Fremder diesen Satz lesen und anhand Ihrer Trade-Historie feststellen könnte, ob Sie ihn befolgt haben. Wenn er das nicht könnte, ist der Satz noch nicht fertig ausgearbeitet.

Schritt 3. Formulieren Sie die Sitzungslimits vor den Einstiegsregeln. Dies ist das Gegenteil von dem, wie die meisten Anleitungen aufgebaut sind, und das ist Absicht. Die Einstiegsregeln sind der Teil, den Trader gerne schreiben, und die Sitzungslimits sind der Teil, den sie überspringen. Legen Sie den täglichen Stop, den wöchentlichen Stop, das Trade-Limit und die Erholungsphase zuerst fest, solange die Begeisterung noch da ist, und lassen Sie die Einstiegsregeln danach folgen.

Schritt 4. Passen Sie die Zahlen an das Konto an. Das Risiko pro Trade wird so gewählt, dass eine normale Verlustserie überlebbar ist und keine emotionale Reaktion hervorruft. Für die meisten Trader liegt dieser Wert zwischen 0,25 % und 1 % des Eigenkapitals. Der tägliche Stop entspricht typischerweise zwei bis drei geplanten Verlusten; der wöchentliche Stop etwa dem Doppelten des täglichen. Das Trade-Limit ergibt sich aus der Setup-Häufigkeit der Strategie: Wenn die Strategie zwei bis drei gültige Setups pro Tag hervorbringt, liegt das Limit bei drei, nicht bei zehn. Unser Leitfaden zum Forex-Risikomanagement erklärt die Arithmetik hinter jedem dieser Punkte, und unser Leitfaden zur Positionsgrößenbestimmung wandelt das Risiko pro Trade in eine Lot-Größe um.

Schritt 5. Führen Sie ihn zwei Wochen lang unverändert aus. Der Drang, einen Plan nach drei Tagen anzupassen, ist groß und sollte unterdrückt werden, denn ein Plan, der sich wöchentlich ändert, liefert niemals die Beweise, die nötig sind, um ihn zu beurteilen. Handeln Sie ihn genau wie geschrieben, protokollieren Sie jede Abweichung mit der Begründung im Journal und lassen Sie die Abweichungen sich ansammeln. Sie sind die nützlichsten Daten, die der erste Monat hervorbringt.

Schritt 6. Überarbeiten Sie nach einem festen Zeitplan. Regeln ändern sich bei der monatlichen Überprüfung, basierend auf Belegen – und nirgendwo sonst. Wenn das Journal zeigt, dass das Trade-Limit achtmal überschritten wurde und die zusätzlichen Trades Geld verloren haben, bleibt das Limit bestehen und der Trader passt sein Verhalten an. Wenn es zeigt, dass das Limit für eine Strategie, die fünf saubere Setups am Tag hervorbringt, zu eng war, wird das Limit auf fünf angehoben. In jedem Fall wird die Änderung an einem Sonntag mit geöffneten Daten vorgenommen, nicht an einem Dienstag mit offener Position.

Der minimal tragfähige Plan für Anfänger. Ein erster Plan benötigt nicht alle neun Abschnitte in voller Tiefe. Er braucht einen Markt, eine Sitzung, eine als Bedingungen formulierte Strategie, ein festes Risiko pro Trade, einen täglichen Stop und ein Journal. Sechs Zeilen. Alles andere kann bei der ersten Überprüfung hinzugefügt werden, und ein Anfänger, der einen Monat lang nach sechs geschriebenen Zeilen handelt, ist den meisten Tradern voraus, die niemals etwas aufschreiben.

Wie sieht ein Beispiel für einen Trading-Plan aus?

Nachfolgend finden Sie einen vollständigen Forex-Trading-Plan für eine 100K-Dollar-Funded-Evaluation, verfasst für einen Trader mit neunzig Minuten Zeit pro Tag. Jede Regel ist eine Zahl oder eine Bedingung. Die Sitzungslimits sind so bemessen, dass der maximale Verlust von 12 % mindestens acht aufeinanderfolgende Worst-Case-Tage erfordern würde, um erreicht zu werden, und eine normale Verlustserie den Großteil des Budgets unberührt lässt.

Dieses Beispiel ist für ein Pipcy Classic Two-Step 100K-Konto geschrieben, das einen statischen maximalen Verlust von 12 %, ein Ziel von 12 % in Phase 1 und 6 % in Phase 2, ein 3-Tage-Minimum, kein Zeitlimit und keinen täglichen Drawdown aufweist. Die Zahlen stellen eine sinnvolle Konfiguration dar, nicht die einzig mögliche.

1. Zweck und Zeit. Die Evaluation bestehen und in den folgenden sechs Monaten eine Auszahlungshistorie aufbauen. Neunzig Minuten pro Tag, 07:00 bis 08:30 Uhr Londoner Zeit, Montag bis Donnerstag. Freitags kein Trading.

2. Märkte und Sitzungen. EUR/USD und GBP/USD. Einstiege nur innerhalb des 90-Minuten-Fensters. Keine neuen Einstiege innerhalb von zehn Minuten vor oder nach einer Veröffentlichung mit hoher Auswirkung für eine der beiden Währungen und keine Einstiege in den letzten fünfzehn Minuten des Fensters.

3. Strategie. Trend-Pullback. Der 1-Stunden-Chart definiert den Trend (Preis über einem steigenden 20 EMA für Long, unter einem fallenden für Short). Der 15-Minuten-Chart liefert den Einstieg: ein Pullback zum 20 EMA, der eine Rejection-Kerze bildet, die wieder in Trendrichtung schließt.

4. Einstiegsregeln. Alle drei Bedingungen müssen erfüllt sein. Einzeilige Begründung wird vor der Order notiert. Lot-Größe wird anhand des Stop-Abstands bei 0,5 % Risiko berechnet. Stop und Target sind an die Order gekoppelt. Nach einem Verlust nur noch Limit-Orders.

5. Ausstiegsregeln. Stop unter dem Extremum der Rejection-Kerze für Longs, darüber für Shorts. Target beim Zweifachen des Stop-Abstands. Stop wird auf Breakeven nachgezogen, sobald der Preis das Einfache des Stop-Abstands erreicht. Stops werden niemals vergrößert. Positionen werden am Ende des Fensters geschlossen, wenn weder Stop noch Target erreicht wurden.

6. Positionsgröße und Risiko. 0,5 % des aktuellen Eigenkapitals pro Trade, jeden Morgen neu berechnet. Bei 100.000 $ entspricht dies einem Risiko von 500 $ pro Trade. Bei einem 25-Pip-Stop entspricht dies 2 Lots; die Berechnung wird immer abgerundet.

7. Sitzungslimits. Täglicher Stop: 1,5 % (drei volle Verluste). Wöchentlicher Stop: 3 %. Maximal drei Trades pro Tag. Nach jedem Verlust fünfzehn Minuten Pause vom Bildschirm mit Timer. Die Größe des Trades nach einem Verlust ist auf die normale Größe gedeckelt und wird niemals erhöht. Nach Erreichen des täglichen Stops wird die Plattform geschlossen und die Sitzung im Journal dokumentiert.

8. Routine. Vor dem Handel: Wirtschaftskalender prüfen, 1-Stunden-Trend bei beiden Paaren markieren, Bias notieren, Checkliste laut vorlesen. Nach dem Handel: Jeden Trade mit Setup, Begründung, Größe, Ergebnis in R und einem Abweichungs-Tag protokollieren, falls gegen eine Regel verstoßen wurde.

9. Überprüfung. Freitagmorgen: Die Trades der Woche werden primär nach Regeleinhaltung und sekundär nach Ergebnis bewertet. Letzter Sonntag im Monat: Vollständige Überprüfung – dies ist der einzige Zeitpunkt, an dem eine der oben genannten Zahlen geändert werden darf.

Was die Zahlen bedeuten. Bei 0,5 % Risiko entspricht der maximale Verlust von 12 % einer Tiefe von 24 geplanten Verlusten, und der tägliche Stop stellt sicher, dass eine schlechte Woche höchstens 3 % kostet. Auf der Gewinnseite gilt: Wenn diese Strategie mit einer Win-Rate von 45 % und einem Auszahlungsprofil von 2R läuft, beträgt ihr Erwartungswert +0,35R pro Trade oder etwa +0,175 % des Kontos. Um das Ziel von 12 % in Phase 1 zu erreichen, wären dann etwa 69 Trades erforderlich, was bei drei Trades pro Tag etwa 23 Handelstagen entspricht; das 6%-Ziel in Phase 2 benötigt etwa die Hälfte davon. Diese Zahlen sind ein Modell mit den genannten Annahmen, keine Prognose, und die Win-Rate einer realen Strategie wird von Woche zu Woche variieren. Der Sinn dieser Berechnungen besteht nicht darin, das Bestehensdatum vorherzusagen, sondern zu prüfen, ob der Plan in sich schlüssig ist: Das Gewinnziel ist bei diesem Risikoniveau erreichbar, lange bevor das Verlustbudget erschöpft sein könnte, und es gibt kein Zeitlimit, das zur Eile zwingt.

Welche Regeln gehören in den Trading-Plan eines Funded-Kontos?

Auf einem Funded-Konto muss der Plan drei Fragen beantworten, die ein persönlicher Plan überspringen kann: Wie verhält sich das Risiko pro Trade zum festen maximalen Verlust, wie ersetzen Sitzungslimits Regeln, die das Unternehmen nicht vorgibt, und wie steht das Handelstempo im Verhältnis zu Zielen und Auszahlungen? Bei Pipcy ist die zweite Frage am wichtigsten: Kein täglicher Drawdown stoppt einen schlechten Tag für Sie.

Ein persönliches Konto hat keinen vertraglich festgelegten maximalen Verlust und kein Gewinnziel mit anschließender Auszahlung. Ein Funded-Konto hat beides, und das ändert die Bedeutung der Zahlen im Plan grundlegend.

Risiko pro Trade als Bruchteil des Verlustbudgets. Der maximale Verlust ist die tatsächliche Kontogröße des Plans. Bei einem statischen Maximum von 12 % entspricht ein Risiko von 1 % pro Trade einem Budget von zwölf geplanten Verlusten; 0,5 % entspricht vierundzwanzig; 2 % entspricht sechs. Sechs Verluste sind bei den meisten Strategien ein normaler Zeitraum von zwei Wochen, weshalb 2 % bei einer Evaluierung zu viel sind – unabhängig davon, wie es auf einem persönlichen Konto gehandhabt wird. Der Plan sollte das Risiko pro Trade und die Anzahl der aufeinanderfolgenden Verluste angeben, die er vor Erreichen des Limits erlaubt, damit der Trader beides im Blick hat. Unser Leitfaden dazu, wie man den Drawdown reduziert, behandelt die Methoden, mit denen dieses Budget intakt bleibt.

Sitzungslimits, wo das Unternehmen keine vorschreibt. Die meisten Prop-Trading-Firmen setzen ein tägliches Verlustlimit von 3 % bis 5 % durch, wodurch die Plattform an einem schlechten Tag geschlossen wird – ganz gleich, ob der Trader dies wünscht oder nicht. Unser Leitfaden zu täglichem vs. maximalem Drawdown erklärt, warum diese Regel mehr Evaluierungen beendet als jede andere und warum sich Pipcy dagegen entschieden hat, eine solche Regel einzuführen. Die Konsequenz für den Plan ist unmittelbar: Bei Pipcy ist der tägliche Stop in Abschnitt 7 der einzige tägliche Stop, den es gibt. Der Plan muss die Bremse liefern, die das Regelwerk nicht vorgibt. Die Empfehlung dieser Seite lautet, den täglichen Stop zuerst festzulegen, ihn auf zwei oder drei geplante Verluste zu bemessen und ihn als die eine Regel zu behandeln, über die niemals verhandelt wird.

Tempo, Mindesttage und Auszahlungen. Pipcy verlangt drei Handelstage pro Evaluierungsphase und setzt kein Zeitlimit. Daher muss der Plan keine künstliche Aktivität erzeugen, um einem Kalender gerecht zu werden, oder ein Ziel vor einer Frist überstürzen. Beides sind häufige strukturelle Ursachen für Overtrading bei Firmen mit höheren Mindestanforderungen und festen Zeitfenstern. In der Funded-Phase ist die erste Auszahlungsanfrage vierzehn Kalendertage nach dem ersten Trade möglich, sofern 5 % realisierter Gewinn und fünf aktive Handelstage vorliegen; Auszahlungsanfragen werden innerhalb von 48 Stunden bearbeitet, und spätere Anfragen sind alle sieben Tage möglich. Der Überprüfungsabschnitt des Plans sollte den Auszahlungszyklus festhalten, damit das Tempo geplant und nicht nach Gefühl gesteuert wird. Wie die Funded-Phase im Detail funktioniert, erfahren Sie in unseren Leitfäden über das Funded Account und wie Funded Accounts funktionieren.

Eine Regel, die noch hinzuzufügen ist. Bei einem Funded Account sollte der Plan eine Zeile enthalten, die den meisten persönlichen Plänen fehlt: was passiert, wenn die Evaluierung nicht bestanden wird. Es ist eine Möglichkeit, und ein Trader, der im Voraus beschlossen hat, sich eine Woche frei zu nehmen, das Journal durchzugehen und es mit demselben Plan erneut zu versuchen, wird damit besser umgehen als jemand, der dies in der Stunde nach dem Regelverstoß entscheidet.

Wie hält man sich an einen Trading-Plan?

Das Einhalten eines Plans ist eine Frage des Designs, bevor es eine Frage der Disziplin ist. Gestalten Sie die Regeln mechanisch, damit im Moment des Geschehens nichts entschieden werden muss, halten Sie den Plan im Blickfeld, gehen Sie die Checkliste vor jedem Trade durch, protokollieren Sie jede Abweichung samt Begründung im Journal und bewerten Sie jeden Tag nach Regeltreue statt nach Gewinn. Ein Plan, der an einem Verlusttag befolgt wurde, ist ein Erfolg.

Machen Sie die Regeln mechanisch. Eine Regel, die situatives Urteilsvermögen erfordert, wird im Moment des Geschehens gebeugt werden. „Aufhören, wenn ich das Gefühl habe, schlecht zu traden“ lässt sich nicht befolgen; „Aufhören bei -1,5 % oder drei Trades, je nachdem, was zuerst eintritt“ hingegen schon. Jede Regel in Abschnitt 7 sollte durch einen Timer, einen Zähler oder den Kontostand überprüfbar sein – denn keines davon hat eine eigene Meinung.

Behalten Sie den Plan im Blick. Der Plan gehört auf den zweiten Bildschirm oder ausgedruckt und daneben festgeklebt, wo er während der Sitzung sichtbar ist. Insbesondere die Sitzungslimits sollten das Letzte sein, was vor dem ersten Trade gelesen wird.

Gehen Sie die Checkliste durch. Die Pre-Trade-Checkliste ist der Plan, komprimiert auf die Punkte, bei denen am meisten schiefläuft: Sind alle Setup-Bedingungen erfüllt? Ist die Begründung schriftlich festgehalten? Stimmt die Positionsgröße? Sind Stop und Target hinterlegt? Bewege ich mich innerhalb des Trade-Limits? Liege ich außerhalb des Erholungsfensters? Das Lesen von sechs Zeilen dauert zwanzig Sekunden – und es sind genau diese zwanzig Sekunden, in denen die meisten schlechten Trades verhindert werden.

Protokollieren Sie sowohl Abweichungen als auch Trades im Journal. Jeder Trade wird erfasst, aber die wichtigsten Einträge sind diejenigen, bei denen eine Regel gebrochen wurde. Versehen Sie diese mit einem Tag. Bei der Überprüfung werden die markierten Trades als Gruppe analysiert, und in den meisten Journalen schneiden sie deutlich schlechter ab als die geplanten Trades – was jede Diskussion darüber beendet, ob es sich lohnt, die Regeln einzuhalten.

Bewerten Sie den Tag nach Regeltreue. Der Maßstab für eine Sitzung ist die Antwort auf eine einzige Frage: Habe ich mich an den Plan gehalten? Ein Verlusttag, an dem jede Regel befolgt wurde, ist ein guter Tag, denn der statistische Vorteil (Edge) der Strategie wird sich über die Gesamtheit der Trades zeigen. Ein Gewinntag, an dem drei Regeln gebrochen wurden, ist ein schlechter Tag, denn der Profit beruhte auf Glück, und die gebrochenen Regeln werden erneut gebrochen werden. Wenn Sie die tägliche Bewertung von Geld auf Regeltreue umstellen, verringert dies die emotionale Belastung jedes einzelnen Trades, was es einfacher macht, den Plan einzuhalten.

Wenn Sie ihn trotzdem brechen. Das passiert jedem. Die Regel für eine gebrochene Regel lautet: Der Verstoß wird protokolliert, die Sitzung wird beendet, falls ein Sitzungslimit überschritten wurde, und am Plan wird bis zur planmäßigen Überprüfung absolut nichts geändert. Ein Plan, der unmittelbar nach einem Regelverstoß überarbeitet wird, wird von genau demselben emotionalen Zustand verändert, der auch den Verstoß verursacht hat.

Was gehört auf die Checkliste eines Trading-Plans?

Eine Trading-Plan-Checkliste ist der Plan, komprimiert in eine kurze Liste von Bestätigungen, die vor der Sitzung, vor jedem Trade und nach der Sitzung durchgegangen werden. Sie setzt den Plan durch, ohne ihn zu ersetzen. Eine Pre-Trade-Checkliste aus sechs Zeilen, die jedes Mal gelesen wird, filtert in etwa zwanzig Sekunden Lesezeit die meisten Trades heraus, zu deren Verhinderung ein Plan überhaupt existiert.

Vor der Sitzung

• Wirtschaftskalender geprüft; Veröffentlichungen mit hoher Auswirkung für meine Währungspaare notiert
• Trend der höheren Zeitebene auf jedem Instrument markiert; Markteinschätzung (Bias) schriftlich festgehalten
• Das gestrige Journal gelesen; alle offenen Tags für Abweichungen zur Kenntnis genommen
• Sitzungslimits laut vorgelesen: täglicher Stop, verbleibender wöchentlicher Stop, Trade-Limit, Erholungsfenster
• Eigenkapital des Kontos notiert; Risiko pro Trade in Währung neu berechnet

Vor jedem Trade

• Jede Setup-Bedingung erfüllt, nicht nur die meisten davon
• Begründungszeile vor der Order notiert
• Positionsgröße anhand des Stop-Abstands mit dem Risikoprozentsatz des Plans berechnet, abgerundet
• Stop und Target an die Order angehängt
• Innerhalb des Trade-Limits; außerhalb des Erholungsfensters
• Würde ich diesen Trade eingehen, wenn ich für heute bei null stünde?

Nach der Sitzung

• Jeder Trade protokolliert: Setup, Begründung, Positionsgröße, Ergebnis in R
• Jede verletzte Regel mit dem Grund versehen
• Tägliche Bewertung notiert: eingehalten oder nicht
• Plattform geschlossen; Plan bis zum Review unberührt

Die ersten vier Zeilen der Checkliste vor dem Trade betreffen die Strategie; die letzten beiden den Plan. Genau diese letzten beiden Zeilen unterscheiden einen Trader mit festen Regeln von einem Trader, der lediglich ein Setup hat.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Was ist ein Trading-Plan?

Ein Trading-Plan ist ein schriftliches Regelwerk, das den gesamten Handelsprozess abdeckt: welche Märkte und Sitzungen Sie handeln, welche Strategie und Setups Sie nutzen, wie Ein- und Ausstiege definiert sind, wie viel Risiko Sie pro Trade und pro Tag eingehen, wann Sie aufhören und wie Sie Ihre Trades überprüfen. Er wird vor der Sitzung verfasst, damit Entscheidungen im Voraus und mit kühlem Kopf getroffen werden.

Was ist der Unterschied zwischen einem Trading-Plan und einer Trading-Strategie?

Eine Strategie definiert ein Setup: die Bedingungen für den Einstieg, die Platzierung des Stops, das Kursziel. Ein Plan beinhaltet die Strategie und ergänzt sie um Regeln für das Verhalten des Traders: welche Sessions, welches Risiko, wie viele Trades, was nach einem Verlust passiert, wann Schluss ist, wann analysiert wird. Eine Strategie lässt sich teilen; ein Plan ist persönlich.

Was sollte der Trading-Plan eines Anfängers enthalten?

Für den Anfang genügen sechs Zeilen: ein Markt, eine Sitzung, eine Strategie formuliert als Bedingungen, die auch jeder andere anwenden könnte, ein festes Risiko pro Trade, ein tägliches Verlustlimit und die Verpflichtung, jeden Trade zu protokollieren. Handeln Sie diese sechs Zeilen einen Monat lang unverändert, vermerken Sie jede Abweichung im Journal und fügen Sie die restlichen Abschnitte bei der ersten monatlichen Überprüfung hinzu.

Wie oft sollte ich meinen Trading-Plan aktualisieren?

Nach einem festgelegten, im Voraus bestimmten Zeitplan. Ein wöchentliches Review prüft Regeltreue und Ergebnisse; eine monatliche Überprüfung ist der einzige Zeitpunkt, an dem die Zahlen des Plans angepasst werden – und das ausschließlich auf Basis von Daten aus dem Trading-Journal. Ein Plan, der nach einem schlechten Tag geändert wird, wird von genau dem Gemütszustand beeinflusst, der zu den Verlusten geführt hat. Behalten Sie jeden neuen Plan zwei volle Wochen lang unverändert bei, bevor Sie erste Anpassungen vornehmen.

Muss ein Trading-Plan schriftlich vorliegen?

Ja. Ein Plan, den man nur im Kopf hat, ist lediglich eine Absichtserklärung – und Absichten geraten nach einem Verlust oder einem großen Gewinn schnell ins Wanken. Ein schriftlicher Plan macht Regeln überprüfbar: Ein Timer, ein Trade-Zähler oder der Kontostand zeigen eindeutig, ob Sie sich daran gehalten haben, und ein Journal kann dokumentieren, wann Sie davon abgewichen sind. Zudem deckt das Aufschreiben Bereiche auf, für die noch gar keine Regeln festgelegt wurden.

Was ist eine Checkliste für den Trading-Plan?

Eine Trading-Plan-Checkliste ist der Plan, komprimiert auf kurze Bestätigungslisten, die vor der Sitzung, vor jedem einzelnen Trade und nach der Sitzung durchgegangen werden. Die Liste vor dem Trade ist die wichtigste: Setup-Bedingungen erfüllt, Grund notiert, Positionsgröße berechnet, Stop und Target gesetzt, innerhalb des Trade-Limits, außerhalb der Erholungsphase. Zwanzig Sekunden, die den Großteil der Trades verhindern, die ein Plan eigentlich ausschließen soll.

Inwiefern unterscheidet sich ein Trading-Plan bei einem Funded Account?

Ein Funded Account hat ein festes maximales Verlustlimit und ein Gewinnziel. Daher muss der Plan das Risiko pro Trade als Anzahl möglicher Verluste im Verhältnis zu diesem Limit definieren und Sitzungslimits für Bereiche vorgeben, die der Prop-Trading-Anbieter nicht vorschreibt. Bei Pipcy, mit einem statischen Maximum von 12 % und ohne täglichen Drawdown, ist der im eigenen Plan definierte Tages-Stop die einzige tägliche Notbremse.

Ein Trading-Plan ist das Dokument, das eine Strategie überhaupt erst überlebensfähig macht. Er legt vorab und schriftlich fest, was Sie handeln, wie Sie ein- und aussteigen, wie viel Risiko Sie eingehen, wann Sie stoppen und wann Sie reflektieren – damit keine dieser Entscheidungen in den Minuten nach einem Verlust oder in der Stunde nach einem Gewinn getroffen wird. Die meisten Trader formulieren die Strategiebereiche und übergehen die Limits für die Trading-Session – dabei sind es genau diese Session-Limits, die das Handelskonto schützen.

Nutzen Sie die Neun-Punkte-Vorlage, legen Sie die Session-Limits zuerst fest, passen Sie die Zahlen an Ihr Konto an und nicht an Ihre Ambitionen, setzen Sie den Plan zwei Wochen lang unverändert um und bewerten Sie jeden Tag danach, ob Sie sich daran gehalten haben. Bei Pipcy Classic und Pips Mastery erleichtern der statische Maximalverlust, die 3-Tage-Mindestlaufzeit und das Fehlen eines Zeitlimits die Einhaltung des Plans im Vergleich zu den meisten anderen Anbietern. Da es keinen vorgegebenen täglichen Drawdown gibt, ist der eigene Tages-Stop des Plans hier die wichtigste Regel überhaupt.

Verfasst von Vladimir Rybakov, Leiter der PIPCY Academy, CFTe-zertifiziert mit 19 Jahren Trading-Erfahrung.

Geprüft von Snir Ahiel, ehemaliger Mitgründer von The5ers und Risikomanagement-Spezialist bei Pipcy, mit über 15 Jahren Handelserfahrung in Forex, Aktien und Optionen.

Risikohinweis: Der Handel birgt erhebliche Risiken. Pipcy bietet simulierte Trading-Evaluierungen zu Bildungs- und Bewertungszwecken an. Simulierte Ergebnisse spiegeln keine realen Handelsergebnisse wider, und das Erreichen eines Status als finanzierter Trader wird nicht garantiert. Keine der hier enthaltenen Informationen stellt eine Finanz- oder Anlageberatung dar.