خطة التداول: ما هي، ما يجب تضمينه، مثال عليها، وكيفية الالتزام بها

خطة التداول هي مجموعة مكتوبة من القواعد التي تحدد، قبل افتتاح السوق، ما تتداوله، ومتى تدخل وتخرج، وكم تخاطر، ومتى تتوقف، وكيف تراجع أداءك. إنها تنقل كل قرار خارج لحظة التداول الآنية. تخبرك الاستراتيجية بماهية الفرصة؛ بينما تخبرك الخطة بكيفية تصرفك حيالها.

معظم المتداولين لديهم استراتيجية. لكن قلة قليلة منهم لديهم خطة، ويظهر هذا الفارق دائمًا في نفس الأوقات: في الدقائق التي تلي الخسارة، وفي الساعة التي تلي ربحًا كبيرًا، وفي فترات بعد الظهيرة الهادئة عندما لا تتشكل أي فرص. لا تملك الاستراتيجية ما تقوله في تلك اللحظات، بينما تفعل الخطة ذلك، لأنها كُتبت خصيصًا من أجلها. وبصفتنا شركة تداول ممول، يمكننا أن نؤكد لك أن التقييمات الناجحة نادرًا ما تكون لأصحاب أفضل استراتيجية، بل هي لأولئك الذين فعلوا الشيء نفسه في اليوم التاسع عشر تمامًا كما فعلوه في اليوم الأول.

تشرح هذه الصفحة ماهية خطة التداول وكيف تختلف عن الاستراتيجية، وما يجب أن تحتويه، وكيفية كتابتها، ومثالًا عمليًا كاملًا لحساب فوركس ممول، والقواعد الأكثر أهمية عندما يكون رأس المال مملوكًا للشركة، وكيفية الاستمرار في اتباع الخطة بمجرد أن يبدأ السوق في اختبارها. يندرج هذا ضمن الإطار الأوسع الذي يصفه دليلنا حول عقلية المتداول الممول، باعتبارها الوثيقة التي تجعل هذه العقلية قابلة للتطبيق العملي.

ما هي خطة التداول؟

خطة التداول هي وثيقة مكتوبة تحدد قواعدك لعملية التداول بأكملها: ما هي الأسواق والجلسات، وما هي الاستراتيجية والفرص، وكيف يتم تحديد نقاط الدخول والخروج، وحجم المخاطرة في كل صفقة وفي كل يوم، ومتى يتوقف التداول، وكيف تتم مراجعة النتائج. إنها وثيقة شخصية ومحددة وتُكتب مسبقًا قبل بدء الجلسة.

الكلمة الأهم في هذا التعريف هي مكتوبة. فالخطة التي توجد في رأس المتداول ما هي إلا مجموعة من النوايا، والنوايا تنكسر تحت وطأة الضغط. الخطة المكتوبة هي عقد تبرمه مع نسخة أكثر هدوءًا من نفسك، كُتب في وقت لا توجد فيه أي صفقة مفتوحة ولا خسارة حديثة. وعندما تأتي اللحظة، يكون القرار قد اتُّخذ بالفعل.

خطة التداول ليست استراتيجية تداول. تحدد الاستراتيجية شروط الفرصة (الإعداد): الشروط التي تدخل بموجبها، وأين تضع وقف الخسارة، وأين يكون هدفك. عبارة "الشراء عند ارتداد السعر إلى المتوسط المتحرك لـ 20 فترة في اتجاه صاعد على إطار الساعة، ووقف الخسارة أسفل القاع المتأرجح، والهدف ضعف المخاطرة" تمثل استراتيجية. لكنها لا تخبرك بعدد المرات التي يمكنك تنفيذها فيها يوميًا، أو ماذا تفعل بعد ثلاث خسائر متتالية، أو ما إذا كنت تتداول أثناء الأخبار، أو متى تراجع نتائجك. تلك أسئلة تجيب عنها الخطة. تحتوي الخطة على استراتيجية واحدة أو أكثر وتغلفها بالقواعد التي تحكم سلوك المتداول.

الخطة ليست قائمة مرجعية، وليست سجل تداول. القائمة المرجعية هي النسخة المختصرة من الخطة التي تراجعها قبل كل صفقة للتأكد من اتباعك للخطة. وسجل التداول هو توثيق لما حدث، والذي يغذي عملية المراجعة المجدولة في الخطة. إن الخطة والقائمة المرجعية وسجل التداول هي ثلاث وثائق تؤدي ثلاث مهام مختلفة، وتعد الخطة هي الأساس الذي تعتمد عليه الوثيقتان الأخريان.

ما الذي يجب أن تتضمنه خطة التداول؟

تغطي خطة التداول الكاملة تسعة مجالات: الهدف والوقت، الأسواق والجلسات، الاستراتيجية والفرص، قواعد الدخول، قواعد الخروج، حجم الصفقة والمخاطرة، حدود الجلسة (حد الخسارة اليومي، حد الخسارة الأسبوعي، الحد الأقصى للصفقات، نافذة التعافي)، الروتين، وجدول المراجعة. يكتب معظم المتداولين المجالات الستة الأولى ويتجاهلون الثلاثة الأخيرة، وهو السبب الرئيسي وراء خسارة الحسابات الممولة والشخصية عادةً.

الجدول أدناه يمثل النموذج الأساسي. يمثل كل صف سؤالًا يجب أن تجيب عليه الخطة كتابيًا؛ ويوضح العمود الأيمن نوع الإجابة التي تعتبر محددة بما فيه الكفاية.

كيف تختلف الخطة بحسب أسلوب التداول. تشترك خطة التداول اليومي وخطة التداول المتأرجح (السوينغ) في الأقسام التسعة وتختلفان في الأرقام. تكون حدود الجلسة لدى المتداول اليومي يومية وتكون أقصى نسبة للصفقات هي الأهم؛ بينما تكون حدود المتداول المتأرجح أسبوعية وتكون قواعد الخروج هي الأكثر أهمية، لأن الصفقات تظل مفتوحة خلال فترات لا يراقب فيها المتداول السوق. أما خطة متداول السكالبينج فتحتوي على حد صفقات أعلى بكثير ونافذة تعافٍ أقصر بكثير، وتعتمد بشكل أساسي على قسم الروتين، لأن الإرهاق هو العدو الأول لمتداول السكالبينج. الأقسام لا تتغير، بل الإجابات هي التي تتغير.

القسم رقم 7 هو القسم الذي تفتقر إليه معظم الخطط. وهو أيضًا القسم الذي يعالج السلوكين الأكثر تدميرًا في التداول. يتم إيقاف التداول الانتقامي عبر نافذة التعافي وحد الخسارة اليومي؛ بينما يتم إيقاف التداول المفرط عبر تحديد أقصى عدد للصفقات ومعايير جودة الفرصة. إن خطة التداول بدون حدود للجلسة ليست سوى استراتيجية مسبوقة بمقدمة.

كيف تكتب خطة تداول؟

اكتبها في جلسة واحدة، وفقًا لترتيب النموذج الموضح، وأجب عن كل سؤال برقم أو بشرط محدد بدلًا من مجرد نية عامة. ثم اختبرها لمدة أسبوعين دون تغيير أي شيء، وسجل كل انحراف عن الخطة في دفتر التداول، وقم بالتعديل عند المراجعة الشهرية الأولى. خطة كُتبت في أمسية واحدة والتُزم بها أفضل بكثير من خطة مثالية لم تكتمل أبدًا.

الخطوة 1. ابدأ بما تفعله بالفعل. يكتشف معظم المتداولين الذين يجلسون لكتابة خطة أن لديهم خطة بالفعل، ولكن في شكل أجزاء متفرقة: استراتيجية يثقون بها، وحجم تداول معتاد، ووقت محدد من اليوم يتداولون فيه. اكتب هذه الأمور أولاً. فالخطة هي طريقتك الحالية في التداول، ولكن بعد جعلها واضحة ومحددة بضوابط.

الخطوة 2. حوّل كل نية إلى قاعدة. عبارة "سأدير المخاطر بعناية" مجرد نية. أما "0.5% لكل صفقة، ووقف الخسارة يوضع مع أمر التداول ولا يتم توسيعه أبدًا" فهي قاعدة. والاختبار الحقيقي هو ما إذا كان بإمكان شخص غريب قراءة هذه العبارة ومعرفة ما إذا كنت قد التزمت بها أم لا بمجرد النظر إلى سجل صفقاتك. إذا لم يتمكن من ذلك، فهذه العبارة لم تكتمل بعد.

الخطوة 3. اكتب حدود الجلسة قبل قواعد الدخول. هذا الترتيب عكس ما تتبعه معظم الأدلة الإرشادية، وهو أمر مقصود. فقواعد الدخول هي الجزء الذي يستمتع المتداولون بكتابته، وحدود الجلسة هي الجزء الذي يتجاهلونه. حدد وقف الخسارة اليومي، ووقف الخسارة الأسبوعي، والحد الأقصى لعدد الصفقات، وفترة التعافي أولاً بينما لا يزال الحماس موجوداً، واترك قواعد الدخول لتأتي بعد ذلك.

الخطوة 4. اضبط الأرقام بما يتناسب مع حجم الحساب. يتم اختيار حجم المخاطرة لكل صفقة بحيث يمكن النجاة من سلسلة الخسائر المعتادة دون إثارة أي رد فعل عاطفي. بالنسبة لمعظم المتداولين، تتراوح هذه النسبة بين 0.25% و1% من رأس المال. وعادةً ما يكون وقف الخسارة اليومي بمقدار خسارتين إلى ثلاث خسائر مخطط لها؛ أما وقف الخسارة الأسبوعي فيعادل ضعف اليومي تقريباً. ويُحدد الحد الأقصى للصفقات بناءً على معدل تكرار فرص الاستراتيجية: إذا كانت الاستراتيجية تولد إشارتين أو ثلاث إشارات صالحة يومياً، فإن الحد الأقصى يكون ثلاث صفقات وليس عشرة. يغطي دليلنا حول إدارة مخاطر الفوركس الحسابات الرياضية وراء كل نقطة من هذه النقاط، بينما يوضح دليلنا حول تحديد حجم المركز كيفية تحويل المخاطرة لكل صفقة إلى حجم لوت (Lot size).

الخطوة 5. التزم بها دون أي تغيير لمدة أسبوعين. تكون الرغبة في تعديل الخطة بعد ثلاثة أيام قوية جداً ويجب مقاومتها، لأن الخطة التي تتغير أسبوعياً لا تقدم أبداً الأدلة والبيانات الكافية للحكم عليها. تداول وفقاً لما هو مكتوب، وسجّل كل حياد عن الخطة في دفتر اليوميات مع ذكر السبب، ودع هذه الانحرافات تتراكم؛ فهي البيانات الأكثر فائدة التي ينتجها الشهر الأول.

الخطوة 6. عدّل الخطة وفق جدول زمني محدد. لا تتغير القواعد إلا أثناء المراجعة الشهرية، واستناداً إلى الأدلة فقط دون أي مكان آخر. إذا أظهر سجل التداول أن الحد الأقصى للصفقات تم خرقه ثماني مرات وأن تلك الصفقات الإضافية تكبدت خسائر، فإن الحد الأقصى يبقى كما هو وعلى المتداول أن يضبط نفسه. أما إذا أظهر أن الحد الأقصى كان ضيقاً للغاية لاستراتيجية توفر خمس فرص تداول واضحة يومياً، فيُرفع الحد الأقصى إلى خمس صفقات. وفي كلتا الحالتين، يتم إجراء التعديل يوم الأحد مع فتح البيانات، وليس يوم الثلاثاء أثناء وجود صفقات مفتوحة.

الحد الأدنى لخطة تداول صالحة للمبتدئين. لا تحتاج الخطة الأولى إلى تضمين الأقسام التسعة بكامل تفاصيلها. بل تحتاج فقط إلى: سوق واحد، وجلسة تداول واحدة، واستراتيجية مكتوبة في شكل شروط، ونسبة مخاطرة ثابتة لكل صفقة، ووقف خسارة يومي، وسجل للتداول. ستة بنود فقط. يمكن إضافة كل شيء آخر في المراجعة الأولى، والمبتدئ الذي يتداول وفق ستة بنود مكتوبة لمدة شهر يتفوق على معظم المتداولين الذين لا يكتبون أي شيء على الإطلاق.

كيف يبدو نموذج خطة التداول؟

فيما يلي خطة تداول فوركس كاملة لتقييم حساب ممول بقيمة 100 ألف دولار، كُتبت لمتداول يخصص تسعين دقيقة يومياً. كل قاعدة عبارة عن رقم أو شرط محدد. وتم ضبط حدود الجلسة بحيث يتطلب الوصول إلى الحد الأقصى للخسارة وهو 12% ما لا يقل عن ثمانية أيام متتالية من أسوأ السيناريوهات، كما أن سلسلة الخسائر العادية تترك معظم رأس المال المخصص دون مساس.

كُتب هذا المثال لحساب Pipcy Classic Two-Step بقيمة 100 ألف دولار، والذي يتضمن حداً أقصى ثابتاً للخسارة بنسبة 12%، وهدف ربح بنسبة 12% للمرحلة الأولى و6% للمرحلة الثانية، مع حد أدنى للتداول يبلغ 3 أيام، وبدون حد زمني أقصى أو تراجع يومي (Daily Drawdown). هذه الأرقام هي نموذج معقول ومناسب، ولكنها ليست النموذج الوحيد المتاح.

1. الهدف والوقت. اجتياز التقييم، ثم بناء سجل سحوبات أرباح منتظم على مدار الأشهر الستة التالية. التداول لمدة تسعين دقيقة يومياً، من الساعة 07:00 إلى 08:30 بتوقيت لندن، من الإثنين إلى الخميس. لا تداول يوم الجمعة.

2. الأسواق والجلسات. EUR/USD وGBP/USD. الدخول في صفقات داخل النافذة الزمنية المحددة بـ 90 دقيقة فقط. يُمنع فتح أي صفقات جديدة قبل أو بعد صدور أخبار عالية التأثير بعشر دقائق لأي من العملتين، ويُمنع الدخول في آخر خمس عشرة دقيقة من الجلسة المحددة.

3. الاستراتيجية. تداول الارتداد مع الاتجاه (Trend-pullback). يحدد إطار الساعة الواحدة الاتجاه العام (السعر فوق متوسط متحرك أسي 20 EMA صاعد للشراء، أو أسفل متوسط هابط للبيع). بينما يحدد إطار 15 دقيقة نقطة الدخول: ارتداد نحو 20 EMA مع تشكّل شمعة رفض (rejection candle) تغلق مجدداً في اتجاه المسار العام.

4. قواعد الدخول. تحقق الشروط الثلاثة بالكامل. كتابة سبب الدخول في سطر واحد قبل تنفيذ الأمر. حساب حجم اللوت بناءً على مسافة وقف الخسارة بنسبة مخاطرة 0.5%. إرفاق أمر وقف الخسارة وجني الأرباح مع أمر التداول مباشرة. استخدام الأوامر المعلقة (Limit orders) فقط بعد التعرض لأي خسارة.

5. قواعد الخروج. وضع وقف الخسارة أسفل أدنى مستوى لشمعة الرفض لصفقات الشراء، وفوق أعلى مستوى لها لصفقات البيع. تحديد الهدف عند ضعف مسافة وقف الخسارة (2R). تحريك وقف الخسارة إلى نقطة التعادل (Breakeven) بمجرد أن يصل السعر إلى مسافة تعادل مسافة وقف الخسارة (1R). لا يتم توسيع أوامر وقف الخسارة أبداً. وتُغلق الصفقات في نهاية الفترة المحددة إذا لم يتحقق الوقف أو الهدف.

6. حجم المركز والمخاطرة. 0.5% من إجمالي رأس المال الحالي لكل صفقة، ويُعاد حسابه كل صباح. في حساب بقيمة 100,000 دولار، يعني ذلك مخاطرة قدرها 500 دولار لكل صفقة. مع وقف خسارة قدره 25 نقطة، يعادل ذلك لوت قدره 2؛ ويتم دائماً تقريب الناتج حسابياً إلى الأدنى.

7. حدود الجلسة. وقف الخسارة اليومي: 1.5% (ثلاث خسائر كاملة). وقف الخسارة الأسبوعي: 3%. الحد الأقصى ثلاث صفقات يومياً. الابتعاد عن الشاشة لمدة 15 دقيقة بعد أي خسارة مع تشغيل المؤقت. حجم الصفقة التالية للخسارة يظل عند الحجم المعتاد كحد أقصى، ولا يُرفع أبداً. وعند الوصول إلى حد الخسارة اليومي، يتم إغلاق المنصة وتدوين أحداث الجلسة في دفتر اليوميات.

8. الروتين اليومي. قبل السوق: مراجعة المفكرة الاقتصادية، وتحديد اتجاه إطار الساعة على كلا الزوجين، وتدوين النظرة العامة، وقراءة قائمة التحقق بصوت مسموع. بعد السوق: تسجيل كل صفقة في دفتر اليوميات متضمنة النموذج، والسبب، والحجم، والنتيجة بـ R، وتصنيف أي مخالفة إن وُجدت للقواعد.

9. المراجعة. صباح الجمعة: مراجعة صفقات الأسبوع بناءً على الالتزام بالقواعد أولاً، ثم النتائج ثانياً. آخر أحد من كل شهر: مراجعة شاملة وكاملة، وهو الوقت الوحيد الذي يُسمح فيه بتعديل أي رقم من الأرقام المذكورة أعلاه.

ما تعنيه هذه الأرقام. عند نسبة مخاطرة 0.5%، فإن الحد الأقصى للخسارة البالغ 12% يتطلب 24 صفقة خاسرة متتالية ومخططاً لها للوصول إليه، ويعني وقف الخسارة اليومي أن الأسبوع السيئ سيكلف 3% كحد أقصى. أما من جانب الأرباح، فإذا كانت هذه الاستراتيجية تحقق معدل ربح 45% مع عائد 2R، فإن متوسط العائد المتوقع (Expectancy) هو +0.35R لكل صفقة، أو حوالي +0.175% من قيمة الحساب. وبناءً على ذلك، يتطلب الوصول إلى هدف المرحلة الأولى البالغ 12% حوالي 69 صفقة، أي نحو 23 يوم تداول بمعدل ثلاث صفقات يومياً؛ بينما يتطلب هدف المرحلة الثانية البالغ 6% نصف هذا الوقت تقريباً. هذه الأرقام هي نموذج افتراضي مبني على الافتراضات الموضحة وليست تنبؤاً مؤكداً، ومعدل فوز أي استراتيجية حقيقية سيتغير من أسبوع لآخر. والهدف من إجراء هذه الحسابات ليس التنبؤ بتاريخ اجتياز التقييم، بل التأكد من اتساق الخطة وتماسكها: فهذا يعني أن هدف الربح يمكن الوصول إليه عند مستوى المخاطرة هذا قبل استنزاف رأس مال الخسائر بوقت طويل، مع عدم وجود حد زمني يجبر المتداول على التسرع.

ما هي القواعد التي يجب أن تتضمنها خطة التداول للحساب الممول؟

في الحساب الممول، يجب أن تجيب الخطة على ثلاثة أسئلة يمكن للحساب الشخصي تجاهلها: كيف ترتبط المخاطرة في كل صفقة بالحد الأقصى الثابت للخسارة، وكيف تعوض حدود الجلسة القواعد التي لا تفرضها الشركة، وكيف يتناسب وتيرة التداول مع الهدف وسحب الأرباح. في Pipcy، يعتبر السؤال الثاني هو الأهم: حيث لا يوجد حد أقصى للتراجع اليومي يوقفك في الأيام السيئة.

الحساب الشخصي لا يتضمن حداً أقصى للخسارة مكتوباً في عقد، ولا هدف ربح يتبعه دفع أرباح. أما الحساب الممول فيتضمن الأمرين معاً، وهما يغيران تماماً دلالة أرقام خطة التداول وتأثيرها.

المخاطرة لكل صفقة كجزء من ميزانية الخسارة. يمثل الحد الأقصى للخسارة الحجم الحقيقي للحساب في الخطة. بناءً على حد أقصى ثابت يبلغ 12%، فإن المخاطرة بنسبة 1% لكل صفقة تعني ميزانية تتسع لاثنتي عشرة صفقة خاسرة مخططة؛ وتتيح نسبة 0.5% أربعاً وعشرين صفقة؛ بينما تتيح نسبة 2% ست صفقات فقط. وتُعد ست خسائر أمراً طبيعياً خلال أسبوعين لمعظم الاستراتيجيات، ولهذا السبب تُعتبر نسبة 2% مخاطرة مفرطة في حسابات التقييم أياً كانت ملاءمتها للحساب الشخصي. يجب أن توضح الخطة كلاً من المخاطرة لكل صفقة وعدد الخسائر المتتالية المسموح بها قبل الوصول إلى الحد الأقصى، لكي يرى المتداول كلا الأمرين بوضوح. يغطي دليلنا حول كيفية تقليل التراجع (drawdown) الطرق التي تحافظ على بقاء تلك الميزانية سليمة.

حدود الجلسة عندما لا تفرض الشركة أي حدود. تفرض معظم الشركات حداً للخسارة اليومية يتراوح بين 3% و5%، وهو ما يغلق المنصة في الأيام السيئة سواء رغب المتداول في ذلك أم لا. يشرح دليلنا حول التراجع اليومي مقابل الحد الأقصى للتراجع لماذا تتسبب هذه القاعدة في إنهاء تقييمات أكثر من أي قاعدة أخرى، ولماذا اختارت Pipcy عدم فرضها. والنتيجة المباشرة بالنسبة للخطة واضحة: في Pipcy، الإيقاف اليومي المذكور في القسم 7 هو الإيقاف اليومي الوحيد الموجود. يجب أن توفر الخطة الكابح الذي لا تنص عليه القواعد، وتوصي هذه الصفحة بكتابة الإيقاف اليومي أولاً، وتحديده بمقدار خسارتين أو ثلاث خسائر مخططة، والتعامل معه باعتباره القاعدة الوحيدة غير القابلة للتفاوض إطلاقاً.

وتيرة التداول، والحد الأدنى للأيام، وعمليات السحب. تتطلب Pipcy ثلاثة أيام تداول في كل مرحلة تقييم ولا تحدد أي إطار زمني، لذا لا تحتاج الخطة إلى افتعال صفقات لتلبية متطلبات التقويم أو التعجل للوصول إلى الهدف قبل موعد نهائي. وكلاهما سببان هيكليان شائعان للإفراط في التداول لدى الشركات التي تفرض حدوداً دنيا أعلى وفترات زمنية ثابتة. في مرحلة الحساب الممول، يتاح أول طلب سحب بعد أربعة عشر يوماً تقويمياً من أول صفقة، مع تحقيق أرباح محققة بنسبة 5% وخمسة أيام تداول نشطة؛ وتتم معالجة طلبات السحب خلال 48 ساعة، بينما تتاح الطلبات اللاحقة كل سبعة أيام. يجب أن يحدد قسم المراجعة في الخطة دورة السحب بحيث تكون وتيرة التداول مخططاً لها بدلاً من الاعتماد على المشاعر. وتفاصيل عمل مرحلة التمويل بالكامل موضحة في أدلتنا حول الحساب الممول وكيفية عمل الحسابات الممولة.

قاعدة واحدة يجب إضافتها. في الحساب الممول، ينبغي أن تتضمن الخطة بنداً تفتقر إليه معظم الخطط الشخصية: ماذا يحدث بعد الإخفاق في التقييم. إنه احتمال وارد، والمتداول الذي يقرر مسبقاً أخذ إجازة لمدة أسبوع، ومراجعة سجل التداول، وإعادة المحاولة بنفس الخطة سيتعامل مع الموقف بشكل أفضل بكثير ممن يتخذ القرار في الساعة التي تلي خرق القواعد مباشرة.

كيف تلتزم بخطة التداول؟

إن الالتزام بالخطة يمثل مشكلة تصميم قبل أن يكون مشكلة انضباط. اجعل القواعد آلية حتى لا يُتخذ أي قرار في لحظتها، واحتفظ بالخطة أمام عينيك، وراجع قائمة التحقق قبل كل صفقة، وسجل كل انحراف عن الخطة مع سببه، وقيم كل يوم بناءً على مدى الالتزام وليس على الربح. فالخطة التي يتم الالتزام بها في يوم خاسر تُعد نجاحاً.

اجعل القواعد آلية. أي قاعدة تتطلب تقديراً شخصياً في لحظة التنفيذ ستتعرض للانتهاك في اللحظة نفسها. فقاعدة "التوقف عندما أشعر أنني أتداول بشكل سيئ" يستحيل الالتزام بها؛ بينما قاعدة "التوقف عند خسارة -1.5% أو بعد ثلاث صفقات، أيهما أقرب" يمكن الالتزام بها بسهولة. يجب أن تكون كل قاعدة في القسم 7 قابلة للتحقق بواسطة مؤقت، أو عداد، أو رصيد الحساب، وجميعها أدوات لا تملك آراء شخصية.

أبقِ الخطة في مرأى بصرك. مكان الخطة هو الشاشة الثانية، أو مطبوعة وملصقة بجانبها، حيث يمكن رؤيتها أثناء الجلسة. وبشكل خاص، يجب أن تكون حدود الجلسة هي آخر ما يُقرأ قبل تنفيذ الصفقة الأولى.

راجع قائمة التحقق. قائمة التحقق قبل التداول هي تلخيص مركز للخطة يركز على البنود الأكثر عرضة للأخطاء: هل جميع شروط الإعداد متوفرة، هل كُتب سبب الدخول، هل الحجم مناسب، هل أُرفق أمر وقف الخسارة وجني الأرباح، هل أنا ضمن الحد الأقصى للصفقات، هل أنا خارج نافذة التعافي. قراءة ستة أسطر تستغرق عشرين ثانية، وهي العشرون ثانية التي تُجهض فيها معظم الصفقات السيئة.

سجل الانحرافات تماماً كما تسجل الصفقات. يتم تدوين كل صفقة، ولكن السجلات الأكثر أهمية هي تلك التي كُسرت فيها قاعدة ما. ضع علامة تمييز عليها. عند المراجعة، يتم فحص الصفقات المميزة كمجموعة واحدة، وفي معظم سجلات التداول، يقل أداء هذه الصفقات عن أداء الصفقات المخطط لها بفارق كبير يحسم الجدل حول جدوى الالتزام بالقواعد.

قيّم اليوم بناءً على مدى الالتزام. مقياس التقييم لأي جلسة هو الإجابة عن سؤال واحد: هل اتبعت الخطة؟ اليوم الخاسر الذي طُبقت فيه كل القواعد هو يوم جيد، لأن الميزة التنافسية للاستراتيجية ستظهر عبر عينة الصفقات ككل. أما اليوم الرابح الذي كُسرت فيه ثلاث قواعد فهو يوم سيئ، لأن الربح جاء بضربة حظ والقواعد المخترقة ستُكسر مجدداً. إن تحويل التقييم اليومي من التركيز على المال إلى التركيز على الالتزام يقلل من الشحنة العاطفية لكل صفقة، مما يجعل الحفاظ على الخطة أكثر سهولة.

عندما تكسر الخطة على أي حال. الجميع يقع في ذلك. والقاعدة المتبعة عند كسر أي قاعدة هي تسجيل الخرق، وإنهاء الجلسة فوراً إذا تم تجاوز أحد حدود الجلسة، وعدم تغيير أي شيء في الخطة حتى يحين موعد المراجعة المجدولة. فالخطة التي تُعدل في أعقاب الخرق مباشرة يتم تعديلها تحت تأثير الحالة النفسية نفسها التي تسببت في الخرق.

ما الذي تتضمنه قائمة التحقق الخاصة بخطة التداول؟

قائمة التحقق الخاصة بخطة التداول هي الخطة ملخصة في قائمة قصيرة من التأكيدات التي يتم فحصها قبل الجلسة، وقبل كل صفقة، وبعد انتهاء الجلسة. وهي تفرض تطبيق الخطة دون أن تحل محلها. فقائمة تحقق قبل التداول مكونة من ستة أسطر، وتتم قراءتها في كل مرة، تمنع غالبية الصفقات غير الموفقة التي وُجدت الخطة لتفاديها أصلاً، وذلك خلال عشرين ثانية تقريباً من القراءة.

قبل الجلسة

• التحقق من التقويم الاقتصادي، وتدوين البيانات ذات التأثير المرتفع على أزواجي
• تحديد اتجاه الإطار الزمني الأكبر على كل أداة مالية، وكتابة الانحياز الفني
• قراءة سجل تداول الأمس، وملاحظة أي علامة انحراف لا تزال معلقة
• قراءة حدود الجلسة بصوت مسموع: حد الإيقاف اليومي، والإيقاف الأسبوعي المتبقي، والحد الأقصى للصفقات، ونافذة التعافي
• تدوين القيمة الصافية للحساب، وإعادة حساب المخاطرة لكل صفقة بالقيمة النقدية

قبل كل صفقة

• توفر جميع شروط الإعداد بالكامل، وليس معظمها فقط
• كتابة سبب الصفقة قبل إرسال أمر التداول
• حساب حجم العقد بناءً على مسافة وقف الخسارة وفقاً لنسبة المخاطرة المحددة في الخطة، مع التقريب للأدنى
• إرفاق أمري وقف الخسارة وجني الأرباح مع أمر التداول
• أن أكون ضمن الحد الأقصى للصفقات وخارج نافذة التعافي
• هل كنت سأنفذ هذه الصفقة لو لم تكن لدي أي مراكز مفتوحة اليوم؟

بعد الجلسة

• تسجيل كل صفقة في دفتر اليوميات: النموذج، والسبب، والحجم، والنتيجة بـ R
• تحديد أي قاعدة تم خرقها مع ذكر السبب
• كتابة تقييم يومي: هل تم الالتزام بها أم لا
• إغلاق المنصة؛ مع ترك الخطة دون تعديل حتى موعد المراجعة

تمثل الأسطر الأربعة الأولى من قائمة ما قبل التداول الاستراتيجية؛ ويمثل السطرين الأخيرين الخطة. وهذان السطران الأخيران هما ما يميز المتداول الذي يمتلك قواعد عن المتداول الذي يمتلك مجرد نموذج تداول.

الأسئلة الشائعة

ما هي خطة التداول؟

خطة التداول هي مجموعة مكتوبة من القواعد التي تغطي عملية التداول بأكملها: الأسواق والجلسات التي تتداول فيها، والاستراتيجية والنماذج، وكيفية تحديد نقاط الدخول والخروج، وحجم المخاطرة في كل صفقة وفي اليوم الواحد، ومتى تتوقف، وكيف تراجع أداءك. تُكتب هذه الخطة قبل الجلسة لضمان اتخاذ القرارات بهدوء وبشكل مسبق.

ما الفرق بين خطة التداول واستراتيجية التداول؟

تحدد الاستراتيجية نموذج التداول: شروط الدخول، ومكان وضع وقف الخسارة، ومكان الهدف. أما الخطة فتحتوي على الاستراتيجية وتضيف إليها القواعد التي تحكم المتداول نفسه: الجلسات، وحجم المخاطرة، وعدد الصفقات، وما يحدث بعد الخسارة، ومتى يتوقف، ومتى يراجع الأداء. يمكن مشاركة الاستراتيجية؛ أما الخطة فهي أمر شخصي.

ما الذي يجب أن تتضمنه خطة التداول للمبتدئين؟

تكفي ستة أسطر للبدء: سوق واحد، وجلسة واحدة، واستراتيجية واحدة مكتوبة كشروط يمكن لأي شخص آخر تطبيقها، ومخاطرة ثابتة لكل صفقة، وحد إيقاف الخسارة اليومي، والالتزام بتدوين كل صفقة في اليوميات. تداول بناءً على هذه الأسطر الستة دون تغيير لمدة شهر، وحدد كل انحراف عنها في اليوميات، ثم أضف الأقسام المتبقية عند أول مراجعة شهرية.

كم مرة يجب أن أقوم بتحديث خطة التداول الخاصة بي؟

وفق جدول زمني محدد مسبقاً. تتحقق المراجعة الأسبوعية من مدى الالتزام والنتائج؛ وتعد المراجعة الشهرية هي الوقت الوحيد لتغيير أرقام الخطة، وذلك بالاعتماد فقط على أدلة دفتر اليوميات. إن الخطة التي تُعدل بعد يوم سيء إنما يتم تعديلها تحت وطأة الحالة النفسية التي تسببت في ذلك اليوم. التزم بأي خطة جديدة دون تغيير لمدة أسبوعين كاملين قبل إجراء أول تعديل.

هل يجب أن تكون خطة التداول مكتوبة؟

نعم. فالخطة المحفوظة في الذاكرة ليست سوى مجموعة من النوايا، والنوايا تتغير وتضعف بعد الخسارة أو بعد تحقيق ربح كبير. الخطة المكتوبة تجعل القواعد قابلة للتحقق: إذ يمكن لمؤقت، أو عداد الصفقات، أو رصيد الحساب أن يخبرك ما إذا كنت قد التزمت بها، كما يمكن لدفتر اليوميات تسجيل المرات التي لم تلتزم فيها. كما أن الكتابة تكشف القواعد التي لم يتم حسمها مسبقاً.

ما هي قائمة التحقق من خطة التداول؟

قائمة التحقق من خطة التداول هي اختصار للخطة في قوائم قصيرة من التأكيدات التي يتم تنفيذها قبل الجلسة، وقبل كل صفقة، وبعد انتهاء الجلسة. وقائمة ما قبل التداول هي الأهم: توفر شروط النموذج، وكتابة السبب، وحساب الحجم، وتحديد وقفي الخسارة والهدف، وأن تكون ضمن الحد الأقصى للصفقات، وخارج نافذة محاولة التعويض. عشرون ثانية تمنع معظم الصفقات غير المدروسة التي وُضعت الخطة لتفاديها.

كيف تختلف خطة التداول في الحساب الممول؟

يتميز الحساب الممول بحد أقصى ثابت للخسارة وهدف ربح محدد، لذا يجب أن تنص الخطة على حجم المخاطرة لكل صفقة كعدد من الخسائر المسموح بها قبل بلوغ الحد الأقصى، وتوفير حدود للجلسة للقواعد التي لا تفرضها الشركة. في Pipcy، مع وجود حد أقصى ثابت للتراجع بنسبة 12% وعدم وجود حد للتراجع اليومي، يظل حد الإيقاف اليومي الخاص بالخطة هو الضابط اليومي الوحيد.

خطة التداول هي الوثيقة التي تجعل الاستراتيجية قابلة للاستمرار وتضمن النجاة بها. إنها تحدد، بشكل مسبق ومكتوب، ما تتداوله، وكيف تدخل وتخرج، وكم تخاطر، ومتى تتوقف، ومتى تراجع، بحيث لا يُتخذ أي من هذه القرارات في الدقائق التي تلي الخسارة أو في الساعة التي تلي الربح. يكتب معظم المتداولين أقسام الاستراتيجية ويتجاهلون حدود الجلسات، وحدود الجلسات هي تحديداً ما يحافظ على الحسابات.

استخدم نموذج الأقسام التسعة، واكتب حدود الجلسة أولاً، واجعل الأرقام متناسبة مع الحساب وليس مع الطموح، والتزم بالخطة دون تغيير لمدة أسبوعين، وقيم كل يوم بناءً على مدى التزامك بها. في Pipcy Classic وPips Mastery، فإن الحد الأقصى الثابت للخسارة، والحد الأدنى البالغ 3 أيام، وعدم وجود حد زمني، تجعل الحفاظ على الخطة أسهل مقارنة بمعظم الشركات، كما أن عدم وجود تراجع يومي يجعل حد الإيقاف اليومي للخطة هو القاعدة الأكثر أهمية.

بقلم فلاديمير ريباكوف، رئيس أكاديمية PIPCY، حاصل على شهادة CFTe ويمتلك خبرة تداول تبلغ 19 عاماً.

تمت مراجعة الحقائق بواسطة سنير أهيل، الشريك المؤسس السابق لـ The5ers ومتخصص إدارة المخاطر في Pipcy، ويمتلك خبرة تزيد عن 15 عاماً في تداول الفوركس والأسهم والخيارات.

إخلاء المسؤولية عن المخاطر: ينطوي التداول على مخاطر جوهرية. تقدم Pipcy تقييمات تداول محاكاة لأغراض تعليمية وتقييمية. لا يمثل أداء المحاكاة نتائج تداول حقيقية، ولا يوجد ما يضمن أن تصبح متداولاً ممولاً. لا يُعد أي شيء وارد هنا بمثابة نصيحة مالية أو استثمارية.